Was ist der günstigste Weg, Gold zu kaufen?

Wenn Sie in Gold investieren möchten, ist es nur natürlich, dass Sie den günstigsten Weg dazu finden wollen. Wenn Sie Gold zu einem guten Preis kaufen, können Sie mehr für Ihr Geld bekommen und Ihre Investition maximieren. Aber es ist nicht so einfach, den günstigsten Weg zum Goldkauf zu finden, wie Sie vielleicht denken. Dabei müssen Sie mit verschiedenen Faktoren wie Gebühren, Aufschlägen, Lagerkosten und mehr jonglieren.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie am günstigsten Gold kaufen können und wie sich die verschiedenen Arten des Goldankaufs auf den Goldpreis auswirken, sowie Tipps für den günstigen Goldankauf.

Verschiedene Möglichkeiten, Gold zu kaufen

Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Gold zu kaufen: physisches Gold, börsengehandelte Goldfonds, Goldfutures oder Goldminenaktien. Jede Methode hat ihre eigenen Vor- und Nachteile. Der Einfachheit halber konzentrieren wir uns in diesem Artikel auf den Kauf von Goldbarren, Gold-ETFs und Goldfonds.

1. Physisches Gold (d. h. Goldbarren und Anlagemünzen)

Der Kauf von physischem Gold ist die älteste und beliebteste Methode der Goldanlage. Dazu gehört der Kauf von Goldbarren, Goldmünzen oder tragbarer Goldschmuck. Sie können Goldbarren in Anlagequalität von staatlichen Prägeanstalten oder Online-Edelmetallhändlern kaufen.

Der Besitz von physischen Goldbarren hat viele Vorteile, unter anderem:

• Sie besitzen das physische Metall selbst
• Sie genießen die Sicherheit, einen materiellen Vermögenswert zu besitzen
• Sie müssen sich nicht auf einen Dritten verlassen (d. h. kein Kontrahentenrisiko).

Eine weitere Überlegung beim Kauf von physischem Gold ist die Lagerung, um Ihre Investition vor Diebstahl oder Beschädigung zu schützen. Manche Menschen entscheiden sich für eine sichere Lagerung in einem Tresor, andere schließen eine Versicherung ab, um ihr Vermögen zu schützen. Je nachdem, wie Sie Ihr Gold aufbewahren möchten, können zusätzliche Kosten zu Ihrer ursprünglichen Investition anfallen.

Siehe: Was ist die richtige Art, Gold zu lagern?

Goldbarren oder Goldmünzen?

In den meisten Fällen sind Goldbarren im Vergleich zu Goldmünzen pro Unze günstiger. Das liegt daran, dass sie mit geringeren Aufschlägen verbunden sind. Dennoch empfehlen wir im Allgemeinen, Goldbarren für langfristige Investitionen aufzubewahren, da sie weniger liquide sind als Goldmünzen, die sich leichter in kleinen Portionen verkaufen lassen.

Wenn Sie mehr über Goldbarren im Vergleich zu Goldmünzen erfahren möchten, finden Sie hier einen Artikel, in dem die Vor- und Nachteile der beiden Anlagen erläutert werden, damit Sie herausfinden können, welche für Sie am besten geeignet ist. Lesen Sie hier: Vor- und Nachteile des Kaufs von Goldbarren gegenüber Goldmünzen

Wie man physisches Gold kauft

Der Kauf von Goldbarren ist ein einfacher Vorgang. Sie brauchen nur einen seriösen Händler zu finden, die gewünschte Goldsorte auszuwählen, und schon wird Ihre Goldanlage sicher an Ihren Standort geliefert.

Es sind keine besonderen Kenntnisse erforderlich und die Preise sind transparent, was die Investition in physisches Gold zur einfachsten Option macht.

