Wie viel Gold sollte man besitzen?

Wenn Sie zum ersten Mal in Gold investieren, fragen Sie sich vielleicht: Wie viel Gold ist die ideale Menge, die Sie halten sollten? Leider ist die Antwort nicht immer einfach.

Einige Anleger sehen Gold als Absicherung gegen Inflation, während andere es als Sachwert betrachten, der das Vermögen über Generationen hinweg erhalten kann. Die ideale Goldallokation für Sie hängt von Ihrer persönlichen Anlagestrategie, Ihren finanziellen Zielen und dem Grad der Absicherung ab, den Sie suchen.

In diesem Leitfaden untersuchen wir, wie viel Gold Sie besitzen sollten, einschließlich der Rolle von Gold in einem Anlageportfolio, warum Sie Gold in Ihr Portfolio aufnehmen sollten, wie viel Gold Sie in Ihrem Portfolio halten sollten und zwei Methoden, die Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Gold Sie kaufen sollten.

Die Rolle von Gold in einem Anlageportfolio

Gold spielt in einem ausgewogenen Anlageportfolio eine wichtige Rolle, denn es bietet sowohl Diversifikation als auch einen Puffer gegen wirtschaftliche Turbulenzen. Im Gegensatz zu anderen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien behält Gold in der Regel seinen Wert - und kann ihn sogar steigern - wenn andere Märkte ins Wanken geraten. Das macht es zu einem verlässlichen Schutz in Zeiten von Inflation und Börsenflauten.

Gold kann traditionelle Anlagen in einem Anlageportfolio nicht ersetzen, aber es ist eine wertvolle Ergänzung, die vor Marktschwankungen und Inflation schützen kann. Wenn Sie Ihrem Portfolio auch nur einen kleinen Prozentsatz Gold beimischen, können Sie das Risiko verringern und die Rendite potenziell erhöhen.

Warum Sie Ihr Anlageportfolio mit Gold ergänzen sollten

Zu den Vorteilen der Beimischung von Gold zu Ihrem Anlageportfolio gehören Diversifizierung, Absicherung gegen Inflation, Liquidität und geopolitische Absicherung.

1. Verbesserte Diversifizierung

Die geringe oder negative Korrelation von Gold mit traditionellen Anlagen wie Aktien und Anleihen macht es zu einem effizienten Mittel zur Portfoliodiversifizierung. Im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten tendiert Gold dazu, seinen Wert zu halten oder sogar zu steigern, wenn andere Märkte fallen.

Während Finanzkrisen wie der globalen Finanzkrise von 2008 und den jüngsten Abschwüngen in den Jahren 2020 und 2022 stieg der Wert von Gold, während Aktien und andere Vermögenswerte fielen. Während der globalen Finanzkrise 2008 stieg der Goldpreis sogar um 21 %, während Aktien und andere risikobehaftete Vermögenswerte an Wert verloren. Dasselbe Verhalten wiederholte sich bei den Einbrüchen an den Aktienmärkten in den Jahren 2020 und 2022.

Da sich Gold unabhängig von anderen Vermögenswerten entwickelt, trägt es zur Verringerung der Portfoliovolatilität bei und bietet eine ausgewogenere risikobereinigte Rendite. Gold wird sich nicht nur in turbulenten Zeiten gut entwickeln, sondern kann auch in guten Marktphasen eine positive Korrelation zu Aktien und anderen risikobehafteten Anlagen aufweisen.

2. Absicherung gegen Inflation

Gold ist weithin als Inflationsschutz bekannt und kann in Zeiten hoher Inflation die Kaufkraft erhalten oder sogar steigern.

Als Wertaufbewahrungsmittel trägt Gold zum Vermögensschutz bei, indem es sowohl vor Preisinflation als auch vor Geldentwertung (monetäre Inflation) schützt. Dies liegt vor allem daran, dass sein Preis nicht nur von der Inflation, sondern auch von Faktoren wie Zinsen und Angebot/Nachfrage beeinflusst wird. Historische Daten zeigen, dass der Goldpreis in Zeiten, in denen die Inflation in den USA zwischen 3 % und 5 % lag, um durchschnittlich 8 % pro Jahr gestiegen ist. In Zeiten höherer Inflation war der Anstieg des Goldpreises mit durchschnittlich 16,2 % pro Jahr noch deutlicher.

Seit 1971 hat Gold sowohl den US-Verbraucherpreisindex als auch den Welt-Verbraucherpreisindex stets übertroffen und damit das Vermögen nicht nur erhalten, sondern auch vermehrt.

