Perché dovresti investire nell’argento

L’argento è un asset interessante da possedere per gli investitori esperti, per diversi motivi: la sua importanza storica, i numerosi usi industriali e il potenziale come bene rifugio contro l’inflazione. Se stai prendendo in considerazione l’idea di investire in argento, o vuoi capire se sia davvero un modo di investimento valido, questo articolo fa per te. Vedremo perché l’argento è un investimento così prezioso e come iniziare a investire in argento già da oggi.

Perché dovrei comprare metalli preziosi?

Cosa rende quindi l’acquisto di argento un buon investimento? Di seguito analizziamo alcune delle principali ragioni per cui dovresti comprare argento – e perché questo è il momento giusto per farlo.

L’argento è storicamente una riserva di valore 

Come l’oro, l’argento è un asset con valore intrinseco che viene considerato prezioso da secoli. Negli ultimi 20 anni, il prezzo dell’argento è più che quadruplicato, passando da 6,66$ nel 2004 al prezzo attuale di 29,09$ per oncia troy nel 2024. La sua capacità di resistere nel tempo rende l’argento un asset ricercato e capace di offrire grande valore agli investitori.

Dato che parliamo di un asset dal valore intrinseco, l’argento non comporta il rischio controparte tipico di altri investimenti come azioni, titoli o obbligazioni. Il suo valore è indipendente da altri asset e, a differenza della valuta cartacea, non è soggetto a forti fluttuazioni

L’argento è una copertura contro l’inflazione

L’argento è a buona ragione considerato una copertura efficace contro l’inflazione. Come l’oro, ha una correlazione negativa con altri asset: ciò significa che, quando l’inflazione intacca il valore di valute fiat, obbligazioni, azioni o immobili, gli asset tangibili come l’argento tendono a mantenere il proprio potere d’acquisto. Ciò viene confermato dai dati storici a nostra disposizione, con l’argento che ha spesso mostrato un andamento rialzista nei periodi di alta inflazione.

Prendendo un esempio dalla storia recente degli Stati Uniti, durante il periodo inflazionistico tra la fine degli anni ’70 e l’inizio degli anni ’80, il prezzo dell’argento è salito alle stelle raggiungendo un massimo storico di quasi 50$ per oncia nel 1980. La capacità dell’argento di mantenere il suo valore in tempi di inflazione aiuta gli investitori a preservare il potere d’acquisto e offre sicurezza nei periodi di incertezza economica.

Per saperne di più: Conviene investire sull’oro contro l’inflazione?

La domanda di argento è molto elevata a fronte di scarse materie prime

A rendere l’argento molto interessante come opzione di investimento è anche la combinazione di elevata domanda e scarsa disponibilità del metallo prezioso. Pur non essendo raro come oro e altri metalli preziosi, la sua offerta limitata rispetto alla domanda lo rende una scelta d’investimento ideale per molti.

A differenza delle valute cartacee che possono essere stampate a piacere, la produzione di argento è finita e soggetta a vincoli geologici e logistici. Qualsiasi interruzione nella catena di fornitura può esercitare una pressione al rialzo sui prezzi dell’argento e viceversa. Per esempio, dopo il crollo del prezzo dell’argento nel 2011, molte società minerarie hanno ridotto la produzione per tagliare i costi e mantenere i profitti. Questa riduzione ha stabilizzato l’offerta, portando ad avere ancora meno scorte di argento sul mercato. Inoltre, a differenza dell’oro, l’argento viene raramente riciclato: la maggior parte dell’argento utilizzato in dispositivi medici o apparecchiature elettroniche non viene mai riutilizzato, aumentando la sua natura finita.

La domanda continua a crescere

Nonostante la scarsa disponibilità, la domanda globale di argento continua a crescere in settori come l’energia solare, l’elettronica e la sanità. Oltre agli usi industriali, cresce anche l’interesse degli investitori, con molte zecche statali che registrano livelli record di vendite di argento negli ultimi anni. Investire in argento oggi significa quindi entrare in un mercato potenzialmente molto redditizio.

L’argento può offrire guadagni maggiori dell’oro

Il mercato dell’argento, essendo relativamente piccolo, è più soggetto all’influenza degli spostamenti di capitali, risultando quindi più volatile rispetto all’oro. Nei mercati ribassisti può perdere valore più dell’oro, ma nei mercati rialzisti può registrare aumenti più forti e rapidi.

Ecco due esempi dei maggiori guadagni dell’argento rispetto all’oro nei due principali mercati rialzisti dei metalli preziosi in tempi moderni:

• 1970-1980: il prezzo dell’argento è aumentato del +3.800% contro il +2.500% dell’oro.
• 2008-2011: l’argento è salito del +448% rispetto al +166% dell’oro.