Tipps für den Kauf von physischem Gold

Damit Sie den größtmöglichen Nutzen aus Ihrer Investition in physisches Gold ziehen können, finden Sie hier einige Tipps, die Sie beachten sollten:

• Prüfen Sie den Spotpreis: Überprüfen Sie immer den aktuellen Goldpreis, bevor Sie kaufen, um sicherzustellen, dass Sie einen fairen Preis erhalten.
• Stellen Sie Fragen: Schrecken Sie nicht davor zurück, Goldhändlern Fragen über den für Sie besten Kauf zu stellen. Unser Team bei StoneX Bullion steht Ihnen jederzeit zur Verfügung, um Sie durch den Prozess der Goldinvestition zu führen und alle Fragen zu beantworten.
• Recherchieren Sie: Bevor Sie Gold bei einem Händler kaufen, sollten Sie sich bei anderen Anbietern nach dem besten Preis erkundigen. Lesen Sie Kundenrezensionen und Erfahrungsberichte, um sicherzustellen, dass Ihr Händler vertrauenswürdig ist und einen guten Ruf genießt.
• Kaufen Sie große Mengen, wenn Sie können: Wenn Sie die Möglichkeit haben, große Mengen Gold auf einmal zu kaufen, können Sie damit Geld sparen, als wenn Sie Ihre Käufe auf mehrere Tage verteilen.
• Steuerliche Auswirkungen: Wenn Sie sich für den Kauf von Goldmünzen als gesetzliches Zahlungsmittel entscheiden, sind Sie möglicherweise von der Zahlung der Mehrwertsteuer oder der Kapitalertragssteuer auf Ihre Investition befreit. Das kann bedeuten, dass Sie für den gleichen Geldbetrag mehr Gold kaufen können. Informieren Sie sich aber unbedingt über die Gesetze und Vorschriften in Ihrem Land.

Lesen Sie weiter: Warum Gold kaufen? Gründe für die Investition in physische Goldbarren

2. Börsengehandelte Fonds (ETFs)

Gold-ETFs bieten eine Möglichkeit, in Gold zu investieren, ohne das physische Metall selbst besitzen zu müssen. Es handelt sich um Investmentfonds, die wie Aktien an der Börse gehandelt werden. Gold-ETFs bilden den Goldpreis ab oder investieren in Goldminengesellschaften und ermöglichen es Ihnen, von den Preisbewegungen des Goldes zu profitieren, ohne tatsächlich Gold zu besitzen.

Die Investition in Gold-ETFs hat viele Vorteile:

• Sie müssen sich keine Gedanken über Lagerungs- oder Versicherungskosten machen
• Sie können Gold-ETFs jederzeit und sofort kaufen oder verkaufen
• Die minimale Anfangsinvestition kann sehr niedrig sein
• Es ist die kostengünstigste Art, in Gold zu investieren.

Investitionen in börsengehandelte Fonds sind jedoch mit zusätzlichen Risiken verbunden. Erstens besitzen Sie nicht das physische Metall und profitieren daher nicht von einem greifbaren Vermögenswert mit innerem Wert. Zweitens gibt es ein hohes Kontrahentenrisiko. Wenn der ETF-Anbieter den ETF nicht mit ausreichend physischem Gold unterlegt, könnten Sie am Ende Geld verlieren.

Wie man Gold-ETFs kauft

Der Kauf von börsengehandelten Goldfonds ist nicht ganz so einfach wie der Kauf von Goldbarren, vor allem wenn Sie noch nie in Aktien investiert haben. Wir empfehlen Ihnen, einige Zeit mit der Recherche und dem Studium des Goldmarktes zu verbringen, bevor Sie beginnen. Wenn Sie sich erst einmal mit dem Prozess vertraut gemacht haben, werden Sie feststellen, dass er recht einfach ist.

Der erste Schritt beim Kauf von Gold-ETFs besteht darin, einen Makler zu finden und ein Maklerkonto zu eröffnen. Anschließend können Sie auf der Website Ihres Brokers nach Gold-ETFs suchen. Bevor Sie in einen börsengehandelten Fonds investieren, sollten Sie die bisherigen Ergebnisse analysieren. Wenn Sie einen guten ETF ausfindig gemacht haben, kaufen Sie ihn einfach, wie Sie eine Aktie kaufen würden.

