Comment investir dans le platine : Conseils & Stratégies

Le platine est l’un des métaux précieux les plus prisés, reconnu pour son extrême rareté et la diversité de ses applications industrielles. Sa grande valeur, sa rareté et ses trois atouts majeurs en tant que métal précieux, métal industriel et métal écologique en font un placement attractif pour tout investisseur cherchant à diversifier son portefeuille.

Ce guide vous dévoile tout ce que vous devez savoir avant d’investir dans le platine, notamment :

• Ce qu’est le platine
• Comment est fixé son prix
• Les facteurs qui influencent son cours
• Les différentes façons d’investir dans le platine
• Les avantages et inconvénients de cet investissement
• Comment investir dans le platine
• Des conseils et stratégies pour les investisseurs

Qu’est-ce que le platine ?

C’est l’un des métaux précieux les plus rares au monde, 30 fois plus rare que l’or. Il appartient au groupe des métaux du platine (MGP), qui comprend le ruthénium, l’iridium, l’osmium et le palladium.

Sa rareté est telle que tout le platine jamais extrait pourrait probablement tenir dans votre maison ! Cette rareté en fait une excellente option d’investissement pour les personnes souhaitant diversifier leur portefeuille avec des métaux précieux.

Environ 90 % du platine mondial est extrait en Afrique du Sud. La Russie en produit environ 8 %, tandis que le reste provient du Zimbabwe, du Canada et du Montana aux États-Unis. Plus de la moitié de la production mondiale de platine est utilisée dans l’industrie automobile.

À quoi sert le platine ?

Ce métal blanc est plus largement utilisé dans l’industrie que l’or et l’argent. Sa durabilité le rend indispensable dans des secteurs variés comme l’automobile, la médecine, la bijouterie, la technologie, le pétrole et les énergies vertes.

Voici comment le platine est utilisé dans différents secteurs :

• La joaillerie : Grâce à sa durabilité et à son éclat, le platine est une matière première de choix pour la joaillerie fine, notamment pour les bijoux portés quotidiennement. Il est particulièrement populaire en Chine, aux États-Unis et en Inde.
• La médecine : Le platine est largement utilisé pour la fabrication de stimulateurs cardiaques, de stents et de certains médicaments contre le cancer, ainsi que dans le traitement de la maladie de Parkinson.
• L’informatique : Les alliages de platine sont utilisés pour recouvrir les disques durs des ordinateurs.
• L’énergie verte : Depuis peu, le platine est utilisé dans la technologie des piles à hydrogène (également appelée hydrogène vert) et dans la production d’électricité.
• L’automobile : Le secteur automobile est le plus grand consommateur de platine. Ce métal sert pour la fabrication des pots catalytiques, qui contribuent à réduire les émissions polluantes des moteurs à essence et diesel. Avec l’essor des véhicules hybrides et électriques, l’utilisation du platine dans l’industrie automobile devrait encore croître.

Comment est fixé le prix du platine ?

Comme les autres métaux précieux, le platine est coté en dollars US par once troy. La livre sterling et l’euro sont également utilisés pour les règlements. Le prix du platine est fixé par la London Bullion Market Association (LBMA) et administré par le London Metal Exchange (LME).

Il existe deux principaux types de prix :

• Le prix spot : Il s’agit du prix actuel du platine sur le marché, généralement affiché en temps réel et mis à jour toutes les quelques minutes.
• Le prix fixe : Ce tarif est généralement réservé aux commandes importantes de platine. Il est établi sur la base d’un prix convenu, fixé par la London Metal Exchange.

Quels facteurs influencent le cours du platine ?

Avant d’investir dans le platine, il est important de savoir quels facteurs peuvent influencer son prix. Comme d’autres métaux, le platine peut être volatil et connaître d’importantes fluctuations de prix.

