Qual è il modo più economico per acquistare oro?

Se vuoi iniziare a investire in oro, è naturale voler trovare il modo più economico per farlo. Acquistare oro a un buon prezzo può aiutarti a ottenere più valore dal tuo denaro e massimizzare il tuo investimento. Ma trovare il modo più economico per comprare oro non è così semplice come potresti pensare: richiede infatti di bilanciare vari fattori, come commissioni, premi, costi di stoccaggio e altro ancora.

In questo articolo esploreremo il modo più economico per comprare oro, includendo come i diversi modi di acquistare oro possono influenzarne il prezzo e consigli esperti per acquistarlo al minor costo possibile.

Modi diversi per investire in oro

Hai diverse opzioni quando si tratta di acquistare oro, tra cui oro fisico, azioni ETF sull’oro, fondi comuni in oro, futures sull’oro o azioni minerarie aurifere. Ogni metodo ha i suoi vantaggi e svantaggi. Per semplicità, in questo articolo ci concentreremo sull’acquisto di lingotti d’oro, ETF sull’oro e fondi comuni in oro.

1. Oro fisico (materie prime come lingotti e monete da investimento)

Acquistare oro fisico è il metodo più antico di tutti i tempi e più popolare per investire in oro. Significa acquistare lingotti d’oro, monete d’oro o gioielli d’oro da investimento. Puoi acquistare oro da investimento di grado elevato presso zecche governative o rivenditori online di metalli preziosi.

Ci sono molti vantaggi nel possedere oro fisico da investimento, tra cui:

• Possiedi personalmente il metallo fisico
• Godi della sicurezza di un asset tangibile
• Non devi fare affidamento su terze parti (nessun rischio di controparte)

Un’ulteriore considerazione quando si acquista oro fisico è la necessità di uno stoccaggio sicuro per proteggere il tuo investimento da furti o danni. Alcune persone scelgono di pagare per un deposito sicuro in un caveau e altre stipulano un’assicurazione per proteggere i propri beni. A seconda di come scegli di conservare il tuo oro, questi fattori possono aggiungere costi extra al tuo investimento iniziale.

Per saperne di più: Qual è il modo corretto di conservare l’oro?

Lingotti o monete d’oro?

Nella maggior parte dei casi, i lingotti d’oro sono più economici da acquistare per oncia rispetto alle monete d’oro, semplicemente perché hanno premi inferiori. Detto ciò, generalmente consigliamo ai risparmiatori di riservare i lingotti agli investimenti a lungo termine, dato che sono meno liquidi rispetto alle monete, che possono essere vendute più facilmente in piccole quantità.

Se vuoi saperne di più sui lingotti rispetto alle monete d’oro, abbiamo un articolo che presenta pro e contro di ciascun investimento per aiutarti a capire quale sia il migliore per te. Leggi qui: Sono meglio lingotti o monete d’oro?

Come comprare oro fisico

Comprare oro da investimento è un processo semplice: devi solo trovare un rivenditore affidabile, scegliere il tipo di oro che vuoi acquistare e voilà, il tuo investimento verrà spedito in sicurezza a casa tua.

Non è richiesta alcuna conoscenza specialistica e i prezzi sono trasparenti, il che rende l’investimento in oro fisico l’opzione più semplice.

Consigli per investire in oro fisico

Per aiutarti a ottenere il massimo dal tuo investimento in oro fisico, ecco alcuni consigli da tenere a mente:

• Controlla il prezzo spot: verifica sempre il prezzo corrente dell’oro prima di acquistare per assicurarti di pagare un prezzo equo.
• Fai domande: non avere paura di chiedere ai rivenditori quale acquisto sia migliore per te. Qui su StoneX Bullion il nostro team è sempre disponibile a guidarti nel processo di investimento e rispondere alle tue domande.
• Fai ricerche: prima di acquistare oro da un rivenditore, confronta diversi negozi per trovare il prezzo migliore. Leggi recensioni e testimonianze per assicurarti che il venditore sia affidabile e con una buona reputazione.
• Compra in grandi quantità quando puoi: se hai la possibilità di acquistare grandi quantità di oro in un’unica transazione, potresti risparmiare rispetto allo spalmare gli acquisti nel tempo.
• Implicazioni fiscali: se scegli di acquistare monete d’oro a corso legale, potresti essere esente dal pagare IVA o imposta sulle plusvalenze. Questo potrebbe permetterti di comprare più oro con la stessa somma di denaro, ma controlla sempre le leggi locali.

