Gold vs. FTSE 100 Aktien. Sollte ich physisches Gold statt FTSE 100 Aktien kaufen?

Soll man in Gold oder in Aktien wie den FTSE 100 investieren? Wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie Ihr Geld anlegen sollen, um die besten Renditen zu erzielen, dann ist dieser Artikel genau das Richtige für Sie. Im Folgenden untersuchen wir die Vorteile einer Investition in Gold im Vergleich zu einer Investition in den FTSE 100 und vergleichen, wie sich diese beiden Investitionen in den letzten zwei Jahrzehnten entwickelt haben.

Was ist der FTSE 100?

Der FTSE 100 (Financial Times Stock Exchange 100 Index) ist ein Aktienindex, der die 100 größten an der Londoner Börse (LSE) notierten Unternehmen umfasst. Diese Unternehmen stammen aus verschiedenen Sektoren wie Finanzen, Energie, Konsumgüter und Gesundheitswesen und umfassen einige der größten Namen des Vereinigten Königreichs wie HSBC, BP und Tesco.

Der FTSE 100, auch als "Footsie" bekannt, dient als Schlüsselindikator für die Entwicklung des britischen Aktienmarktes und der Wirtschaft im Allgemeinen. Im Gegensatz zum FTSE 250, der sich auf das Inland konzentriert, ist der FTSE 100 stärker international ausgerichtet. Er besteht seit 1984 und ist Eigentum der London Stock Exchange.

Warum in den FTSE 100 investieren?

Eine Investition in den FTSE 100 kann viele Vorteile bieten, darunter eine breite Diversifizierung des Portfolios, Dividendenerträge und Liquidität. Werfen wir einen Blick auf die Vorteile einer Anlage in Aktien über den FTSE 100:

• Diversifizierung des Portfolios: Der FTSE 100 umfasst Unternehmen aus einer Vielzahl von Branchen und bietet ein Engagement in Sektoren wie Finanzen, Gesundheit und Energie. Diese Diversifizierung kann Anlegern helfen, das Risiko zu streuen, da eine positive Entwicklung in einem Sektor einen Rückgang in einem anderen ausgleichen kann.
• Einkünfte aus Dividenden: Einer der Hauptvorteile von Aktienanlagen ist, dass viele Unternehmen Dividenden ausschütten. Dadurch können Anleger ein passives Einkommen erzielen und gleichzeitig von steigenden Aktienkursen profitieren.
• Stabilität und Glaubwürdigkeit: Der FTSE 100 setzt sich aus etablierten, weltweit tätigen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung zusammen. Für die Anleger bedeutet dies mehr Stabilität als bei kleineren oder mittelgroßen Aktien.
• Liquidität: FTSE 100 Aktien sind sehr liquide und können bei Bedarf leicht gekauft und verkauft werden.

Durchschnittliche FTSE 100-Dividendenrendite

Einer der Hauptgründe, warum Aktien bei Anlegern so beliebt sind, ist das Potenzial für Dividenden - kleine Renditen, die von der Performance der Aktie und der Anzahl der vom Anleger gehaltenen Aktien abhängen. Unabhängig davon, ob sie jährlich, halbjährlich oder vierteljährlich ausgezahlt werden, bieten Dividenden einen passiven Einkommensstrom zusätzlich zu potenziellen Kapitalgewinnen.

Die Dividendenrendite der FTSE 100-Unternehmen wird berechnet, indem die letzte Jahresdividende durch den aktuellen Aktienkurs des Unternehmens dividiert wird. Dieser Prozentsatz zeigt den Anlegern, welche Rendite sie für die Anzahl der von ihnen gehaltenen Aktien erhalten.