Les principaux facteurs influençant le prix du platine sont :

• La situation en Afrique du Sud : La majeure partie du platine mondial étant extraite en Afrique du Sud, des événements importants survenant dans ce pays peuvent affecter son prix spot. Il peut s’agir de grèves dans les mines ou d’une instabilité économique ou politique.
• L’industrie automobile : Plus d’un tiers de la production de platine est destiné à l’industrie automobile. Par conséquent, tout changement dans ce secteur, comme une augmentation ou une diminution des ventes de voitures, peut influencer le cours du platine. Si l’industrie automobile est en progression, il est probable que le prix du platine augmente et inversement.
• Le dollar américain : Dans certains cas, la baisse du dollar peut avoir un effet sur le prix du platine. Par exemple, si le dollar américain se déprécie par rapport au rand sud-africain, les marges des mines diminuent, entraînant une baisse de l’offre mondiale de platine et donc une hausse de son prix.
• La demande des investisseurs : Comme pour tout actif, la demande des investisseurs influence le cours du platine. Si davantage de personnes achètent du platine, son prix augmente. À l’inverse, si beaucoup d’entre eux décident de vendre leurs stocks, le prix peut chuter rapidement.

Si vous envisagez d’investir dans le platine, surveillez ces facteurs afin d’anticiper les variations de prix.

Les différentes façons d’investir dans le platine

Comme pour l’or, l’argent et les autres métaux précieux, investir dans le platine peut se faire de différentes manières. Vous pouvez notamment acheter des lingots de platine physiques, des ETF ou des actions.

Voici un aperçu de ces options :

Acheter du platine physique

Investir dans le platine physique est, à notre avis, la meilleure option. Comme pour l’or et l’argent, vous en trouverez sous forme de lingots et de pièces et en différents poids et gammes de prix. Il est ainsi accessible à tous les budgets.

Les lingots de platine peuvent s’acheter auprès de revendeurs spécialisés de confiance comme la plateforme de StoneX Bullion. Avant d’acheter du platine physique, il est important de bien comprendre la différence entre les lingots et les pièces. Certaines pièces de collection, y compris des pièces de platine 1 oz, peuvent avoir une valeur supérieure au prix spot du platine en raison de leur rareté ou de leur importance historique.

Acheter des ETF sur le platine

Les ETF (fonds négociés en bourse) permettent d’investir dans le platine sans posséder le métal physique. Leur fonctionnement est similaire à celui des ETF sur l’or et l’argent : vous investissez dans des titres adossés au platine.

Le principal avantage des ETF platine est que votre investissement est mutualisé avec celui d’autres investisseurs, ce qui peut faciliter l’accès à cet actif. En revanche, vous ne détenez pas le métal physiquement et ne bénéficiez donc pas des avantages liés à la possession d’un actif tangible. Les ETF sur le platine peuvent également entraîner des frais supplémentaires, notamment de gestion, d’administration et de marketing.

Acheter des actions liées au platine

La troisième option consiste à investir dans des sociétés qui extraient, transforment ou utilisent le platine. À l’instar des ETF, le trading d’actions platine permet aux investisseurs d’entrer sur le marché du platine sans avoir à acheter et à stocker le métal physique.

Ces actions sont généralement négociées en bourse, mais sachez qu’il existe moins d’actions Platine que d’actions Or. Certaines sociétés minières de platine travaillent également avec d’autres métaux précieux, alors étudiez attentivement les activités d’une société avant d’investir.

Avantages et inconvénients d’investir dans le platine

Examinons quelques-uns des avantages et inconvénients d’un investissement dans le platine.

Avantages

• Diversification de portefeuille : Comme les autres métaux précieux, le platine présente une faible corrélation avec d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations. Il constitue donc un bon moyen de diversifier son portefeuille.
• Protection contre l’inflation : Le platine conservant généralement sa valeur sur le long terme, il constitue un excellent rempart contre l’inflation.
• Utilisation industrielle : Le platine étant un métal industriel essentiel, il est probable que sa demande perdure.
• Préservation du patrimoine : La rareté du platine en fait un excellent moyen de préserver votre patrimoine, et sa valeur est susceptible d’augmenter avec le temps.

Inconvénients

• Prix élevé : Plus rare que d’autres métaux précieux, le prix du platine par once troy peut être très élevé.
• Frais supplémentaires : L’achat et la détention de platine peuvent engendrer des frais, notamment d’assurance et de stockage.
• Pas de revenus : Contrairement aux obligations ou à certaines actions, le platine physique ne génère pas de revenus.
• Marché illiquide : Il peut être difficile d’acheter ou de vendre du platine physique à certains moments.

