Comprare lingotti d'oro - La dimensione giusta per ogni portafoglio

Perché conviene comprare lingotti d'oro?

Oro (barre): un fascino per l'umanità da tempo immemorabile

L'attrazione quasi magica che l'oro esercita su di noi ci ha accompagnato per secoli nella storia dell'umanità: dall'antichità, quando i faraoni si facevano seppellire nell'oro per poter portare con sé nell'aldilà le loro ricchezze, fino ai tempi moderni e allo scoppio della corsa all'oro nel XIX secolo. Ancora oggi, il fascino dell'oro rimane ininterrotto - sotto forma di gioielli o come investimento a prova di crisi, ha un valore unico.

A differenza di altre forme di investimento, il focus di un investimento in oro non è il rendimento. Invece, l'oro è più attraente per la diversificazione nel portafoglio di investimento e come conservatore di valore per proteggere una parte del proprio patrimonio dall'inflazione. La maggior parte dell'oro estratto nel mondo proviene da Cina, Australia, Stati Uniti, Russia e Canada. In Germania è comune possedere oro. Sia come gioielli che sotto forma di lingotti e monete da investimento: Circa due terzi di tutti i tedeschi possiedono oro.

Per chi sono adatti i lingotti d'oro al giorno d'oggi?

Oggi più che mai, l'oro fisico è considerato un rifugio sicuro per gli investitori; a causa del suo valore stabile, è spesso indicato come una valuta sicura e anti crisi. Il valore di un lingotto d'oro è legato al prezzo corrente dell'oro. Questo significa che gli investitori beneficiano della sua indipendenza dall'inflazione. Anche le riforme monetarie non influenzano il valore dei vostri lingotti, perché a differenza della carta moneta, l'oro non può essere ristampato a piacimento, ma è invece naturalmente limitato. Ecco perché gli investitori apprezzano la "tangibilità" di un lingotto d'oro, soprattutto in tempi di crisi.

Chi compra lingotti d'oro ora? Fondamentalmente, in primo luogo gli investitori che cercano un investimento provato e sicuro. Il motivo dominante è di solito sapere che sono protetti contro le crisi economiche e finanziarie. Se si confronta la perdita di potere d'acquisto delle valute con il valore dell'oro che si è conservato per migliaia di anni, è facile capire perché tutti hanno almeno pensato di comprare lingotti d'oro.

Se ora stai considerando quanto del tuo patrimonio vorresti investire in lingotti d'oro, tieni conto che un portafoglio di successo è diversificato in diverse classi di attività e prodotti. In questo modo, si mantiene l'equilibrio tra la minimizzazione del rischio e l'ottimizzazione dei rendimenti. 

Cosa apprezzano inoltre gli investitori: I lingotti d'oro sono più facili da capire rispetto ai certificati e ad altri titoli come gli ETF. Prima di prendere la vostra decisione di acquisto, dovreste pensare razionalmente ad alcuni aspetti per trovare il prodotto giusto. Tuttavia, si può anche essere emotivamente contagiati dal fascino dell'oro e quindi approfittare doppiamente dei vantaggi che un investimento in oro porta con sé!

Uno sguardo al passato: come si sviluppa il prezzo dell'oro?

Chi non li conosce, i grafici dell'oro, di solito presentati come grafici a linee o ad aree, che mostrano l'andamento del prezzo dell'oro in modo semplice e chiaro? Il prezzo dell'oro per oncia troy è di solito dato nella valuta di riferimento, il dollaro USA, poiché questo permette l'osservazione più lunga dell'andamento storico del prezzo dell'oro. Dal 1919, il prezzo dell'oro fisico è stato fissato due volte al giorno sul London Bullion Market, che rappresenta quindi il punto di riferimento per il commercio mondiale dell'oro. Il prezzo dell'oro è determinato dalla domanda e dall'offerta nel solito modo. Tuttavia, gli eventi a breve termine e il sentimento possono anche influenzare il prezzo. Attualmente, per esempio, la crescente perdita di fiducia nel sistema bancario e nella carta moneta sta portando molti investitori a comprare oro. Altri fattori che influenzano l'andamento del prezzo dell'oro sono le banche centrali, che hanno riserve d'oro molto elevate, e il prezzo del petrolio, poiché la produzione di oro dipende fortemente dal petrolio.

