Quel est le meilleur moment pour acheter et vendre de l'or ?

De nombreux nouveaux investisseurs se demandent quels sont les meilleurs moments pour acheter et vendre de l'or. Si vous attendez un moment opportun avant de faire votre investissement en or, ou si vous vous demandez combien de temps vous devez conserver vos actifs, continuez à lire.

Dans cet article, nous examinons les meilleurs moments pour acheter et vendre de l'or.

Les meilleurs moments pour acheter de l'or

En général, les meilleurs moments pour acheter de l'or sont :

• Avant un crash boursier ou une récession
• Au début de l'année
• Autour de la fixation quotidienne du LBMA
• Lorsque le ratio Dow/Or diminue
• Au début d'un marché haussier
• Quand personne d'autre ne le fait.

Nous détaillons ci-dessous chacun de ces points.

Lire plus : Pourquoi acheter de l'or ? Raisons d'investir dans l'or physique.

Avant un crash boursier ou une récession

Il peut être difficile de prédire les tendances du marché, mais si vous le pouvez, acheter de l'or avant un crash boursier ou une récession est l'un des meilleurs moments pour le faire. L'histoire nous a montré que pendant les périodes de récession économique, le prix de l'or grimpe en flèche. Plus la récession est sévère, plus le prix de l'or augmente.

Connaître cela est la partie facile. La partie difficile est de reconnaître quand une catastrophe financière est sur le point de se produire. Si vous suivez de près les publications financières, vous entendrez probablement un côté annoncer des signes d'une crise imminente tandis qu'un autre côté la considère comme de la paranoïa. En général, les signes d'une récession imminente incluent une dette nationale massive et une incertitude économique internationale.

Comme beaucoup de gens le disent, en ce qui concerne les récessions, ce n'est pas une question de "si", mais de "quand". Si vous gardez un œil sur le marché et transférez des ressources des actions vers les métaux précieux dès que vous détectez des signes de ralentissement, vous investirez dans l'or au bon moment.

Au début de l'année

En général, le prix le plus bas de l'or se situe lors de la deuxième semaine de janvier. À partir de là, le prix de l'or a tendance à augmenter lentement avec une légère baisse pendant les mois d'été. Bien sûr, de nombreuses tendances macroéconomiques, fluctuations du marché et diverses influences affectent le prix de l'or, mais si nous devions identifier un moment de l'année où le prix de l'or est le plus bas, ce serait en janvier.

Autour de la fixation quotidienne du LBMA

Il est peu probable que cela ait un impact majeur sur votre investissement en or à moins que vous n'investissiez beaucoup d'argent, mais certains experts pensent que le prix de l'or en direct tend à augmenter juste avant les fixations quotidiennes du LBMA à 10h30 et 15h. D'autres prétendent observer une légère baisse juste avant la fixation quotidienne. Selon la théorie à laquelle vous adhérez, vous pouvez choisir d'acheter de l'or juste avant les fixations de 10h30 ou de 15h - ou complètement en dehors de ces horaires.

D'autres experts disent que le prix de l'or a tendance à bouger lorsque les marchés asiatiques ou américains ouvrent. Étant donné que les grandes économies, en particulier les États-Unis, influencent le plus le marché de l'or, cette théorie a du sens. Si vous choisissez cette option, les prix de l'or bougeront probablement le plus dans l'après-midi à Londres - surtout si les États-Unis révèlent des données économiques importantes ce jour-là.

Voir plus : Quels sont les meilleurs lingots d'or à acheter ?

Lorsque le ratio Dow/Or diminue

On dit qu'un bon moment pour acheter de l'or est lorsque vous êtes inquiet pour votre avenir financier, mais le meilleur moment est lorsque les autres s'inquiètent aussi pour le leur. En suivant cette logique, vous pouvez choisir d'acheter de l'or en fonction du sentiment de risque collectif de tous les investisseurs en comparant les actions (le Dow Jones) à l'or.

Le ratio Dow/Or est une mesure qui compare la valeur du Dow Jones Industrial Average (un indice boursier) au prix actuel de l'or. Ce ratio permet de voir comment les deux actifs se comportent l'un par rapport à l'autre. Un ratio Dow/Or en baisse suggère que l'or surperforme le marché boursier, indiquant un environnement favorable à l'investissement dans l'or.