Continua a leggere: Perché comprare oro? Motivi per investire in oro fisico e lingotti

2. ETF (fondi negoziati in borsa)

Gli ETF sull’oro offrono un modo per investire in oro senza possedere il metallo fisico. Sono fondi d’investimento negoziati in borsa, proprio come le azioni. Gli ETF seguono il prezzo dell’oro o investono in società minerarie aurifere, permettendoti di beneficiare dei movimenti del prezzo dell’oro senza possederlo fisicamente.

Ci sono molti vantaggi negli ETF sull’oro:

• Non devi preoccuparti di stoccaggio o assicurazione.
• Puoi comprare o vendere ETF all’istante in qualsiasi momento.
• L’investimento iniziale può essere molto basso.
• È il modo più conveniente per investire in oro.

Tuttavia, ci sono rischi aggiuntivi. Innanzitutto, non possiedi il metallo fisico e quindi non benefici di un asset tangibile con valore intrinseco. Inoltre, il rischio di controparte è elevato: se il gestore dell’ETF non detiene abbastanza oro fisico a copertura, potresti perdere denaro.

Come acquistare ETF sull’oro

Comprare ETF sull’oro è meno immediato rispetto all’acquisto di oro fisico, soprattutto se non hai mai investito in azioni; anche per questo motivo, raccomandiamo di dedicare un po’ di tempo allo studio del mercato aurifero prima di iniziare. Una volta compreso il processo, vedrai che risulterà tutto abbastanza semplice.

Il primo passo è trovare un broker e aprire un conto di intermediazione; da lì puoi cercare ETF sull’oro tramite la piattaforma del broker. Prima di investire, analizza le performance passate del fondo, e una volta trovato l’ETF adatto acquistalo come faresti con una normale azione.

Consigli per investimenti in oro ETF

Se pensi che gli ETF siano la scelta migliore per te, ecco alcuni consigli utili:

• Acquista durante i ribassi: gli ETF seguono le dinamiche del mercato azionario. Monitorando attentamente i prezzi, potresti avere l’opportunità di comprarli a un prezzo inferiore rispetto al valore spot dell’oro.
• Cerca commissioni basse: probabilmente dovrai pagare commissioni al broker, che possono accumularsi rapidamente. Cerca un broker affidabile con commissioni ridotte.
• Ricerca accurata: non tutti gli ETF sull’oro sono uguali. Controlla che i rendimenti a cinque anni seguano da vicino i movimenti del prezzo dell’oro e assicurati che il fondo abbia un basso expense ratio. Attualmente alcuni dei migliori ETF includono: abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM) e iShares Gold Trust Micro (IAUM).

Continua a leggere: Tutto sugli ETF sull’oro

3. Fondi comuni in oro

Come gli ETF, i fondi comuni offrono esposizione al prezzo dell’oro senza la necessità di possedere e conservare il metallo. Questi fondi distribuiscono l’investimento tra diversi asset legati all’oro, tra cui azioni minerarie, ETF o oro fisico. Sono una forma più diversificata di investimento ed è la scelta ideale per chi non vuole selezionare singole azioni o ETF.

I vantaggi includono:

• Nessuna necessità di possedere o conservare oro.
• Meno ricerca richiesta rispetto agli ETF.
• Requisito minimo d’investimento spesso basso.
• Maggiore diversificazione.

Detto ciò, possono avere commissioni di gestione elevate e comportano lo stesso rischio di controparte degli ETF. Puoi acquistarli tramite un broker o un’istituzione finanziaria.

Consigli per acquistare oro al prezzo più basso

Se preferisci seguire il metodo tradizionale dell’oro fisico, ecco alcuni consigli utili per risparmiare denaro al momento dell’acquisto.