L'evoluzione storica del prezzo dell'oro in tempi di varie crisi economiche e finanziarie ci mostra che l'oro è ancora considerato un investimento solido e a prova di crisi e non ha perso la sua attrattiva. Ci sono numerosi modi per investire in oro. Il più comune è l'acquisto di oro fisico sotto forma di lingotti o monete d'oro.

Nel 1786, quando il dollaro americano fu introdotto come moneta, il prezzo dell'oro era di 19,49 dollari, che sembra quasi irreale rispetto al massimo del 2011 con un orgoglioso 1.920,40 dollari. Tuttavia, l'inflazione non dovrebbe essere trascurata qui, perché il potere d'acquisto effettivo del dollaro oggi è molte volte inferiore a quello di allora. Fino al 1786, il prezzo storico dell'oro in dollari è rimasto costante, a causa di un ancoraggio al dollaro stabilito dal governo statunitense, che fu abolito nel 1971 con la fine del sistema di Bretton Woods. Il fatto che l'oro sia anche particolarmente richiesto come precauzione in caso di crisi è dimostrato dal fatto che in passato il prezzo dell'oro si è spesso mosso in direzione opposta alle crisi dei mercati immobiliari o azionari. Durante la pandemia di Corona nel 2020, il prezzo medio dell'oro era di circa 1.769,64 dollari per oncia troy, un aumento di circa il 27% rispetto all'anno precedente. La ragione principale è stata l'incertezza economica durante la pandemia, che ha portato molti investitori all'oro come rifugio sicuro.

Anche se il prezzo dell'oro è salito enormemente negli ultimi decenni, i metalli preziosi sono fondamentalmente soggetti a fluttuazioni che devono essere prese in considerazione e che rendono l'acquisto di un lingotto d'oro molto più interessante come investimento a lungo termine. Per inciso, qui troverete ulteriori informazioni così come il prezzo dell'oro aggiornato al secondo in qualsiasi momento.

Quali vantaggi fiscali offrono i lingotti d'oro?

L'acquisto di lingotti d'oro è anche interessante dal punto di vista fiscale. Mentre gli acquisti di argento e palladio sono soggetti all'IVA al 19% (o alla tassazione differenziale per le monete d'argento), l'acquisto di oro da investimento - sotto forma di lingotti o monete - è esente da IVA. Il prerequisito per questo è una purezza minima del 99,5% per i lingotti d'oro o del 90% per le monete d'oro. L'acquisto di lingotti d'oro è quindi una delle poche forme di investimento in Germania che è esente da IVA.

C'è un altro vantaggio nell'investire in oro: se vendi il metallo prezioso al più presto un anno dopo il suo acquisto, il tuo profitto è anche esente da tasse. È importante rispettare il periodo di detenzione di un anno, solo allora le monete e i lingotti d'oro non cadono sotto l'imposta alla fonte finale del 25% più il supplemento di solidarietà. Il vostro investimento esentasse in oro dovrebbe quindi seguire piuttosto un orizzonte a lungo termine. A proposito, puoi anche comprare lingotti d'oro in modo completamente anonimo fino a un valore di 2.000 euro.

Conoscenze di base sui lingotti d'oro

Quali lingotti d'oro sono disponibili?

Se vuoi investire in lingotti d'oro, non solo hai la scelta tra diverse dimensioni e pesi - da 1 grammo a 12,5 chilogrammi - ma puoi anche distinguere tra lingotti coniati e fusi. I lingotti d'oro da 100 g sono disponibili sia coniati che fusi. I lingotti d'oro di 250g e più sono solo fusi, poiché la coniatura sarebbe troppo costosa da un punto di vista tecnico. I lingotti d'oro goffrati dei tagli più piccoli sono consegnati con una cosiddetta carta blister, mentre i lingotti d'oro più grandi e fusi sono dotati di un timbro di goffratura e hanno anche un numero di serie.