Erfahren Sie mehr: Untersuchung der Rolle von Gold als wirksame Absicherung gegen Inflation

3. Leistung über Konjunkturzyklen hinweg

Die einzigartige Rolle, die Gold sowohl als Konsumgut als auch als Anlagegut spielt, macht es unter allen Marktbedingungen wertvoll. In Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs treibt die Attraktivität von Gold als sicherer Hafen die Nachfrage an, während in Zeiten des wirtschaftlichen Aufschwungs der Goldpreis durch die Nachfrage der Verbraucher nach Gold für Schmuck und Technologie gestützt wird.

Diese doppelte Funktion bedeutet, dass Gold konsistente, langfristige Renditen bieten kann - es wird das Vermögen in schwierigen Zeiten schützen und das Vermögen in Zeiten des Wohlstands vermehren.

Siehe: Gold gegen Aktien - FTSE 100. Sollte ich physisches Gold im Vergleich zu FTSE 100-Aktien kaufen?

4. Liquidität

Der Goldmarkt ist äußerst liquide und übertrifft sogar große Finanzmärkte wie den Dow Jones. Im Jahr 2023 betrug das tägliche Handelsvolumen von Gold im Durchschnitt etwa 163 Mrd. USD pro Tag, ein Wert, der mit dem von US-Schatzanweisungen vergleichbar ist und weit über dem von OTC-Kassakontrakten und Gold-Futures liegt.

Diese hohe Liquidität macht es den Anlegern leicht, Gold zu kaufen und zu verkaufen, selbst in volatilen Zeiten, in denen andere Vermögenswerte schwer zu handeln sind. Das bedeutet auch, dass die Anleger ihren finanziellen Verpflichtungen nachkommen können, wenn weniger liquide Vermögenswerte zu einem falschen Preis gehandelt werden oder schwer zu verkaufen sind.

5. Geopolitische Absicherung

Gold dient auch als Absicherung in Zeiten geopolitischer Instabilität. Nach dem Ausbruch des Ukraine-Kriegs am 22. Februar beispielsweise stieg der Goldpreis innerhalb eines Monats um 4 % an. Als Nicht-Fiat-Vermögenswert bildet Gold oft ein Gegengewicht zu Vermögenswerten, die an staatliche Währungen gebunden sind, und ermöglicht es Anlegern, ihr Vermögen gegen politische Risiken und damit verbundene Marktschwankungen zu schützen.

Obwohl verschiedene Faktoren den Goldpreis über geopolitische Spannungen hinaus beeinflussen, zeigt die Geschichte, dass Gold häufig positiv auf verstärkte geopolitische Spannungen reagiert.

Mehr erfahren: Warum Gold kaufen? Gründe für Investitionen in physische Goldbarren

Wie viel von meinem Anlageportfolio sollte ich in Gold investieren?

Es gibt keine allgemeingültige Sichtweise, wenn es darum geht, wie viel Gold Sie in Ihrem Anlageportfolio halten sollten - das hängt ganz von Ihren persönlichen Ansichten über Marktrisiken und wirtschaftliche Bedingungen ab. Finanzberater schlagen jedoch häufig vor, 5 bis 10 % Ihres investierbaren Vermögens in Goldbarren anzulegen. Andere empfehlen sogar 10 bis 20 % (ohne Eigenheimkapital). Für wieder andere sind konservativere 3 % bis 5 % ideal für langfristige Anlageportfolios.

Eine Strategie zur Festlegung Ihres Goldanteils besteht darin, seinen Anteil an den weltweiten Finanzanlagen zu berücksichtigen. Nach Angaben des World Gold Council beläuft sich alles jemals geförderte Gold auf etwa 7,5 Billionen Dollar oder etwa 4 % der weltweiten Aktien-, Renten- und Goldmärkte zusammen. Diese 4 % Allokation kann als gute Basis für Ihr Portfolio dienen.

Eine andere Strategie besagt, dass es nachteilig sein kann, in Prozentsätzen statt in Werten zu denken, insbesondere wenn Sie ein kleines Portfolio haben. In vielen Fällen möchten Sie Ihr Gold während einer Finanzkrise verkaufen und es zur Ergänzung Ihres Einkommens oder zum Kauf eines unterbewerteten Vermögenswerts verwenden. Vor diesem Hintergrund kann es sinnvoller sein, Ihre Edelmetallbestände in Unzen statt in Prozenten zu bewerten. Fragen Sie sich dazu: "Wie viel Gold bräuchte ich, um meinen Lebensstandard in einer Krise aufrechtzuerhalten?" und lassen Sie sich bei Ihren Entscheidungen davon leiten.