Voici comment utiliser le ratio Dow/Or pour trouver un bon moment pour acheter de l'or :

• Si le ratio Dow/Or augmente, cela signifie que les actions surperforment l'or. Dans ce cas, le risque est élevé.
• Lorsque le ratio Dow/Or est plus bas, l'or surperforme les actions. Cela indique un environnement de moindre risque.

Le ratio évolue en cycles à long terme qui durent environ 10 ans, avec de longues périodes où les actions surperforment l'or. Alors, quelle est la situation en 2024 ?

En 2024, le ratio Dow/Or est d'environ 19. C'est plus élevé que la moyenne historique de 9,7 ou la médiane de 5,5. Si cette tendance se poursuit, le ratio devrait revenir à un niveau inférieur à la médiane historique de 5,5. Lorsque cela se produira, cela signifie que l'or surperformera le marché boursier.

Il est difficile de dire quand cela se produira - ou même si cela se produira. Le ratio pourrait continuer à augmenter et atteindre de nouveaux sommets historiques. Cependant, il est fort probable qu'il revienne à la moyenne. Voici la partie amusante : c'est à vous de décider quand vous pensez que cela se produira. Et si vous pensez que cela se produira bientôt, alors c'est un bon moment pour acheter de l'or.

Au début d'un marché haussier

Le meilleur moment pour tout investissement est avant un marché haussier, et l'or ne fait pas exception. Les marchés haussiers de l'or sont généralement caractérisés par des prix en hausse, alimentés par l'incertitude économique, les pressions inflationnistes et les tensions géopolitiques. Acheter de l'or au début d'un marché haussier permet aux investisseurs de profiter de la dynamique ascendante et de la potentielle hausse des prix qui accompagnent ces conditions de marché. Entrez tôt sur le marché, et vous aurez probablement capturé des gains maximums à mesure que le marché haussier se développe.

Voir plus : Comment investir dans l'or comme protection contre l'inflation.

Le plus grand marché haussier que nous ayons vu ces dernières décennies s'est produit dans les années 1970 et a été suivi d'un marché baissier de deux décennies. Si l'on compare l'environnement économique de cette époque à celui d'aujourd'hui, nous semblons être dans la phase juste avant celle où des hausses historiques sont observées. Cela a tendance à se produire dans le dernier tiers d'un marché haussier, lorsque la frénésie d'achat augmente et que les prix montent en flèche.

Si l'histoire se répète (et elle le fait souvent), alors ce serait un excellent moment pour investir dans l'or.

Quand personne d'autre n'achète

Une stratégie pour trouver le meilleur moment pour acheter de l'or est d'adopter une approche « contrarienne ». Au lieu de suivre ce que tout le monde fait, achetez de l'or à un moment où il est délaissé par les autres investisseurs.

Investir pendant une course haussière peut être une bonne idée, mais cela signifie généralement aussi que le prix de l'or est élevé et que les primes sont gonflées. Lorsque l'or est très demandé, l'offre de pièces d'or et de lingots peut être plus limitée que d'habitude et les primes peuvent être excessives. Par exemple, pendant la pandémie de COVID et la récession économique qui s'en est suivie, la demande d'or a augmenté et l'offre a eu du mal à suivre. En conséquence, nous avons vu les primes sur les pièces d'or Sovereign de seconde main atteindre des niveaux incroyables.

Si vous choisissez de suivre cette stratégie, achetez à un moment où l'offre est abondante pour obtenir les meilleurs prix. Cela pourrait être lorsque l'or est impopulaire, stagnant, ou même en baisse de prix. Pendant ces périodes, les négociants en métaux précieux ont tendance à offrir de meilleurs prix, ce qui en fait un moment opportun pour ajouter de l'or à votre portefeuille d'investissement.

Meilleurs moments pour vendre de l'or

Alors, quand devriez-vous vendre votre or ? En général, les meilleurs moments pour vendre de l'or sont :

• Lorsque le ratio or/argent est élevé
• Lorsque le prix de l'or est élevé.

Nous détaillons chacun de ces points ci-dessous.