Guardando a queste performance storiche, si può affermare che investire la stessa somma in argento potrebbe portare a rendimenti maggiori rispetto all’oro.

Per saperne di più: Investimenti on oro e argento: quale è meglio?

L’argento è attualmente sottovalutato rispetto all’oro

Il rapporto oro/argento è il tasso di cambio più antico ancora monitorato, e può fornire indicazioni su quale metallo prezioso convenga acquistare in un determinato momento. Quando è alto, indica che l’argento è sottovalutato e l’oro sopravvalutato. Quando è basso, significa che l’oro è sottovalutato e l’argento sopravvalutato. In sostanza, conviene comprare argento quando il rapporto è alto e venderlo quando è basso.

Ad aprile 2024, il rapporto oro/argento era di 83. Nel XX secolo la media è stata di 47 e, dal 1968, la media si attesta a 56. Con questi dati alla mano, il rapporto attuale risulta alto, suggerendo quindi che questo sia un ottimo momento per comprare argento.

Nel picco del mercato rialzista del 2011, il rapporto scese fino a 30. Nel precedente bull market del 1980, arrivò addirittura a 14. Questo dimostra quanto si possa guadagnare acquistando argento quando è sottovalutato.

Per saperne di più: Che cos’è il rapporto oro/argento? Grafico del rapporto oro-argento

Il prezzo dell’argento è relativamente economico

Rispetto ad altri metalli preziosi, l’argento offre un punto d’ingresso più accessibile per chi vuole iniziare a investire. Mentre il prezzo dell’oro oggi è intorno ai 2.400,57$ per oncia troy, il prezzo dell’argento si aggira sui 28,53$ per oncia. Con questa differenza, puoi acquistare circa 85 once d’argento per il prezzo di un’oncia d’oro. Questo rende l’argento molto più accessibile e acquistare piccole quantità nel tempo permette anche di mediare il prezzo di carico.

Adesso puoi capire perché l’argento sia un investimento attraente per molti: il suo prezzo attuale è circa 1/65 di quello dell’oro, ma offre gli stessi vantaggi contro l’inflazione ed è un asset reale con valore intrinseco proprio come l’oro.

Gli usi industriali dell’argento sono in aumento

Molti settori, come la tecnologia e la medicina, fanno affidamento sull’argento per le sue proprietà antimicrobiche, l’elevata malleabilità, la resistenza alla corrosione e la conduttività termica ed elettrica. Al giorno d’oggi, l’argento viene usato per produrre apparecchiature mediche, telefoni cellulari, pannelli solari, TV a schermo piatto e altro ancora.

Esempi di utilizzo dell’argento

Facciamo qualche esempio che probabilmente neanche conoscevi. Gli astronauti della NASA bevevano acqua purificata con argento ionizzato anziché cloro, e i filtri in ceramica rivestiti d’argento colloidale stanno rendendo l’acqua potabile accessibile nei Paesi in via di sviluppo. Inoltre, l’argento è un componente fondamentale nei pannelli solari grazie alla sua conduttività, contribuendo alla conversione della luce solare in energia fotovoltaica. Secondo il Silver Institute, ad aprile 2022, i pannelli solari rappresentano quasi un quarto della domanda industriale globale di argento. L’argento è impiegato anche nella produzione di veicoli elettrici a batteria.

Si tratta di settori in piena espansione e destinati a crescere ulteriormente, dunque la domanda di argento continuerà ad aumentare, facendo così salire il prezzo del metallo, che diventa un investimento intelligente per chiunque.

Come investire in argento

Adesso che sai cosa rende l’argento un investimento ideale, scopriamo i diversi modi in cui puoi investire in argento, come monete d’argento, lingotti d’argento, gioielleria e oggettistica in argento e ETF di argento.

Monete d’argento

Investire in monete d’argento offre numerosi vantaggi, tra cui:

• Proprietà tangibile: Quando acquisti monete d’argento, possiedi effettivamente il metallo fisico. Questo ti dà un senso di sicurezza e controllo sul tuo investimento. A differenza degli ETF sull’argento (vedi sotto), puoi accedere fisicamente alla moneta e detenerla, senza alcun rischio legato a controparti.
• Valore numismatico: Le monete d’argento hanno un valore numismatico che consente loro di apprezzarsi oltre il valore intrinseco del metallo. Questo dipende da fattori come la rarità, l’importanza storica o il valore collezionistico.
• Varie denominazioni: Le monete d’argento sono disponibili in diverse denominazioni, permettendo agli investitori di entrare nel mercato dell’argento a vari livelli di prezzo. Ad esempio, puoi acquistare una moneta Britannia Carlo III da 1/10 oz o una moneta Arca di Noè da 1/4 oz se desideri iniziare con un piccolo investimento. Oppure, se preferisci un investimento più consistente, sono disponibili monete di dimensioni maggiori come la Silver Koala da 1 kg o la Britannia Carlo III da 1 chilo.
• Alta liquidità: Le monete d’argento sono altamente liquide e facilmente commerciabili, con mercati consolidati in tutto il mondo. Poiché sono disponibili in tagli più piccoli, può essere facile venderne piccole quantità quando necessario, anche durante periodi di volatilità del mercato.
• Più divertente: Investire in monete d’argento può essere più divertente rispetto all’acquisto di lingotti o ETF. Puoi scegliere tra diverse monete e design popolari, come la Silver Maple Leaf, la Silver Krugerrand e la Silver Vienna Philharmonic. Non solo potrai costruire un portafoglio di investimento di valore, ma ti godrai anche il processo di collezionare monete diverse e apprezzarne la bellezza e la maestria artigianale.

