Warum Gold kaufen? Gründe, in physisches Gold zu investieren

Es besteht kein Zweifel daran, dass der Kauf von Gold einen gewissen Reiz hat, der es sowohl für Anleger als auch für Sammler attraktiv macht. Gold wird seit langem mit Macht und Reichtum in Verbindung gebracht und ist ein Vermögenswert, von dem sich fast alle Menschen einig sind, dass er einen inneren Wert besitzt. Doch was macht Gold zu einer so dauerhaften und sicheren Anlagemöglichkeit?

In diesem Artikel betrachten wir die Vorteile des Kaufs von physischem Gold, einschließlich seiner Fähigkeit, wirtschaftlichen und politischen Turbulenzen standzuhalten, seiner Unabhängigkeit von Technologie und Risiken Dritter sowie seiner Widerstandsfähigkeit über zeitliche und geografische Grenzen hinweg. Wir untersuchen auch, warum der Besitz von physischem Gold eine bessere Option ist als die Investition in ETFs (auch als Papiergold bekannt).

1. Gold schützt Sie in Krisenzeiten

Inmitten von Kriegen, Naturkatastrophen oder Wirtschaftskrisen ist das einzige Gold, das wirklich zählt, das physische Gold, das Sie besitzen. Dies hat sich im Laufe der Geschichte immer wieder bestätigt, wobei sich Gold über Jahrhunderte menschlicher Konflikte und wirtschaftlicher Abstürze hinweg als sicherer Hafen erwiesen hat. In Krisenzeiten, wenn Angst und globale Spannungen zunehmen, steigt der Wert von Gold natürlich, wenn Menschen Sicherheiten suchen. Daher erhielt es auch den Beinamen „Krisengut“.

Physisches Gold behält immer seinen Wert, unabhängig von äußeren Umständen – seien es politische Unruhen, Wirtschaftskrisen oder globale Katastrophen. Nehmen wir als Beispiel die USA Ende der 70er Jahre. In diesen Jahrzehnten lagen die Zinssätze bei über 15 %, die Arbeitslosigkeit war hoch, die Inflation lag bei 14 % und die Welt erlebte verschiedene Krisen, darunter den Kalten Krieg, das Ölembargo und die sowjetische Invasion in Afghanistan. Als Reaktion darauf stieg der Goldpreis zwischen 1976 und 1980 um 721 %. Eine ähnliche Situation ereignete sich Anfang 2022 im Zuge des Russland-Ukraine-Konflikts, der den Goldpreis um 6 % in die Höhe trieb.

Ein Zitat der De Nederlandsche Bank (DNB) fasst die relative Sicherheit von Gold gut zusammen: „Ein Goldbarren behält immer seinen Wert.“ Krise hin oder her. Das gibt ein sicheres Gefühl.“ In einer Zeit, in der unsere Welt mit verschiedenen drohenden Risiken konfrontiert ist, von politischen Unruhen über Wirtschaftskrisen bis hin zu Umweltchaos, wissen wir nur eines. Je größer das Chaos, desto höher ist der Wert von Gold.

2. Gold ist unabhängig von moderner Technologie

In einem zunehmend digitalen Zeitalter ist eines der herausragenden Merkmale von physischem Gold seine Unabhängigkeit von modernen Technologien wie Elektrizität oder dem Internet. Im Gegensatz zu Kreditkarten oder Kryptowährungen ist die Existenz von physischem Gold nicht auf Technologie angewiesen. Es ist greifbar und bleibt bestehen, unabhängig davon, ob Sie mit dem WLAN verbunden sind oder nicht.

Dies ist ein weiterer Vorteil des Besitzes von physischem Gold: Es ist völlig immun gegen digitale Schwachstellen. Im Gegensatz zu Bank- und Brokerkonten, Kreditkarten oder Kryptowährungen kann ein 100-g-Valcambi-Goldbarren nicht gehackt oder gelöscht werden.

In einer hypothetischen Situation, in der die moderne Welt und alle ihre Technologien um uns herum zusammenbrechen, ist nur eines sicher: Physisches Gold wird bestehen bleiben, sein Wert wird erhalten (oder vielleicht sogar höher) und alle anderen Währungsvorstellungen werden bedeutungslos werden . Apropos Krise: Physisches Gold kann nicht durch Feuer, Wasser oder gar Zeit zerstört werden – es ist wirklich eine kugelsichere Investition.

3.Gold ist politisch sicher

Ob Sie es glauben oder nicht, Regierungen haben die Macht, Bankkonten einzufrieren und sogar Gelder zu beschlagnahmen, insbesondere in Zeiten von Wirtschafts- oder Finanzkrisen, wenn sie zusätzliche Einnahmen benötigen. Es mag unerreichbar erscheinen, aber es ist in mehreren Ländern schon einmal passiert, und es könnte ohne Vorwarnung erneut passieren.