Ähnliche Artikel: Was ist Comex?

Wie viel Gold sollte ich besitzen?

Die Menge an Gold, die Sie kaufen sollten, hängt fast ausschließlich von Ihren Anlagezielen, Ihrem Zeitplan und Ihrem Budget ab.

In den beiden folgenden Tabellen sind die potenziellen Goldkäufe auf der Grundlage einer Reihe von monatlichen Investitionsbeträgen aufgeschlüsselt (zunächst in Feinunzen, dann in Pfund). Jede Tabelle zeigt, wie sich Ihr kumulierter Goldbestand über verschiedene Investitionszeiträume von 6 Monaten bis 5 Jahren entwickeln könnte. Anschließend bieten wir zwei verschiedene Methoden an, um anhand dieser Tabellen zu entscheiden, wie viel Gold Sie kaufen sollten.

Beachten Sie, dass in unseren Tabellen davon ausgegangen wird, dass der Goldpreis mit der Inflation Schritt hält. Erfahrungsgemäß wird der Goldpreis jedoch wahrscheinlich den Verbraucherpreisindex (VPI) übertreffen, was bedeutet, dass Sie möglicherweise weniger als den von uns angegebenen Betrag benötigen.

Basierend auf einem Goldpreis von 2.103 £ / Unze

Basierend auf einem Goldpreis von 2.103 £ / Unze

Anhand der obigen Tabellen können Sie ermitteln, wie viel Gold Sie kaufen sollten:

Methode 1: Legen Sie ein monatliches Budget fest

Legen Sie ein angemessenes monatliches Budget fest, das Sie für den Aufbau Ihres Goldportfolios verwenden können. Anhand dieses Betrags können Sie dann abschätzen, wie lange Sie brauchen werden, um Ihre Anlageziele zu erreichen.

Wenn Sie z. B. 1.000 Pfund pro Monat für Goldkäufe aufwenden können, werden Sie in fünf Jahren etwa 28 Unzen Gold besitzen.

Methode 2: Legen Sie ein Gesamtbudget fest

Überlegen Sie, welches Gesamtbudget Sie für physisches Gold aufwenden wollen, und prüfen Sie Ihre Optionen. Wenn Sie zum Beispiel 48.000 £ in Gold erreichen wollen, könnten Sie:

• Vier Jahre lang 1.000 Pfund pro Monat investieren
• Investieren Sie 2.000 £ pro Monat für zwei Jahre
• Investieren Sie 4.000 £ pro Monat für ein Jahr.

Lohnt es sich, Gold in mein Portfolio aufzunehmen?

Die Beimischung von Gold zu Ihrem Anlageportfolio kann die Rendite erhöhen und einen Puffer gegen wirtschaftliche Abschwünge bilden. Veranschaulichen wir dies anhand von zwei hypothetischen Portfolios - eines mit einem Goldanteil von 5 % und eines ohne Gold - um zu sehen, wie sie sich in den letzten 3, 5, 10 und 20 Jahren auf der Grundlage der Renditen in US-Dollar entwickelt hätten.

Tabelle Quelle

Aus der obigen Tabelle geht hervor, dass die Beimischung von Goldanlagen zu einem herkömmlichen Portfolio bei wirtschaftlichen Abschwüngen für mehr Stabilität sorgt, die Volatilität verringert und die Rendite erhöht. Das hypothetische Portfolio mit einem Goldanteil von 5 % verzeichnete höhere risikobereinigte Renditen und geringere Rückschläge als das Portfolio ohne Gold. Dies ist nur ein Beispiel von vielen, die die Vorteile von Gold in einem gut abgerundeten Anlageportfolio veranschaulichen.

Lesen Sie weiter: Gibt es eine Korrelation zwischen dem US-Dollar und dem Goldpreis?

Investieren Sie noch heute in Goldbarren

Physisches Gold gilt seit langem als Möglichkeit, Vermögen zu erhalten und Investitionen zu diversifizieren. Aufgrund seiner Rolle als "sicherer Hafen" ist Gold ein geschätzter Rohstoff, der Anleger in Zeiten wirtschaftlicher Abschwünge und geopolitischer Instabilität schützt. Es gibt jedoch keine pauschale Antwort auf die Frage, wie viel Gold Sie besitzen sollten. Die richtige Menge für Sie hängt von Ihren persönlichen finanziellen Zielen und den Vorteilen ab, die Sie sich erhoffen.

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