Per saperne di più: Quali sono le migliori monete d’argento da investimento?

Lingotti d’argento

Ci sono molti vantaggi nell’investire in lingotti d’argento:

• Proprietà tangibile: Come per le monete, i lingotti d’argento offrono agli investitori la possibilità di possedere fisicamente il metallo. Significa che ne sei proprietario diretto, senza dover dipendere da terze parti.
• Premium più basso: I lingotti d’argento possono risultare più convenienti per chi acquista grandi quantità, grazie a un premium inferiore rispetto al prezzo spot. Questo consente agli investitori di massimizzare il proprio potere d’acquisto.
• Alta purezza: I lingotti d’argento sono generalmente realizzati con argento di altissima purezza, tra 999 e 9999. Questo ti consente di beneficiare pienamente del valore intrinseco del metallo, senza altre leghe.
• Facili da conservare e trasportare: Grazie alla loro forma compatta, i lingotti sono più facili da conservare e trasportare, specialmente in caso di investimenti consistenti.
• Prezzi trasparenti: Infine, acquistare lingotti d’argento può essere più semplice e diretto, dato che il prezzo si basa sul valore spot corrente dell’argento, senza considerare un eventuale il valore numismatico aggiuntivo della moneta.

Per saperne di più: Spiegazione della finezza e della purezza dell’argento

Gioielli, posate o oggetti in argento

Acquistare gioielli, posate o oggetti in argento offre ulteriori vantaggi rispetto all’investimento nel solo metallo. Tra questi:

• Proprietà tangibile: Come le monete e i lingotti, anche gli oggetti decorativi in argento offrono la proprietà fisica del metallo, con il vantaggio aggiuntivo dell’estetica. Infatti, possono essere accessori da indossare, oggetti per la casa o elementi decorativi.
• Valore sentimentale e bellezza: I gioielli in argento possono avere un valore affettivo, permettendoti di indossare il tuo investimento e magari trasmetterlo alle generazioni future. Le posate e gli oggetti decorativi in argento aggiungono un tocco di eleganza alla casa, mantenendo il valore dell’argento in essi contenuto.
• Valore aggiuntivo: In alcuni casi, questi oggetti possono avere un valore superiore al solo contenuto in metallo, grazie a caratteristiche come significato storico o culturale, o un design artistico, che ne aumentano il valore collezionistico e d’investimento.

Detto ciò, il premium rispetto al prezzo spot dell’argento è più elevato per gioielli e oggetti decorativi rispetto ai lingotti e alle monete. Se desideri che il tuo investimento in argento sia anche bello da ammirare ogni giorno, e non ti dispiace pagare qualcosa in più per il processo di lavorazione, allora gioielli, posate e oggetti d’argento possono essere una buona scelta.

ETF sull’argento

Investire in fondi negoziati in borsa (ETF) legati all’argento è un’altra modalità per esporsi al metallo. I vantaggi includono:

• Diversificazione immediata: Gli ETF consentono di detenere un paniere di asset legati all’argento, come lingotti fisici, contratti futures sull’argento o azioni di società minerarie. La diversificazione aiuta a distribuire il rischio su più strumenti del settore.
• Nessun problema logistico: Questo motivo è un vantaggio per alcuni e uno svantaggio per altri. Con gli ETF, non devi preoccuparti della detenzione fisica del metallo. Non devi quindi affrontare questioni come conservazione, assicurazione o sicurezza. Tuttavia, non puoi godere del beneficio tangibile del possesso fisico dell’argento, né della certezza di esserne proprietario diretto e senza rischi di controparte.
• Flessibilità e liquidità: Dato che gli ETF sono negoziati sulle principali borse valori, gli investitori possono acquistare e vendere quote durante la giornata di contrattazione ai prezzi di mercato. Questo rende gli ETF sull’argento estremamente flessibili e liquidi.

Inizia a investire in argento oggi

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