Kehren wir zurück ins Vereinigte Königreich im Jahr 2008, als die Bankenkrise ihren Höhepunkt erreichte. Der frühere Kanzler Alistair Darling gab bekannt, dass die Menschen in nur zwei Stunden nicht mehr in der Lage seien, ihr eigenes Geld von britischen Banken abzuheben. Die Royal Bank of Scotland (RBS) stand kurz vor dem Zusammenbruch und hätte das gesamte britische Bankensystem zum Einsturz gebracht, wenn es nicht eine Notrettung in Höhe von 50 Milliarden Pfund gegeben hätte.

Das Halten von physischem Gold – insbesondere im Ausland – kann einen Schutz vor solchen Situationen bieten und eine zusätzliche Schicht zwischen Ihrem Vermögen und bürokratischen Eingriffen schaffen. Die einzige Möglichkeit, wirklich unabhängig und vor politischen Eingriffen geschützt zu sein, besteht darin, in physisches Gold zu investieren und es in einem professionellen Tresor oder in der Sicherheit Ihres eigenen Zuhauses aufzubewahren – und zwar bevor etwas passiert.

4. Gold hat kein Kontrahentenrisiko

In der Welt der Investitionen ist Gold insofern einzigartig, als es nicht auf externe Parteien oder Organisationen angewiesen ist. Im Gegensatz zu Aktien und Anleihen, die von der Leistung oder Glaubwürdigkeit Dritter abhängen, ist der Wert von physischem Gold in sich geschlossen.

Im Gegensatz zu Unternehmen, bei denen Sie Aktien kaufen, wird es niemals bankrott oder pleite gehen. Es wird niemals zusammenbrechen, wie es bei Banken der Fall ist und das Geld über Nacht verschwindet. Und schließlich ist es nicht darauf angewiesen, dass andere Menschen ihren Verpflichtungen nachkommen. Es gehört ausschließlich Ihnen.

So konnte Gold über 3000 Jahre lang seinen Wert behalten. Sein Wert hängt vom Metall selbst ab und Sie können es jederzeit verkaufen, wenn Sie eine Währung benötigen.

5. Physisches Gold ist das einzig wahre Geld

Der Wert von Gold geht über alte Zivilisationen, Kulturen, Grenzen und Jahrtausende der Evolution hinaus. Vom alten Ägypten bis in die Neuzeit hat Gold im Laufe der Zeit seine Bedeutung behalten – was mehr ist, als man von Währungen behaupten kann. Man könnte sogar sagen, dass physisches Gold das einzig wahre Geld ist, das es gibt.

Die Wahrheit ist, dass Fiat-Währungen kein Wertaufbewahrungsmittel sind. Tatsächlich verliert Papiergeld mit der Zeit an Wert. Wie Voltaire einmal sagte: „Papiergeld kehrt irgendwann zu seinem inneren Wert zurück – Null.“ Und er hat recht: Alle wichtigen Währungen haben im Vergleich zu Gold an Wert verloren. Auch wenn der Goldpreis steigt und fällt, ist sein Wert über Tausende von Jahren erhalten geblieben und wird dies auch weiterhin tun.

Darüber hinaus ist der Wert von Gold auf der ganzen Welt anerkannt. Sie können jederzeit damit bezahlen oder jemanden finden, der es kauft. Es ist unwahrscheinlich, dass ein 1-kg-Goldbarren jemals keinen Wert mehr haben wird.

6. Physisches Gold ist eine Absicherung gegen Inflation

Im Laufe der Zeit hat sich der Kauf von Gold immer wieder als hervorragende Absicherung gegen Inflation erwiesen. Wenn die Lebenshaltungskosten steigen, steigt auch der Goldwert. Wir haben dies in den letzten fünf Jahrzehnten gesehen, als der Goldpreis stieg, während die Aktienmärkte in Jahren hoher Inflation einbrachen.

Auf der anderen Seite gibt es zahlreiche Währungen, die aufgrund der extremen Inflation stark abgestürzt sind und an Wert verloren haben, etwa die deutsche Papiermark, der ungarische Pengo und der argentinische Peso. Wir sollten nicht so arrogant sein und annehmen, dass jede Währung immun gegen die Auswirkungen der Inflation ist. Die Geschichte lehrt uns, dass Geld – unabhängig von der Währung – kein langfristiges Wertaufbewahrungsmittel ist.

Letztlich behält Gold trotz Währungsschwankungen seinen Wert und seine Kaufkraft. Mit 5.000 Dollar konnte man sich vor sechzig Jahren vielleicht ein Auto leisten, aber mit 5.000 Dollar ist es heute unwahrscheinlich, dass man sich ein Auto leisten kann. Andererseits sind 20 Goldmünzen vor sechzig Jahren genauso wertvoll wie 20 Goldmünzen heute.