In den letzten zehn Jahren lag die durchschnittliche Dividendenrendite des FTSE 100 konstant bei 3,80 %. Diese Zahl kann als verlässlicher Anhaltspunkt dienen, doch ist zu bedenken, dass Dividenden je nach Marktbedingungen schwanken können. So haben beispielsweise im Jahr 2021 viele Unternehmen ihre Ausschüttungen aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit während der COVID-19-Pandemie gekürzt. Im Gegensatz dazu stieg die durchschnittliche Dividendenausschüttung im Jahr 2019 auf beeindruckende 4,5 %.

Was sind Goldanlagen?

Bei Goldanlagen kauft man Gold - entweder in Form von physischen Goldbarren oder über Finanzprodukte wie börsengehandelte Fonds oder Minenaktien - mit dem Ziel, sein Vermögen zu erhalten oder zu vermehren. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, in Gold zu investieren:

• Physisches Gold: Dazu gehört der Kauf von Gold in Anlagequalität in Form von Goldbarren, Goldmünzen oder tragbarem Goldschmuck. Der Kauf von physischem Gold ermöglicht es Anlegern, das Metall direkt zu besitzen, und verringert das Gegenparteirisiko, kann jedoch mit zusätzlichen Lager- und Versicherungskosten verbunden sein.
• Börsengehandelte Goldfonds (ETFs): Gold-ETFs sind Investmentfonds, die wie Aktien an der Börse gehandelt werden. Sie bieten die Möglichkeit, an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren, ohne das Metall physisch lagern zu müssen, sind aber mit zusätzlichen Risiken verbunden, u.a. dem Fehlen eines physischen Vermögenswertes.
• Goldminenaktien: Hierbei handelt es sich um den Kauf von Aktien von Unternehmen, die Gold abbauen oder produzieren. Diese Goldanlagen können volatiler sein.

Lesen Sie mehr: Alles, was Sie über Gold-ETFs wissen müssen

Warum in Gold investieren?

Gold ist ein Sachwert mit einem intrinsischen Wert, der es zu einer intelligenten Investition mit einzigartigen Vorteilen wie Diversifizierung, Inflationsschutz, Liquidität und Greifbarkeit macht. Werfen wir einen Blick auf die Vorteile einer Investition in physisches Gold:

• Diversifikation: Gold weist eine geringe Korrelation zu traditionellen Anlagen wie Aktien und Anleihen auf und eignet sich daher hervorragend zur Diversifikation eines Portfolios, was zur Verringerung des Gesamtrisikos beiträgt.
• Inflationsschutz: Gold hat in der Vergangenheit seinen Wert in Zeiten der Inflation gehalten oder sogar gesteigert und hilft Anlegern, ihre Kaufkraft zu erhalten, wenn Papierwährungen an Wert verlieren.
• Liquidität: Gold ist ein hochliquider, allgemein anerkannter Vermögenswert, der bei Bedarf schnell und einfach in Bargeld umgewandelt werden kann.
• Greifbarkeit: Im Gegensatz zu Aktien oder Anleihen ist physisches Gold ein realer, greifbarer Vermögenswert, den man besitzen kann. Es ist nicht von digitaler Technologie abhängig und stellt im Vergleich zu Aktien eine greifbarere Investition dar.
• Sicherer Hafen: Gold tendiert dazu, sich in Zeiten politischer Instabilität, Finanzkrisen oder volatiler Aktienmärkte gut zu entwickeln. Viele Anleger wenden sich dem Gold zu, wenn es an anderen Märkten turbulent zugeht, was ihm den Spitznamen "Krisenrohstoff" eingebracht hat.
• Kein Kontrahentenrisiko: Im Gegensatz zu anderen Anlagen ist physisches Gold nicht von der Leistung externer Parteien oder Unternehmen abhängig. Sein Wert ist unabhängig und es wird niemals zusammenbrechen, pleite gehen oder in Konkurs gehen.