Tipps für die Anlage in Gold-ETFs

Wenn Sie glauben, dass der Kauf von börsengehandelten Goldfonds die bessere Option für Sie ist, finden Sie hier einige Ratschläge, die Ihnen dabei helfen können:

• Kaufen Sie bei Kurseinbrüchen: Gold-ETFs werden an der Börse gekauft und verkauft und verhalten sich wie herkömmliche Wertpapiere. Wenn Sie die Preise sorgfältig beobachten, finden Sie vielleicht eine Gelegenheit, Gold-ETFs billiger zu kaufen als den Spotpreis von Gold.
• Suchen Sie nach niedrigen Provisionen: Wenn Sie in Gold-ETFs investieren, müssen Sie wahrscheinlich Kommissionsgebühren zahlen, und diese können sich schnell summieren. Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, suchen Sie nach einem seriösen Broker mit niedrigen Provisionen.
• Recherchieren Sie ETFs: Jeder Gold-ETF ist anders und es ist wichtig, einen ETF vor dem Kauf sorgfältig zu prüfen. Dazu gehört, dass Sie überprüfen, ob die fünfjährigen Renditen mit den Bewegungen des Goldpreises übereinstimmen, und dass Sie nach einem ETF mit einer niedrigen Kostenquote suchen. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels gehören zu den Gold-ETFs mit der besten Wertentwicklung: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), und iShares Gold Trust Micro (IAUM).

Continue Reading: Alles, was Sie über Gold-ETFs wissen müssen

3. Gold-Anlagefonds

Wie die börsengehandelten Goldfonds bieten Investmentfonds die Möglichkeit, an den Preisschwankungen von Gold zu partizipieren, ohne dass Sie das physische Metall selbst besitzen und lagern müssen. Dabei streuen Sie Ihre Anlage auf verschiedene goldbezogene Vermögenswerte, darunter Goldminenaktien, börsengehandelte Fonds oder physisches Gold. Gold-Fonds auf Gegenseitigkeit sind eine diversifiziertere Möglichkeit, in Gold zu investieren und eine bessere Option für Anleger, die nicht selbst einzelne Aktien oder ETFs auswählen möchten.

Die Anlage in Goldfonds hat verschiedene Vorteile:

• Sie müssen nicht über den Besitz oder die Lagerung von Gold nachdenken.
• Im Vergleich zu ETFs ist weniger Recherche erforderlich
• Die Mindestanlagebeträge können recht niedrig sein.
• Ihre Anlage ist über verschiedene Unternehmen gestreut.

Allerdings können sie mit hohen Verwaltungsgebühren verbunden sein und bergen das gleiche Gegenparteirisiko wie ETFs. Wie Aktien und börsengehandelte Fonds können Sie Goldfonds über eine Maklerfirma oder ein anderes Finanzinstitut erwerben.

Tipps für den günstigen Kauf von Gold

Wenn Sie auf die altbewährte Weise in physisches Gold investieren möchten, finden Sie hier einige Tipps, die Ihnen helfen, beim Goldkauf Geld zu sparen:

Timen Sie Ihren Kauf

Der Goldpreis schwankt häufig und wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst. Wir empfehlen, den Spotpreis von Gold über einen bestimmten Zeitraum zu beobachten, um seine Bewegungen zu verstehen. Indem Sie den Goldpreis beobachten, können Sie Ihre Investition auf einen niedrigen Preis abstimmen und Geld sparen.

Lesen Sie mehr: Was treibt den Goldpreis an?

Kaufen Sie Gold in großen Mengen

In der Regel erhalten Sie das meiste Gold für Ihr Geld, wenn Sie sich entscheiden, in einer einzigen Transaktion eine größere Menge Gold zu kaufen. Natürlich ist dies im Voraus teurer, aber Sie können bei den Prämien, der Lieferung und anderen damit verbundenen Gebühren Geld sparen.

Gold online kaufen

Online-Goldhändler bieten in der Regel die besten Preise für reines Gold im Vergleich zum Kauf bei persönlichen Händlern, Münzanstalten oder Banken. Das liegt daran, dass sie weniger Gemeinkosten haben. Um Betrug zu vermeiden, ist es jedoch wichtig, die Händler sorgfältig zu recherchieren - siehe den nächsten Punkt.

Händler recherchieren

Kaufen Sie nicht einfach Gold vom ersten Edelmetallhändler, den Sie online finden. Nehmen Sie sich ein wenig Zeit, um verschiedene Händler zu recherchieren, Preise zu vergleichen und Kundenrezensionen zu lesen, um sicherzustellen, dass sie vertrauenswürdig sind. Ein sehr seriöser und sicherer Edelmetallhändler wird:

• ein LBMA-Mitglied sein
• über die erforderlichen Lizenzen verfügen
• Bieten eine Reihe von Goldbarren aus renommierten Münzanstalten an
• Sie können auf eine Reihe zufriedener Kunden verweisen
• den aktuellen Spotpreis für Gold auf ihrer Website anzeigen.