Gold vs. ETFs (Papiergold)

Der Kauf von physischem Gold ist nicht die einzige Möglichkeit, in Gold zu investieren. Eine weitere Möglichkeit ist der Kauf goldgedeckter Exchange Traded Funds (ETFs), auch Papiergold genannt, die in den letzten Jahren immer beliebter geworden sind.

Während das Halten von ETFs Vorteile bietet, wie zum Beispiel, dass man sich nicht um Transport und Lagerung kümmern muss, hat physisches Gold einzigartige Vorteile, die es zu einer besseren Anlagewahl gegenüber ETFs machen. Diese beinhalten:

1. Physisches Gold ist ein materieller Vermögenswert: Der größte Unterschied zwischen dem Besitz von physischem Gold und ETFs besteht darin, dass Sie beim Kauf von physischem Gold tatsächlich das Gold selbst besitzen. Andererseits bedeutet der Besitz eines Gold-ETF, dass Sie einfach in Gold-Investmentfonds investieren, die den Goldpreis verfolgen. Dadurch entgehen Ihnen alle Vorteile des Besitzes von physischem Gold, wie etwa seine Greifbarkeit und die allgemeine Anerkennung als Wertgegenstand.
2. Physisches Gold hat einen inneren Wert: Wenn Sie physisches Gold besitzen, besitzen Sie eine Ware, die unabhängig von Verpflichtungen Dritter oder Vermittlern einen inneren Wert hat. Wenn die Technologie zusammenbricht, haben Sie immer noch einen Wertgegenstand in Ihrem Besitz.
3. Physisches Gold hält Krisen stand: Physisches Gold ist weitgehend unabhängig von traditionellen Marktschwankungen, die sich auf Finanzinstrumente wie ETFs auswirken. Dies bedeutet, dass es bei wirtschaftlichen Unsicherheiten oder Krisen wahrscheinlicher ist, dass es seinen Wert behält (und möglicherweise sogar an Wert gewinnt).

Manipulation des Goldpreises mit COMEX

Da wir gerade beim Thema Papiergold sind, kommen wir nicht umhin, über die Möglichkeit einer Manipulation des Goldpreises auf dem COMEX-Markt zu sprechen.

COMEX, auch bekannt als Commodities Exchange, ist eine wichtige Handelsplattform, auf der Rohstoffe wie Gold über Terminkontrakte gekauft und verkauft werden. Eine Möglichkeit, wie COMEX die globalen Goldpreise beeinflussen kann, besteht darin, Papiergold in großen Mengen zu handeln. Wie das funktioniert, erklären wir Ihnen im Folgenden kurz.

Auf dem Rohstoffmarkt gibt es Anleger, die physisches Gold kaufen und verkaufen, und es gibt Händler, die niemals beabsichtigen, physisches Gold zu besitzen. Stattdessen handeln sie mit Kontrakten, die im Wesentlichen Gold repräsentieren (sogenannte Gold-Futures-Kontrakte oder -Optionen). Hierbei handelt es sich um Versprechen, Gold zu einem bestimmten Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu kaufen oder zu verkaufen. Probleme entstehen, wenn diese Papierkontrakte in Volumina gehandelt werden, die die Menge des tatsächlich vorhandenen Goldes bei weitem übersteigen. Dieses Ungleichgewicht zwischen verkauften Papierkontrakten und dem Angebot an physischem Gold birgt das Potenzial für Preismanipulationen.

Wenn es beispielsweise eine Flut von Verkaufsaufträgen für Papiergoldkontrakte gibt, ohne dass ausreichend physisches Gold als Deckung vorhanden ist, kann dies den Goldpreis kurzfristig nach unten treiben. Das bedeutet, dass der Preis nicht das tatsächliche Angebot und die tatsächliche Nachfrage nach physischem Gold widerspiegelt, sondern vielmehr die Handelsaktivität von Papierkontrakten.

Es ist wichtig anzumerken, dass es zur Debatte steht, ob die COMEX tatsächlich den Goldpreis durch den Handel mit Papiergold manipuliert oder nicht. Einige argumentieren, dass es eine Manipulation des Goldpreises gibt, während andere anderer Meinung sind. Der positive Effekt dieser Debatten besteht darin, dass sie mehr Transparenz und Regulierung auf dem Rohstoffmarkt fordern, um Manipulationen vorzubeugen und die Handelspraktiken fair zu halten.

Physisches Gold sicher kaufen

Die Investition in physisches Gold, egal ob Sie Goldbarren, Goldbarren oder Goldschmuck kaufen möchten, ist eine Möglichkeit, einen allgemein anerkannten Vermögenswert zu erschließen, der stabil, sicher und widerstandsfähig ist. Der einzige wirkliche Weg, vom Wert von Gold zu profitieren, besteht darin, Gold in seiner physischen Form zu kaufen.

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