Acheter des lingots d’or vs des pièces d’or : Avantages et inconvénients

Toute personne souhaitant acheter de l’or commence par se poser une question cruciale : faut-il investir dans des barres d’or ou dans des pièces d’or ?

Les pièces d’or et les lingots d’or possèdent tous deux un charme unique qui les rend attractifs, mais leur éclat n’est pas le seul critère à considérer. Chaque achat présente des avantages et des inconvénients spécifiques, qui dépendent des investisseurs et des stratégies d’investissement.

Avant de vous lancer sur le marché des métaux précieux, il convient de bien comprendre ces deux options d’investissement. Dans ce guide, nous abordons la différence entre les lingots d’or et les pièces d’or, ainsi que les avantages et les inconvénients de chacun, en fonction de plusieurs facteurs.

En comprenant les atouts et les limites de chaque type d’investissement dans l’or, vous ferez un achat qui sera conforme à vos centres d’intérêt, à vos objectifs financiers et à votre situation.

Pourquoi investir dans l’or ?

L’or est un investissement intéressant pour de nombreuses raisons. Voici quelques exemples des arguments en faveur de l’achat de pièces et de barres d’or.

• Protection anti inflation : L’or est depuis longtemps considéré comme un investissement refuge fiable contre l’inflation, car son cours a tendance à prendre de la valeur quand le coût de la vie flambe. Ce fait s’est vérifié ces cinq dernières décennies : le prix de l’or a grimpé en flèche alors que les cours de la bourse plongeaient durant les années de crise inflationniste. Au final, l’or a tendance à conserver sa valeur et à préserver le pouvoir d’achat en temps de fluctuations monétaires.
• Diversification du portefeuille : Le secret pour diversifier son portefeuille est d’investir à la fois dans l’or et dans les titres comme les actions et les obligations. En effet, l’or présente une corrélation négative avec les actions et d’autres investissements. Par exemple, entre le 9 octobre 2007 et le 9 mars 2009, le S&P 500 (souvent utilisé pour représenter le marché des actions américaines) a chuté de 56,8 %. Au cours de la même période, l’or a augmenté de 25,5 %.

Pour diversifier efficacement votre portefeuille d’investissement, réduire les risques et limiter la volatilité, combinez l’or avec des actions et des obligations, pour plus de sécurité.

• Haute liquidité : L’or est l’un des rares actifs tangibles pouvant être facilement liquidé. Contrairement aux biens immobiliers, aux actions, aux obligations ou aux objets de collection, l’or peut être rapidement échangé contre des espèces. Presque tous les vendeurs de bijoux, prêteurs sur gages ou magasins de pièces en France et dans le monde reconnaissent et achètent l’or. Cette liquidité rapide de l’or est particulièrement intéressante en période de récession ou de ralentissement économique, lorsque vous souhaitez vendre rapidement vos actifs pour rester à flot.

Quelle est la différence entre les barres d’or et les pièces d’or ?

Parmi les nombreuses différences entre les lingots d’or et les pièces d’or, on peut citer leur forme, leur taille, leur pureté et leurs modes de production.

• Format et taille : Les barres d’or sont généralement de forme rectangulaire ou carrée et présentent souvent une apparence standardisée. Les pièces sont généralement rondes et disponibles en différentes tailles et dénominations.
• Pureté : Les lingots d’or présentent généralement une pureté plus élevée, tandis que la pureté des pièces d’or peut varier en fonction du type.
• Modes de production : Les lingots d’or sont principalement produits selon des procédés de moulage ou de frappe qui les rendent uniformes. Les pièces d’or sont frappées à l’aide de presses dans des ateliers de la monnaie publics ou privés, y compris en France. Elles présentent des designs et des inscriptions spécifiques et sont parfois émises en éditions limitées.

Pour vous donner un meilleur aperçu des différences entre les lingots d’or et les pièces d’or, et vous guider dans le choix du meilleur investissement, nous avons analysé ci-dessous les avantages et les inconvénients de l’achat de lingots d’or et de pièces d’or.

Achat de barres d’or ou de pièces d’or : avantages et inconvénients

Pour bien comparer les lingots d’or et les pièces d’or, il faut s’appuyer sur des critères spécifiques : le degré de pureté, les primes, le stockage, le risque de contrefaçon, la valeur numismatique, la facilité de revente et la liquidité. Ces paramètres jouent un rôle clé dans l’élaboration d’une stratégie d’investissement dans l’or et permettent de vous assurer que votre achat est conforme à vos objectifs, à votre budget et à vos préférences.