Hüten Sie sich vor Goldhändlern, die extreme Preisnachlässe anbieten oder Gold zu einem viel niedrigeren Preis verkaufen als irgendwo sonst, wo Sie es sehen. Dabei handelt es sich wahrscheinlich um einen Betrug. Das Letzte, was Sie wollen, ist das Risiko eines extrem niedrigen Goldpreises einzugehen und Ihr Geld gestohlen zu bekommen. Wenn Ihnen die Preise verdächtig niedrig erscheinen, achten Sie auf versteckte Gebühren, die die Gesamtkosten Ihres Kaufs erhöhen könnten. Wenn ein Preis zu gut klingt, um wahr zu sein, ist er es wahrscheinlich auch.

Kaufen Sie 'Best Value'-Gold

Eine weitere Möglichkeit, Gold günstig zu kaufen, ist die Suche nach "Best Value"-Gold auf Händler-Websites. Dies bezieht sich auf gebrauchte oder vorzirkulierte Goldmünzen oder -barren, die in der Regel zu einem niedrigeren Preis verkauft werden, als wenn sie neu wären. So kann beispielsweise ein "Best Value"-Gold-Sovereign bis zu einem Prozent billiger sein als eine neuere Ausgabe, obwohl er die gleiche Menge Gold enthält.

Vermeiden Sie numismatische Münzen

Viele Menschen, die in Gold investieren möchten, werden von der Welt der Sammlermünzen oder numismatischen Münzen angezogen. Dabei handelt es sich um seltene und historische Münzen, die jedoch äußerst schwierig zu bewerten und zu verkaufen sind. In Numismatikerkreisen ist Betrug weit verbreitet, und wenn man sich nicht gut auskennt, kann man leicht Opfer einer überteuerten oder gefälschten Münze werden.

Wenn Sie in Goldmünzen investieren möchten, kaufen Sie Goldbarrenmünzen am besten bei zugelassenen Edelmetallhändlern. Goldbarrenmünzen haben einen transparenten Preis, der auf dem Kassapreis von Gold basiert, im Gegensatz zu Sammlermünzen, deren Wert auf subjektiven und immateriellen Faktoren beruht. Beliebte Goldmünzen sind der Gold Maple Leaf, Gold Krügerrand und Gold Wiener Philharmoniker.

Münzen kaufen, um die Kapitalertragssteuer (CGT) zu vermeiden

Goldbarren mögen pro Unze günstiger sein als Goldmünzen, aber Goldmünzen haben den zusätzlichen Vorteil, dass sie Ihnen helfen, die Zahlung von CGT und Mehrwertsteuer zu vermeiden, je nachdem, wo Sie wohnen. Dadurch können sie die günstigste Art sein, Gold zu kaufen. Im Vereinigten Königreich sind Gold-Sovereigns, die nach 1837 datiert sind, Gold-Britannia und andere Goldanlagemünzen mit Nennwert, wie die Tudor Beasts und Myths and Legends Serien, von der Mehrwertsteuer befreit.

Dies gilt nicht nur für das Vereinigte Königreich, sondern auch für viele andere Länder, die Goldmünzen als gesetzliches Zahlungsmittel mit einem Nennwert ausgeben. Um sicherzugehen, sollten Sie die spezifischen Steuervorschriften in Ihrem Land prüfen oder einen Steuerfachmann zu Rate ziehen.

Zusammenfassung: Wie kann ich Gold am günstigsten kaufen?

Wenn es um physische Goldbarren geht, ist der Kauf bei einem Online-Edelmetallhändler der beste Weg, um einen guten Preis für Ihre Goldanlage zu erzielen.

Wir von StoneX Bullion sind stolz darauf, Ihnen wettbewerbsfähige Preise für unsere große Auswahl an Goldbarren und -münzen in Anlagequalität anbieten zu können. Wir kaufen direkt von den Produzenten und vermeiden Zwischenhändler, damit Sie bei Ihrer Investition Geld sparen können. Als Fortune-500-Unternehmen und LBMA-Mitglied können Sie darauf vertrauen, dass StoneX Bullion eine seriöse und vertrauenswürdige Quelle für Ihre Goldinvestitionen ist. Stöbern Sie in unserer Kollektion und investieren Sie noch heute in Gold.