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Investition in Gold vs. Aktien (FTSE 100)

Bevor Sie sich entscheiden, ob Sie in Gold oder in Aktien investieren, sollten Sie die unterschiedlichen Rollen verstehen, die sie in einem Anlageportfolio spielen. Lassen Sie uns einen genaueren Blick auf den Vergleich zwischen Gold und FTSE 100-Aktien werfen:

	GOLD	FTSE 100 AKTIEN
VERMÖGENSTYP	Physischer, greifbarer Vermögenswert, den Sie direkt besitzen.	Immaterielles Eigentum an einem Teil eines Unternehmens.
EINKOMMENSSTRÖMUNG	Kein regelmäßiger Einkommensstrom, der Wert ergibt sich aus dem Kursanstieg.	Hängt von den Aktien ab, aber viele bieten einen regelmäßigen Einkommensstrom, der durch Dividenden ausgezahlt wird, obwohl sich die Beträge ändern können.
RISIKO	Geringeres Risiko, tendiert bei Marktunsicherheiten zu Wertsteigerungen.	Kann volatiler sein, mit Gewinn- oder Verlustpotenzial je nach Unternehmensleistung und Marktbedingungen.
ROLLE IM PORTFOLIO	Absicherung gegen Risiken, Inflation und wirtschaftliche Instabilität. Gold ist ein sicherer Hafen und steigt im Wert, wenn andere Märkte volatil sind.	Hohes Wachstumspotenzial in Zeiten stabiler Märkte, aber anfällig für Marktkorrekturen und Wirtschaftsabschwünge.
VOLATILITÄT	Weniger volatil, aber die Preise können schwanken.	Stärkere Volatilität, die auf Unternehmensentscheidungen und politische oder wirtschaftliche Veränderungen reagiert.
LIQUIDITÄT	Sehr liquide, kann weltweit problemlos gekauft und verkauft werden.	Sehr liquide, obwohl der Wert von den Marktbedingungen zum Zeitpunkt des Verkaufs abhängen kann.
LANGFRISTIGES WACHSTUM	Historisch gesehen bleibt der Wert im Laufe der Zeit erhalten oder steigt an.	Langfristiges Wachstumspotenzial, jedoch abhängig von der Entwicklung der einzelnen Unternehmen und des Gesamtmarktes.
KONTRAHENTENRISIKO	Kein Gegenparteirisiko, Sie besitzen den physischen Vermögenswert direkt.	Abhängig von Unternehmen, Märkten und Banken.

Gold im Vergleich zur Entwicklung des FTSE 100

Wenn es um Investitionen geht, zählt vor allem die Performance. Um Ihnen die Entscheidung zwischen Gold und Aktien zu erleichtern, vergleichen wir die Wertentwicklung von Gold mit der des FTSE 100 über die letzten zwei Jahrzehnte.

Bitte beachten Sie, dass der Index die durchschnittliche Performance anzeigt - einzelne Unternehmen können viel besser, aber auch schlechter abgeschnitten haben.

FTSE 100 vs. Gold: Entwicklung im letzten Jahrzehnt (2013 - 2023)

Der FTSE 100 Index startete im Oktober 2013 mit 6.731,43 Punkten und erreichte im September 2023 7.617,97 Punkte. Dies entspricht einem Anstieg von 13,17 %. Selbst auf seinem Höchststand im Februar 2023 verzeichnete der FTSE 100 einen Zuwachs von 17,01 % auf 7.876,28 Punkte. Diese Gewinne wurden jedoch von Einbrüchen unterbrochen, insbesondere während der Pandemie im Jahr 2020, als der Index deutlich einbrach.

Gold startete im gleichen Zeitraum 2013 mit 796,12 £ pro Unze und stieg seitdem um 92,54 % auf 1.532,84 £ im September 2023. Zu Beginn des Jahres 2023 verdoppelte Gold sogar seinen Wert auf 1.601,51 £ pro Unze. Im Gegensatz zum FTSE 100, der Höhen und Tiefen erlebte, blieb die Wertentwicklung von Gold konstant und übertraf den Aktienindex seit 2016 kontinuierlich.