Lorsque le ratio or/argent est élevé

Le ratio or/argent est une mesure qui compare les prix actuels de l'or par rapport au prix de l'argent. Plus précisément, il mesure combien d'onces d'argent vous devez acheter pour obtenir une once d'or. Vous pouvez trouver le ratio or/argent en divisant le prix actuel de l'or par once par le prix actuel de l'argent par once.

Le ratio or/argent fluctue dans le temps en fonction de facteurs tels que l'offre et la demande, les conditions économiques, les événements géopolitiques et le sentiment des investisseurs. En général, un ratio élevé suggère que l'argent est relativement sous-évalué par rapport à l'or, tandis qu'un ratio bas suggère le contraire. Historiquement, le ratio or/argent a varié entre 15:1 et 100:1, ce qui signifie que 100 onces d'argent valaient une once d'or.

Le meilleur moment pour vendre de l'or (et acheter de l'argent) est lorsque le ratio or/argent est élevé. Par exemple, disons que vous avez vendu une once d'or lorsque le ratio or/argent a atteint son pic à 100:1. Cela signifie que vous pouviez acheter 100 onces d'argent avec votre or. Lorsque le ratio est revenu à 50, vous pouviez vendre vos 100 onces d'argent pour deux onces d'or, doublant ainsi votre investissement initial.

Lire plus : Investissements en or contre argent : Quel est le meilleur choix ?

Lorsque le prix de l'or est élevé

Bien que le prix de l'or tende à être relativement stable, il peut encore connaître des fluctuations importantes en réponse au marché. Par exemple, en 2011, le prix de l'or a grimpé à près de 2 000 dollars avant de revenir à des prix proches du prix au comptant actuel.

Si vous constatez que le prix de l'or grimpe à des niveaux très élevés, il peut être intéressant de vendre vos investissements et de réinvestir dans plus d'or lorsque le prix se stabilise. La partie délicate est de savoir quand conserver et quand vendre - comme pour tous les investissements.

Conseils pour acheter de l'or au bon moment

Pour conclure, voici quelques conseils finaux pour vous aider à trouver le bon moment pour acheter de l'or :

• Achetez de l'or pendant les récessions économiques, les fortes inflations et les tensions géopolitiques : La capacité de l'or à servir de couverture contre l'inflation en fait un investissement attractif pendant ces périodes. Lorsque d'autres actifs tendent à diminuer en valeur, la performance de l'or augmente.
• Ne laissez pas vos émotions prendre le dessus et vous pousser à acheter de l'or par peur de manquer quelque chose : Le prix de l'or peut parfois connaître des fluctuations importantes, incitant les investisseurs à vouloir acheter lorsque son prix a juste grimpé. Cependant, acheter à un prix élevé par excitation peut signifier que votre investissement perdra de la valeur lorsque le prix se corrigera. En général, comme pour tous les investissements, essayez de ne pas laisser la cupidité ou la peur influencer vos achats.
• Profitez du lissage des coûts en dollars (Dollar Cost Averaging) et achetez de petites quantités d'or régulièrement, indépendamment de son prix : Le lissage des coûts en dollars implique d'acheter de petites quantités, souvent. Cela aide à réduire le risque en étalant vos achats, élimine la nécessité de chronométrer vos achats avec le marché et peut lisser les hauts et les bas dans le prix moyen d'achat de vos investissements en or.
• Si vous souhaitez acheter de l'or, achetez-le maintenant et ne vous attendez pas à un moment où vous regretterez de ne pas l'avoir acheté : En fin de compte, acheter de l'or physique est surtout une question de sécurité et de protection plutôt que de réaliser d'énormes retours. Cela permet aux investisseurs de posséder un actif physique avec une valeur intrinsèque, contrairement aux investissements papier qui peuvent perdre leur valeur du jour au lendemain. Acheter de l'or maintenant peut vous garantir une protection avant qu'un événement imprévu ne se produise et que vous regrettiez de ne pas avoir fait l'investissement.

Achetez de l'or en toute sécurité en ligne

Le meilleur moment pour investir dans l'or est maintenant. Si vous êtes prêt à commencer à préserver et à faire croître votre richesse, vous êtes au bon endroit. En tant que l'un des plus grands négociants en métaux précieux d'Europe, nous proposons une large gamme de lingots d'or et de pièces de collection provenant des meilleures monnaies du monde.

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