Il fatto di preferire un lingotto d'oro coniato o un lingotto d'oro fuso non dovrebbe giocare un ruolo significativo nella tua decisione d'acquisto, poiché differiscono solo visivamente nella forma e questo è in definitiva solo legato al processo di fabbricazione più sensato e tecnico. La goffratura sui lingotti d'oro fornisce informazioni sul produttore o emittente, il peso e la purezza del metallo prezioso. Un numero di serie è di solito impresso sulle barre che pesano 250g o più.

Ci sono vari produttori di lingotti d'oro. Tra i produttori noti ci sono Heraeus, Degussa, Umicore, Valcambi, Perth Mint e altri che sono certificati LBMA (London Bullion Market Association) e quindi hanno una finezza e qualità garantita. I lingotti d'oro di questi produttori possono - purché siano in buone condizioni - essere facilmente rivenduti alle banche, ai commercianti di metalli preziosi e ai privati. A differenza delle monete, i motivi non giocano un ruolo nei lingotti. L'aspetto dell'investimento è più importante per i lingotti d'oro, ed è per questo che sono visivamente meno versatili delle monete. Le dimensioni dei lingotti d'oro più popolari sono 100g, 1 oz e 10g.

Oltre ai classici lingotti standard in forma goffrata e fusa, ci sono anche i cosiddetti lingotti d'oro Kinebar (o Kinebars) con un ologramma come caratteristica di sicurezza e le cosiddette coinbars. Le coinbars consistono in 20 lingotti d'oro da 1 grammo che sono collegati tra loro per mezzo di punti di rottura predeterminati e possono quindi essere facilmente separati e utilizzati come mezzo di pagamento. Va notato, tuttavia, che in certe circostanze una perdita di valore deve essere presa in considerazione, poiché spesso solo il prezzo di fusione può essere raggiunto quando si rivende. I lingotti d'oro hanno anche goduto di grande popolarità come regali per molti anni. Per occasioni come matrimoni, compleanni, battesimi o Natale, i lingotti d'oro possono essere regalati con i biglietti abbinati come simbolo di continuitá.

In quali dimensioni o pesi dovrei comprare lingotti d'oro?

A differenza dei lingotti d'argento, i lingotti d'oro sono già disponibili in piccoli pesi. I pesi usuali per i lingotti d'oro in Germania sono:

• Lingottino d'oro 1g
• Lingottino d'oro 5g
• Lingottino d'oro 10g
• Lingottino d'oro 20g
• Lingotto d'oro 1oz (o 1 oncia troy)
• Lingotto d'oro 50g
• LIngotto d'oro 100g
• Lingotto d'oro 250g
• Lingotto d'oro 500g
• Lingotto d'oro 1kg

L'unità 1oz sta per oncia fine o oncia ed è l'unità standard nel campo dei metalli preziosi, con l'equivalente di circa 31,1g di oro fino puro. Quale sia la dimensione migliore per voi dipende dall'importo che volete investire. Quando si acquistano lingotti d'oro, gli investitori privati dovrebbero sempre prestare attenzione alla finezza. Questo indica quanto è puro un lingotto d'oro e dovrebbe essere almeno 999,9. Qualsiasi altro valore puó costituire un problema al momento della rivendita.

Fondamentalmente, dovreste considerare due punti quando scegliete la dimensione:

1. Trova il rapporto prezzo-peso ideale:
   Quando si acquistano lingotti d'oro, si dovrebbe sempre prestare attenzione al premio o agio. Questa è la differenza tra il valore materiale - cioè il prezzo dell'oro in borsa - e il prezzo di vendita. Il premio risulta dai costi di fabbricazione e dal margine del rivenditore. I lingotti d'oro di grande peso hanno di solito il premio più basso e sono logicamente più costosi a causa del loro peso, per cui i costi di fabbricazione sono meno importanti. L'opposto vale per le barre più piccole, e il premio è di conseguenza più alto.