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FTSE 100 vs. Gold: Langfristiger Performancevergleich (2000 - 2024)

In den letzten 24 Jahren ist der FTSE 100 von 6.364 Punkten im Jahr 2000 auf 7.461 Punkte im Jahr 2024 um nur 17 % gestiegen. Der höchste Anstieg betrug 23 %, während er in seiner schlechtesten Phase 43 % verlor.

Geradezu unglaublich war dagegen die Performance von Gold. Der Goldpreis stieg im gleichen Zeitraum um 850 %, von 170 Pfund pro Unze auf über 1.600 Pfund pro Unze im Jahr 2024.

FTSE 100 vs. Gold: Hypothetische Anlage

Lassen Sie uns diese Zahlen anhand einer hypothetischen Investition in die richtige Perspektive rücken:

• Eine Investition von 10.000 £ in Gold im Jahr 2000 wäre im Jahr 2024 über 90.000 £ wert.
• Eine Investition von 10.000 £ in den FTSE 100 würde kaum 15.000 £ erreichen, wobei die möglichen Verluste vom Zeitpunkt der Auszahlung abhängen.

INVESTITIONEN	WERT IM JAHR 2000	WERT IM JAHR 2024	WACHSTUM
Gold	£10,000	£90,000	+850%
FTSE 100	£10,000	£15,000	+17%

FTSE 100 vs. Gold-Spotpreis: Historischer Performance-Chart

Chart-Quelle

Betrachtet man die hervorragende Performance von Gold im Vergleich zu Aktien in den letzten zwei Jahrzehnten, wird das Wachstumspotenzial des Edelmetalls deutlich. Der Wert von Gold steigt tendenziell, wenn die Aktienmärkte in Schwierigkeiten sind, und bietet einen Puffer gegen Finanzkrisen. Dies zeigte sich besonders deutlich während der Finanzkrise 2008/09 und in jüngster Zeit während der Pandemie, als der Goldpreis in die Höhe schoss, während die Aktienmärkte ins Wanken gerieten.

Andererseits wurde das langsamere Wachstum des FTSE 100 durch Marktschwankungen, globale Ereignisse und unternehmensspezifische Risiken beeinträchtigt. Obwohl einzelne Aktien des FTSE 100 den Index übertrafen, war die allgemeine Marktentwicklung schwächer als die von Gold.

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Zusammenfassung: Soll ich in Gold oder in den FTSE 100 investieren?

Die Entscheidung zwischen einer Anlage in Gold oder in den FTSE 100 hängt von Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft ab. Um es kurz zu machen:

Investitionen in Gold:

• Bietet Stabilität und Wertzuwachs im Laufe der Zeit
• Schützt vor Inflation, Währungsabwertung und Markteinbrüchen
• Gleicht das Gesamtrisiko des Portfolios aus
• Bietet einen sicheren Hafen
• Kein Gegenparteirisiko
• Bietet einen greifbaren Vermögenswert
• Einfacher als in Aktien zu investieren und den Markt zu beobachten
• Das Wachstum war in den letzten zwei Jahrzehnten enorm.

Investieren in Aktien:

• Bietet die Möglichkeit, sowohl Kapitalgewinne als auch Dividenden zu erzielen
• Ist im Vergleich zu Gold volatiler
• Abhängig von Marktbedingungen, Unternehmensperformance und Gesamtwirtschaft
• Das Wachstum war in den letzten Jahrzehnten bescheiden und langsam.

Wenn Sie auf der Suche nach einem sicheren, langfristigen Wertaufbewahrungsmittel mit weniger aktivem Management und einem unglaublichen Wachstumspotenzial sind, ist Gold wahrscheinlich die beste Wahl für Sie. Wenn Sie bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, um die Chance auf regelmäßige Erträge und Kapitalzuwachs zu nutzen, könnte eine Anlage in FTSE 100-Aktien eine gute Wahl sein.

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