Tieni d’occhio il prezzo dell’oro

Il prezzo dell’oro fluttua spesso ed è influenzato da vari fattori. Raccomandiamo di monitorare il prezzo spot per un certo periodo, così da comprendere le sue dinamiche e acquistare quando è più basso, risparmiando così molti soldi.

Per saperne di più: Cosa determina il prezzo dell’oro?

Compra oro in grandi quantità

Generalmente ottieni più oro per il tuo denaro acquistando in un’unica transazione. Anche se richiede una spesa iniziale maggiore, può farti risparmiare premi, consegna e altre commissioni.

Compra oro online

I rivenditori online di oro di solito offrono i prezzi migliori, perché hanno meno costi generali rispetto ai rivenditori fisici o alle banche. Tuttavia, per evitare truffe, è importante fare ricerche approfondite sui rivenditori che scegli (vedi punto successivo).

Ricerca i rivenditori

Non comprare dal primo negozio che trovi online. Prenditi un po’ di tempo per raccogliere informazioni sui venditori, confrontare i prezzi, leggere recensioni e verificare la loro reputazione attraverso le recensioni degli utenti. Un rivenditore affidabile dovrebbe:

• Essere membro affiliato LBMA.
• Possedere le licenze necessarie.
• Offrire una gamma di lingotti da zecche prestigiose.
• Avere una storia di clienti soddisfatti.
• Mostrare il prezzo spot in tempo reale sul sito.

Diffida dai rivenditori che offrono dei prezzi troppo bassi rispetto a quelli che vedi in giro, perché probabilmente si tratta di una truffa. Evita di farti rubare soldi solamente per risparmiare qualcosa: se il prezzo sembra troppo basso per essere vero, controlla che non ci siano clausole su commissioni nascoste che vanno ad alzare il presto. Come sempre, se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è.

Acquista oro usato

Un altro modo per risparmiare è cercare oro usato, definito anche “Best Value”, ossia monete o lingotti pre-posseduti, venduti a un prezzo inferiore pur avendo lo stesso contenuto di oro. Ad esempio, una sterlina d’oro usata può costare notevolmente meno rispetto a un’emissione recente.

Evita le monete numismatiche

Molti investitori inesperti si lasciano attirare dal mondo delle monete da collezione. Sono rare e storiche, ma difficili da valutare e rivendere. Inoltre, il rischio di frode è elevato in questo mercato, e se non sei un esperto del settore, è facile cadere nella trappola di prodotti sovraprezzati o contraffatti.

Per investire in monete d’oro, è meglio attenersi alle monete da investimento approvate, vendute da rivenditori professionali, esperti e affidabili. Le monete d’oro da investimento hanno un prezzo trasparente, basato sul valore spot dell’oro corrente, a differenza delle monete da collezione, che hanno un valore soggettivo e spesso intangibile. Le più popolari includono Gold Maple Leaf, Krugerrand e Filarmonica di Vienna.

Acquista monete anziché lingotti d’oro per evitare la tassa sulle plusvalenze (CGT)

I lingotti possono essere più convenienti per oncia, ma le monete spesso permettono di evitare la CGT e l’IVA, a seconda del Paese in cui vivi. Questo le rende potenzialmente il modo più economico per comprare oro.

Nel Regno Unito, ad esempio, le sterline del dopo 1837, le Britannia d’oro e altre monete con valore nominale, come le Tudor Beasts e la serie Myths and Legends, sono esenti da CGT.

Questo non vale solo per il Regno Unito, ma anche per molte altre nazioni che emettono monete d’oro con un valore nominale.

Conclusione: qual è il modo più economico per comprare oro?

Quando si tratta di oro fisico, acquistare da un rivenditore online di metalli preziosi è il modo migliore per ottenere un buon prezzo.

Su StoneX Bullion siamo orgogliosi di offrire prezzi competitivi sulla nostra vasta gamma di lingotti e monete da investimento. Compriamo direttamente dai produttori e non utilizziamo intermediari, così puoi risparmiare. Come azienda Fortune 500 e membro affiliato LBMA, puoi fidarti di StoneX Bullion come fonte affidabile per i tuoi investimenti in oro. Sfoglia la nostra collezione e inizia oggi a investire in oro.