Éléments à prendre en compte avant d’investir dans le platine

Avant de vous lancer, prenez en compte les quelques éléments clés suivants pour optimiser votre investissement.

Les conditions actuelles du marché

Avant d’acheter du platine, examinez les conditions actuelles du marché et les facteurs décrits ci-dessus susceptibles d’influencer son prix. Par exemple, renseignez-vous sur la situation actuelle en Afrique du Sud, l’industrie automobile et la demande de platine pour déterminer si c’est le bon moment d’investir dans ce métal.

Les options d’investissement disponibles

Comme indiqué ci-dessus, vous pouvez investir dans le platine de différentes façons. Examinez attentivement chacune des possibilités et évaluez les risques et les coûts qu’elles impliquent. Adressez-vous éventuellement à un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés.

La gestion des risques

Tout investissement nécessite une bonne stratégie de gestion des risques, et le platine ne fait pas exception. Veillez à diversifier votre portefeuille lorsque vous placez votre argent dans les métaux précieux et, dans l’idéal, ne consacrez pas plus de 5 à 10 % de votre portefeuille à ces investissements.

Les frais supplémentaires

Pensez aux coûts liés à l’achat, à la vente et au stockage du platine. Si vous investissez dans des lingots, prévoyez aussi des frais d’assurance. Pour les ETF et actions, des frais de courtage et de gestion peuvent s’appliquer.

Comment investir dans le platine

Prêt à vous lancer ?

Voici les étapes à suivre pour bien démarrer :

Étape 1 : Choisissez le type d’investissement

Commencez par étudier les différents supports d’investissement : pièces, lingots, ETF ou actions. Comparez ces options et déterminez si elles correspondent à vos objectifs de placement, à votre tolérance au risque et à vos besoins de liquidités.

Étape 2 : Adressez-vous à un revendeur ou à un courtier réputé

Si vous achetez du platine physique, choisissez un revendeur de métaux précieux en ligne de confiance, capable de garantir la pureté de ses métaux. Privilégiez un membre affilié à la London Bullion Market Association (LBMA) et, si vous optez pour des ETF ou des actions, préférez un courtier jouissant d’une bonne réputation.

Étape 3 : Suivez vos investissements

Une fois vos investissements réalisés, surveillez votre portefeuille et les tendances du marché du platine. Restez informé des facteurs qui influencent son cours afin d’être prêt à réagir aux fluctuations de prix et à tout ce qui pourrait affecter la performance de vos investissements.

Conseils & stratégies pour investir dans le platine

• Diversifiez votre portefeuille : Évitez de placer tout votre capital dans le platine. Essayez d’investir dans des actifs diversifiés afin de réduire les risques et d’obtenir un rendement plus stable.
• Contactez un conseiller : Si vous avez le moindre doute, adressez-vous à un conseiller financier. Il vous aidera à trouver la meilleure stratégie d’investissement en fonction de votre situation.
• Adoptez une vision à long terme : Comme pour les autres métaux précieux, les prix du platine peuvent être volatils à court terme, mais sa valeur tend généralement à augmenter sur plusieurs années.
• Gardez un œil sur le marché : Ne cessez jamais de vous informer sur les dernières tendances, actualités du secteur et évolutions du cours du platine. Vous connaîtrez ainsi le meilleur moment pour acheter ou vendre votre platine.

Commencez à investir dans le platine aujourd’hui

Grâce à ses usages industriels variés et à sa rareté, le platine constitue une excellente opportunité d’investissement.

Vous avez maintenant toutes les cartes en main pour investir dans le platine et maximiser votre placement. Si vous êtes prêt à franchir le pas, StoneX Bullion est là pour vous accompagner.

Nous proposons des lingots et pièces de platine de grande qualité et très recherchés. Si vous souhaitez en savoir plus sur les opportunités d’investissement que nous proposons, n’hésitez pas à contacter notre équipe.