Nous analysons ci-dessous les avantages et les inconvénients des lingots d’or par rapport aux pièces d’or, en fonction de chaque critère.

La pureté

Les lingots d’or présentent souvent des degrés de pureté supérieurs aux pièces d’or, oscillant en général entre 99,5 % et 99,99 %. Ils constituent donc une option plus intéressante pour les investisseurs qui privilégient la pureté dans leurs placements en or.

En revanche, la pureté des pièces d’or varie en fonction de leur importance historique et de leur procédé de fabrication. Certaines pièces d’or conservent des niveaux de pureté élevés, comparables à ceux des lingots d’or, tandis que d’autres contiennent des alliages métalliques, ajoutés pour des raisons de durabilité ou de design.

Résumé : Si vous privilégiez la pureté de l’or dans votre investissement, les barres peuvent être une meilleure option.

Les primes

Les primes sont l’un des points les plus importants à considérer lorsque vous devez choisir entre les lingots d’or et les pièces d’or. Acheter des pièces d’or implique souvent le paiement d’une prime plus élevée en raison des coûts supplémentaires liés à leur fabrication, leur design et leur distribution. Les pièces rares ou de collection peuvent faire l’objet d’une prime encore plus élevée, si elles possèdent une valeur historique ou si leur tirage est limité.

Les barres d’or sont généralement assorties de primes plus faibles et se vendent à un tarif plus proche du prix spot de l’or que les pièces. Cette différence s’explique par leur taille unitaire plus grande et par leur processus de fabrication plus simple. Pour cette raison, les lingots d’or sont le choix privilégié des investisseurs réalisant de gros placements.

Par exemple, il est plus rentable d’acheter un lingot d’or de 1 kg que dix lingots d’or de 100 grammes. Bien qu’ils contiennent la même quantité d’or, la fabrication d’une seule barre est plus simple et donc moins coûteuse, ce qui se traduit par des primes moins élevées. Si vous envisagez d’investir une somme conséquente, vous pouvez réaliser des économies substantielles en prêtant attention à ces primes. Gardez toutefois à l’esprit qu’investir dans des lingots d’or de grande taille peut entraîner une perte de flexibilité au moment de la revente.

Pour les petits investissements ne dépassant pas une once, les primes appliquées aux lingots d’or et aux pièces d’or peuvent être relativement similaires. Dans certains cas, les pièces d’or peuvent même être assorties de primes moins élevées, notamment lorsqu’elles sont fabriquées en plus grandes quantités. En revanche, si vous investissez dans des barres de 100 grammes ou plus, il est préférable d’opter pour les lingots d’or, car leurs primes sont moins élevées.

Résumé : Pour les investissements d’une once troy ou moins, les primes appliquées aux lingots d’or et aux pièces d’or sont à peu près similaires. Si vous investissez dans 100 grammes ou plus, les primes des lingots d’or sont généralement inférieures à celles des pièces d’or.

La facilité de stockage

Le stockage est un aspect important lorsqu’il s’agit de choisir entre des pièces d’or ou des lingots d’or, et chaque option présente ses avantages spécifiques.

Les pièces d’or sont souvent considérées comme plus faciles à conserver en toute discrétion. Grâce à leur petite taille, elles peuvent être facilement stockées en grande quantité dans la plupart des coffres-forts domestiques standard. Si vous investissez dans des pièces d’or, assurez-vous de les conserver avec soin afin de les préserver et de maintenir leur valeur de revente.

Les lingots d’or sont plus volumineux, ce qui les rend plus compliqués à stocker. Cela dit, si vous investissez de grosses sommes, ces lingots peuvent s’avérer moins encombrants que les pièces d’or de valeur équivalente. Dans ce cadre, ils représentent une option plus pratique pour les personnes qui réalisent des investissements importants.

Résumé : Pour les petits investissements, les pièces d’or sont plus faciles à stocker, mais leur conservation nécessite une attention particulière. Pour les investissements plus conséquents, les lingots d’or sont moins encombrants.

Le risque de contrefaçon

Aucun investisseur n’a envie de découvrir que l’or dans lequel il a investi est issu d’une contrefaçon. Or, plus la demande d’or augmente, plus le risque d’acheter des barres et des pièces de mauvaise qualité ou contrefaites s’accroît. Tout investisseur doit être conscient de ce risque lorsqu’il achète de l’or physique.