2. Pensate alla flessibilità per importi di investimento più grandi:
Il premio menzionato al punto 1 è solo uno dei fattori per un importo di investimento maggiore. Invece di acquistare un lingotto d'oro da 1kg, puoi anche comprare diversi lingotti nelle misure da 100g o 250g. In relazione al prezzo dell'oro, i costi di conio non sono più significativi e si beneficia di una maggiore flessibilità in caso di una possibile vendita parziale in una data futura. Inoltre, ci sono più potenziali acquirenti per i lingotti d'oro da 100 g che per quelli da un chilo.

Quali sono i lingotti d'oro più popolari?

La seguente panoramica dei 10 lingotti d'oro più popolari su StoneX Bullion ha lo scopo di servire come guida di orientamento nel mondo degli investimenti in oro, soprattutto per i principianti. I 10 lingotti d'oro più popolari su StoneX Bullion sono:

1. 100g
2. 1 oz
3. 10g
4. 1g
5. 20g
6. 50g
7. 1kg
8. 5g
9. 250g
10. Bar 50 x 1g 

Cosa devo considerare quando acquisto lingotti d'oro?

Cosa distingue i fornitori rispettabili e i lingotti d'oro di qualità?

In generale, si raccomanda di scegliere solo prodotti in metallo prezioso di produttori rinomati. StoneX Bullion si approvvigiona esclusivamente da zecche e raffinatori come Hereaus e Degussa, che sono certificati dalla London Bullion Market Association (LBMA). Il vantaggio per voi è che i lingotti certificati LBMA tendono ad essere più adatti alla rivendita. Inoltre, alcuni lingotti d'oro sono ologrammati per ragioni di sicurezza, come il Kinebar di Hereaus.

Cosa significa esattamente certificato LBMA?

La London Bullion Market Organisation (LBMA) coordina il trading sulla London Bullion Marketing, la più grande sede di trading per l'oro fisico, e comprende due divisioni:

1. I produttori di lingotti d'oro si sottopongono a un rigoroso processo di test da parte della LBMA per essere considerati certificati dalla LBMA. Anche dopo l'ottenimento della certificazione, i produttori accreditati vengono testati per il rispetto delle norme ogni tre anni e inoltre una volta all'anno, il cosiddetto Monitoraggio proattivo (PAM).
   
   
2. I lingotti d'oro e d'argento devono soddisfare il Good Delivery Standard per essere ammessi alla negoziazione sul London Bullion Market, con requisiti specifici di peso, finezza, dimensioni e marcature come il numero di serie del lingotto.

I lingotti d'oro che offriamo - sia fusi che coniati - superano la finezza minima usuale di 999/1000. Così, vi offriamo una gamma di prodotti di alta qualità e allo stesso tempo ampia di lingotti d'oro e di altri metalli preziosi. 

StoneX Bullion testa sia la merce nuova che i lingotti e le monete di seconda mano per l'autenticità utilizzando varie procedure di test interne. Oltre all'analisi di fluorescenza a raggi X, effettuiamo anche analisi a ultrasuoni. Inoltre, i numeri di serie delle barre vengono confrontati con i documenti corrispondenti dei nostri fornitori. Sulla base del numero di serie, il lingotto d'oro può essere identificato in caso, per esempio, di furto.

Quali sono i vantaggi dell'acquisto online?

Dal 2006 StoneX Bullion fornisce una piattaforma per investitori privati e istituzionali, collezionisti, commercianti e consulenti finanziari per comprare e vendere oro fisico e altri metalli preziosi in tutta Europa. Come negozio di e-commerce con 15 anni di esperienza, le nostre azioni sono progettate per essere fluide e facili da usare.

Per poterti garantire sempre il miglior prezzo dell'oro, aggiorniamo i prezzi al secondo. StoneX Bullion offre anche agli acquirenti all'ingrosso la possibilità di acquistare oro ai soliti prezzi all'ingrosso.

