Pièces d’investissement en platine et en palladium : des investissements exotiques et rares

Le platine et le palladium appartiennent au groupe des métaux du platine et se distinguent par leur rareté ainsi que par leurs propriétés chimiques et physiques uniques. Ils ne sont pas seulement utilisés dans la joaillerie et la frappe monétaire, mais jouent également un rôle essentiel dans l’industrie. Le secteur automobile, en particulier, utilise ces métaux pour les catalyseurs, car ils aident à réduire les émissions de polluants. Cette demande industrielle, associée à une production mondiale limitée, fait du platine et du palladium des alternatives d’investissement intéressantes.

Les pièces d’investissement en platine : exemples et disponibilité

Les pièces d’investissement en platine sont proposées par diverses monnaies renommées. Parmi les plus connues figurent :

• Maple Leaf (Canada) – La Monnaie royale canadienne frappe la Maple Leaf en platine avec une pureté de 99,95 % depuis 1988. La production des pièces d’investissement régulières a été interrompue en 1999, mais la version 1 once a été réintroduite en 2009.
• Philharmonique de Vienne (Autriche) – La Münze Österreich propose la pièce Philharmonique de Vienne en platine depuis 2016. Elle est composée de platine pur à 999,5 et est principalement disponible en format 1 once.
• Britannia (Royaume-Uni) – La Royal Mint frappe également la célèbre Britannia en platine. Avec une pureté de 99,95 %, c’est l’une des pièces de platine les plus largement diffusées en Europe.

Les pièces d’investissement en palladium : exemples et disponibilité

Certaines pièces en palladium sont également très intéressantes pour les investisseurs, notamment :

• Maple Leaf (Canada) – Depuis 2005, la Maple Leaf canadienne existe aussi en palladium. Elle affiche une pureté de 99,95 % et une valeur faciale de 50 CAD.
• Cook Islands Bounty (Îles Cook) – Cette pièce est frappée en palladium avec une pureté de 99,95 % et est particulièrement prisée par les collectionneurs.
• Panda (Chine) – La Chine a frappé la pièce Panda en palladium entre 1989 et 2005 avec une pureté de 99,9 %. En raison de leur faible tirage, ces pièces sont aujourd’hui très recherchées par les collectionneurs.

En plus des pièces, il existe également des lingots d’investissement en platine et en palladium.

Diversification grâce au platine et au palladium

Investir dans le platine et le palladium permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille de métaux précieux. Alors que l’or et l’argent sont traditionnellement considérés comme des valeurs refuges, le platine et le palladium offrent la possibilité de profiter de la demande industrielle.

Une forte demande industrielle

Contrairement à l’or, le platine et le palladium ont une utilisation industrielle importante, notamment dans l’industrie automobile. Avec l’adoption de réglementations environnementales de plus en plus strictes, la demande pour ces métaux reste stable ou augmente. Cela pourrait avoir un impact positif sur leurs prix à long terme.

Rareté et offre limitée

Le platine et le palladium sont bien plus rares que l’or ou l’argent. Leur production mondiale est limitée, car les gisements sont principalement concentrés dans quelques pays comme l’Afrique du Sud, la Russie et le Canada. Cette rareté pourrait entraîner une hausse des prix sur le long terme.

Des métaux relativement récents en tant qu’actifs d’investissement

Alors que l’or et l’argent sont utilisés comme réserve de valeur depuis des siècles, le platine et le palladium ne sont devenus des actifs d’investissement qu’au cours des dernières décennies. Cela pourrait représenter un avantage pour les premiers investisseurs si ces métaux s’imposent progressivement comme des alternatives d’investissement reconnues.

Assujettissement à la TVA dans de nombreux pays

Un inconvénient majeur des pièces en platine et en palladium est qu’elles sont soumises à la TVA dans de nombreux pays, y compris en Allemagne. Alors que l’or d’investissement est exonéré d’impôt, les pièces en platine et en palladium sont soumises à une TVA de 19 % en Allemagne. Cela peut réduire leur attractivité pour les investisseurs, car le prix d’achat est nettement supérieur à la simple valeur du métal.

Une forte volatilité des prix

Comparés à l’or et à l’argent, le platine et le palladium présentent une volatilité plus marquée. Leur valeur dépend fortement de la demande industrielle, ce qui signifie que les crises économiques ou les évolutions du secteur automobile peuvent avoir un impact considérable sur leur prix. Par exemple, la montée en puissance des véhicules électriques, qui n’ont pas besoin de catalyseurs, a déjà influencé la demande en palladium.

Une sélection limitée de pièces d’investissement

Contrairement à l’or, qui offre une grande diversité de pièces d’investissement provenant de nombreux pays, la gamme de pièces en platine et en palladium est relativement restreinte. Il existe peu de séries monétaires bien établies, et tous les négociants ne proposent pas ces métaux dans leur catalogue.

Conclusion : les pièces en platine et en palladium sont-elles un bon investissement ?

Les pièces en platine et en palladium offrent aux investisseurs une opportunité intéressante de diversifier leur portefeuille avec des métaux précieux rares. Elles bénéficient d’une forte demande industrielle et d’une offre limitée, ce qui pourrait favoriser une hausse des prix à long terme. Toutefois, les investisseurs doivent prendre en compte les aspects fiscaux, la forte volatilité et la liquidité plus réduite par rapport à l’or et à l’argent. Ceux qui sont conscients des risques et adoptent une approche à long terme pourraient trouver dans le platine et le palladium un complément pertinent à une stratégie d’investissement en métaux précieux.