Les barres d’or sont généralement considérées comme moins exposées aux risques de contrefaçon que les pièces d’or. Néanmoins, ce risque existe. Pour renforcer la sécurité de votre investissement, avant d’investir dans un lingot de grande valeur, vérifiez minutieusement son authenticité.

Les pièces, notamment les pièces rares ou de collection, sont davantage sujettes à la contrefaçon que les lingots d’or. Lorsque vous investissez dans des pièces d’or, adressez-vous à un négociant reconnu et digne de confiance, capable de garantir leur authenticité.

Résumé : Les pièces d’or présentent un risque de contrefaçon plus élevé que les lingots d’or. Veillez à les acheter auprès d’un négociant reconnu afin de garantir leur authenticité.

La valeur numismatique

Si l’idée d’acheter de l’or rare ou de collection vous séduit, les pièces d’or sont la meilleure solution. Leur valeur dépasse largement leur simple teneur en métal précieux. La plupart d’entre elles sont portées par une richesse historique, elles ont un tirage limité ou présentent des designs uniques qui commémorent des événements ou des personnages historiques. Elles constituent donc un excellent investissement, car certains passionnés sont prêts à payer des primes élevées pour les pièces rares ou ayant une valeur historique et traditionnelle.

Les lingots d’or n’ont pas la valeur numismatique ou de collection généralement associée aux pièces d’or. Ils constituent souvent un meilleur choix pour les investisseurs qui s’intéressent à la valeur de l’or lui-même plutôt qu’à sa valeur de collection ou à sa rareté.

Résumé : Les pièces d’or sont une meilleure option pour les investisseurs qui s’intéressent à l’or rare et de collection. En revanche, les lingots d’or sont une meilleure alternative pour ceux qui privilégient la valeur intrinsèque de l’or qu’ils contiennent.

La facilité de revente

Les lingots d’or et les pièces d’or sont tous deux très liquides et se revendent facilement, surtout si on les compare à d’autres actifs tangibles. Toutefois, les pièces d’or offrent une plus grande divisibilité et une plus grande flexibilité au moment de la revente. Elles peuvent intéresser un plus grand nombre d’acheteurs et sont plus faciles à écouler en petites quantités.

Les lingots d’or sont également très liquides et peuvent être facilement échangés, mais leur divisibilité reste limitée pour les petites transactions, surtout quand vous possédez de gros lingots. Dans la plupart des cas, il n’est pas possible de vendre seulement une partie du lingot, il faut se défaire de l’ensemble. À cet égard, les pièces d’or sont plus adaptées aux investisseurs à court terme et les lingots d’or conviennent mieux aux investisseurs à long terme qui cherchent à préserver leur patrimoine.

Résumé : Les pièces d’or et les lingots d’or se vendent tous deux facilement, mais les pièces d’or offrent une plus grande divisibilité et une plus grande flexibilité. En définitive, les pièces d’or peuvent plaire davantage aux investisseurs à court terme, tandis que les lingots d’or constituent une meilleure option pour les investisseurs à long terme.

Devez-vous investir dans des lingots d’or ou des pièces d’or ?

En fin de compte, le choix entre investir dans des lingots d’or ou dans des pièces d’or dépend de votre stratégie d’investissement, de vos centres d’intérêt et de vos priorités.

Si vous cherchez un moyen simple et flexible de diversifier votre portefeuille d’investissement et faire une plus value rapidement, tout en étant attiré par les objets rares ou de collection, les pièces d’or pourraient mieux convenir à vos attentes. Si vous souhaitez faire un investissement de longue durée plus conséquent, tout en évitant de payer des primes plus élevées, les lingots d’or peuvent être le bon choix.

Bien entendu, pour diversifier efficacement votre portefeuille, il est préférable de combiner à la fois des pièces d’or et des lingots d’or. Si vous souhaitez recevoir des conseils personnalisés pour choisir l’option la mieux adaptée à vos besoins et à votre situation, notre équipe se fera un plaisir de vous accompagner.

Achetez des lingots d’or et des pièces d’or sur le premier site de vente en ligne d’Europe

Que vous choisissiez des lingots d’or ou des pièces d’or, commencez par investir dans le métal précieux d’exception proposé par StoneX Bullion. Experts en or d’investissement, nous disposons d’un vaste catalogue de lingots d’or et de pièces, dont des napoléons, qui enrichissent les collections de pièces d’or de nos clients et préservent leur patrimoine pour les années à venir.