In linea di principio, è consigliabile comprare oro online, in quanto è possibile ottenere una panoramica adeguata delle diverse opportunità di investimento senza l'influenza di un venditore. Inoltre, quando si compra online, tutti i rischi di spedizione sono dalla parte del venditore, ed è per questo che non devi correre attraverso la città fino alla tua macchina con il tuo lingotto d'oro nel bagaglio. Invece, puoi farti consegnare i tuoi lingotti d'oro comodamente e assicurati a casa tua.

I nostri esperti sono felici di supportare gli interessati, i venditori, gli investitori e i risparmiatori con la loro vasta conoscenza nel commercio di oro e metalli preziosi. L'attenzione qui si concentra su un servizio eccellente e veloce nella cura personale del cliente.

Questo è ciò che offre il commerciante di metalli preziosi StoneX Bullion

Come esperti di lunga data nel settore dei metalli preziosi, ci concentriamo deliberatamente sul trading online. Nominati miglior commerciante di lingotti d'oro e miglior commerciante di monete d'oro secondo Focus Money 2018, dal 2006 offriamo una piattaforma per investitori privati e istituzionali, collezionisti, commercianti e consulenti finanziari per comprare e vendere oro fisico e altri metalli preziosi in tutta Europa.

I nostri lingotti d'oro di alta qualità provengono da una produzione certificata LBMA e superano la finezza minima abituale di 999/1000. Con la nostra gamma di più di 50 lingotti d'oro da 1g a 1kg, controlliamo l'autenticità di ciascuno di essi utilizzando varie procedure di test prima di venderli.

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Come negozio di e-commerce con 15 anni di esperienza, le nostre azioni sono progettate per una gestione fluida e facile da usare. Guarda tu stesso e approfitta dei nostri prezzi imbattibili e dei nostri consigli competenti.

Dopo l'acquisto è prima dell'acquisto

Come conservare i lingotti d'oro in modo sicuro?

La questione della conservazione sicura e corretta è una delle più importanti e dovrebbe essere risolta prima di comprare il tuo lingotto d'oro. A seconda della quantità investita e delle vostre preferenze individuali, ci sono diversi modi per conservare l'oro. Il modo più comune è quello di conservare l'oro in una cassaforte, in un deposito di metalli preziosi (eventualmente anche all'estero) o in una cassetta di sicurezza presso una banca. Nel caso di una cassetta di sicurezza, si dovrebbe chiedere in anticipo alla banca quale livello di copertura assicurativa è disponibile per l'oro conservato nella cassetta di sicurezza.

Soprattutto con piccoli importi di investimento e quindi anche dimensioni di lingotti d'oro, gli investitori amano ricorrere ad alternative alle varianti a pagamento. I luoghi di stoccaggio più popolari sono la cassaforte nella propria casa e i nascondigli più creativi nella casa o nel giardino. Si consiglia di chiarire in anticipo con la propria assicurazione domestica fino a quale importo e in quali condizioni di conservazione si è coperti contro la perdita dell'oro. Prima di decidere un luogo di stoccaggio adatto per il tuo oro, dovresti quindi sempre soppesare i costi, i rischi di perdita e la possibilità di un rapido accesso ai tuoi averi in oro.

Come posso rivendere il mio lingotto d'oro?

A causa della domanda mondiale di lingotti d'oro, possono anche essere facilmente rivenduti. L'acquisto di lingotti d'oro è offerto da commercianti di metalli preziosi, compratori d'oro, banche con contatori di metalli preziosi, forum privati o aste online (e per le monete tramite speciali associazioni di monete). Di regola, i compratori d'oro online offrono condizioni migliori delle banche e delle filiali fisse.

Per la vendita di lingotti d'oro, se sono in buone condizioni, non importa molto se sono nuovi o usati. I lingotti d'oro gravemente danneggiati possono essere venduti come rottami d'oro.

StoneX Bullion offre anche l'acquisto di oro. Se siete interessati, contattate il nostro servizio clienti.

Quali sono le alternative ai lingotti d'oro?

Platino, palladio, monete d'oro e lingotti d'argento nel Quick Check

Il forte aumento della domanda di oro ha provocato delle strozzature di fornitura per alcuni fornitori, ed è per questo che la domanda di un'alternativa sensata all'oro è diventata più forte. La scelta più ovvia è la sua sorella minore, l'argento, che ha avuto uno sviluppo simile a quello dell'oro negli ultimi anni, ma è comunque soggetto a maggiori fluttuazioni. Proprio come l'oro, l'argento è un metallo prezioso il cui valore ha resistito nel corso dei millenni e i lingotti d'argento sono quindi anche un'opportunità di investimento. Il prezzo più basso rispetto all'oro rende l'argento particolarmente interessante per i nuovi investitori.

E che dire del platino e del palladio? Il platino è principalmente richiesto nell'industria automobilistica e aerospaziale e non sorprende che abbia sofferto della pandemia di Corona. La tendenza del prezzo del platino dovrebbe riprendere non appena l'economia si riprende. Vale quindi la pena considerare i lingotti e le monete di platino.

Il palladio è considerato da molti come la sorellastra tra i metalli preziosi, quindi molti investitori non lo hanno sul loro radar. La domanda principale di questo metallo prezioso proviene dall'industria automobilistica per le marmitte catalitiche, ed è per questo che il palladio era anche ai minimi durante la pandemia di Corona. Ma anche questo cambierà di nuovo nel prossimo futuro, quando l'industria automobilistica aumenterà di nuovo la sua produzione. Nel nostro assortimento troverete anche barre di palladio e monete di palladio.

Oltre ai lingotti d'oro, le monete d'oro e d'argento sono anche un modo interessante per investire il proprio denaro in modo resistente alle crisi. Le monete da investimento più popolari (chiamate anche bullion) includono, per esempio, la moneta d'oro Krugerrand, l'oro Maple Leaf e l'oro Vienna Philharmonic. Oltre alle monete d'oro, per le quali il prezzo dell'oro è decisivo, ci sono anche le cosiddette monete da collezione, che sono spesso scambiate molto al di sopra del valore materiale se c'è una corrispondente scarsità o motivi speciali.

Un confronto dei vantaggi e degli svantaggi

I vantaggi e gli svantaggi tra i diversi prodotti in metallo prezioso sono facili da vedere, così potrete determinare rapidamente quale forma di metallo prezioso è adatta a voi. Fondamentalmente, l'acquisto di metalli preziosi porta con sé il vantaggio che si sono dimostrati per un lungo periodo di tempo come un investimento protetto dall'inflazione che attira l'interesse degli investitori soprattutto durante le crisi economiche e finanziarie.

I lingotti d'oro sono di solito più economici da comprare rispetto alle monete d'oro perché il premio descritto sopra, che è composto dai costi di fabbricazione e dal margine del commerciante, è inferiore. Per quanto riguarda il premio, i lingotti d'oro di un'oncia troy o più (equivalente a 31,1 grammi) sono i migliori, perché i costi di produzione e il prezzo dell'oro tendono a bilanciarsi a vicenda più di quanto non accada con lingotti più piccoli, per esempio 1g o 3g. Inoltre, investire in lingotti d'oro richiede meno esperienza che investire in monete.

D'altra parte, le monete sono storicamente più significative e visivamente molto più attraenti a causa di motivi accattivanti, che nel corso degli anni ha portato a un valore da collezione per alcune monete.

Un vantaggio dell'oro rispetto ai lingotti e alle monete d'argento è che è esente da IVA. D'altra parte, l'argento è a buon mercato rispetto all'oro, dato che i prezzi per oncia differiscono significativamente.

Per tutti i metalli preziosi, oltre al prezzo d'acquisto (soprattutto per le quantità più alte), è necessario preventivare un deposito sicuro, ad esempio in una cassetta di sicurezza.