¿Cuál es la forma más barata de comprar oro?

Si estás pensando en invertir en oro, lo normal es que te preguntes cuál es la forma más barata de comprar oro. Conseguir un buen precio te permitirá obtener más valor por tu dinero y mejorar la rentabilidad de tu inversión. Sin embargo, comprar oro físico al mejor precio no es tan sencillo como parece. Tienes que tener en cuenta varios factores: comisiones, primas, almacenamiento, formato y otros costes asociados.

En este artículo te explicamos las formas más rentables de comprar oro, comparando distintos formatos de inversión y compartiendo consejos prácticos para adquirir oro al mejor precio posible.

Diferentes maneras de comprar oro

Tienes varias formas de comprar oro, desde adquirir oro físico (como lingotes de oro o monedas de oro) hasta productos financieros como ETF o fondos de inversión. Cada forma tiene sus ventajas, desventajas y costes. Aquí nos vamos a centrar en las más comunes y accesibles: oro físico, ETFs y fondos.

1. Oro físico: lingotes y monedas

Comprar oro físico es la forma más tradicional y directa de invertir en este metal precioso. Puedes hacerlo adquiriendo lingotes, monedas de oro o incluso piezas de joyería de inversión. Muchas tiendas especializadas y páginas web permiten hacer la compra desde casa, con envío asegurado y opciones de custodia.

Ventajas del oro físico:

• Tú posees directamente el metal
• Es un activo refugio tangible sin riesgo de contraparte
• Puedes guardarlo en casa o en depósitos especializados

Eso sí, debes tener en cuenta el almacenamiento seguro. Algunas personas contratan servicios de custodia en cajas fuertes, mientras que otras prefieren asegurar sus piezas por cuenta propia. Todo esto puede añadir costes adicionales a tu inversión.

Visita: ¿Cuál es la forma correcta de almacenar el oro?

¿Lingotes o monedas?

Por lo general, el lingote de oro es más barato por onza (oz) que las monedas de oro, ya que suele tener una prima más baja. Eso sí, te recomendamos los lingotes si piensas mantener tu inversión a largo plazo, ya que son menos líquidos. Las monedas, en cambio, se venden con más facilidad en pequeñas cantidades.

Si quieres profundizar, tenemos un artículo donde comparamos las ventajas y desventajas de ambos formatos para ayudarte a decidir cuál se adapta mejor a tu cartera. Sigue leyendo: Lingotes vs. monedas de oro: ¿Cuál es mejor para ti?

¿Dónde comprar oro físico?

Comprar lingotes o monedas de oro es un proceso sencillo. Solo tienes que encontrar un vendedor fiable, elegir el tipo de oro que quieres comprar, y listo: recibirás tu oro con envío seguro en la dirección que indiques.

No necesitas conocimientos técnicos ni experiencia previa. Además, los precios suelen ser transparentes, lo que hace que comprar oro físico sea una opción muy accesible.

Consejos para comprar oro físico al mejor precio

Si vas a lanzarte a comprar oro físico, ten en cuenta estos consejos para conseguir un mejor precio:

• Consulta el precio del oro en tiempo real: Asegúrate de que estás pagando un precio justo según la cotización actual.
• Haz preguntas: No tengas miedo de consultar al vendedor. En StoneX Bullion, nuestro equipo está para ayudarte durante todo el proceso de compra.
• Compara precios: Antes de comprar, revisa varias páginas web para ver dónde puedes conseguir el mejor precio y las mejores condiciones.
• Compra en grandes cantidades si puedes: Comprar varias piezas en una sola operación te puede ahorrar dinero en primas y costes de envío.
• Infórmate sobre los impuestos: En algunos países, como España o Reino Unido, las monedas con valor legal están exentas de IVA o de impuestos sobre plusvalías. Esto puede marcar una gran diferencia en tu inversión, así que consulta la legislación local o habla con un asesor fiscal.

Sigue leyendo: ¿Por qué comprar oro? Razones para invertir en oro físico

2. ETFs de oro

Los ETF (Exchange Traded Funds) de oro te permiten invertir en oro sin necesidad de tener el metal físicamente. Funcionan como fondos cotizados en bolsa que siguen el precio del oro o invierten en empresas mineras. Son una forma práctica de participar en el mercado sin preocuparte por el almacenamiento ni la custodia.

Ventajas de los ETFs:

• No tienes que preocuparte por guardar ni asegurar el oro físico
• Puedes comprar y vender al instante desde cualquier plataforma de trading
• La inversión mínima suele ser baja
• Es probablemente la opción con coste más bajo

Desventajas:

• No posees el metal, por lo que no tienes un activo tangible
• Hay riesgo de contraparte si el emisor del ETF no respalda totalmente el fondo con oro físico

Cómo comprar ETFs de oro

Comprar un ETF es un poco más complejo que comprar lingotes o monedas, sobre todo si no has invertido antes. Lo ideal es que investigues un poco sobre el funcionamiento del mercado del oro antes de lanzarte.

Para empezar, abre una cuenta en una plataforma de inversión o con un bróker. Desde ahí puedes buscar los ETFs de oro disponibles, analizar su rendimiento histórico y comprar como si fuera una acción.

Consejos para invertir en ETFs

• Compra cuando haya caídas: Como se comportan como acciones, puedes aprovechar las bajadas para comprar más barato.
• Busca brókers con comisiones bajas: Las comisiones pueden reducir la rentabilidad de tu inversión, así que compáralas antes de elegir.
• Investiga bien cada ETF: No todos los ETFs son iguales. Revisa su rentabilidad a cinco años, su ratio de costes y si realmente siguen el comportamiento del precio del oro. Algunos de los más destacados son el SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), iShares Gold Trust Micro (IAUM) y abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL).

Sigue leyendo: Todo lo que necesitas saber sobre los ETF de oro

3. Fondos de inversión en oro

Los fondos de inversión también te permiten exponerte al valor del oro sin poseerlo directamente. Suelen incluir una combinación de activos relacionados con el oro: acciones de empresas mineras, ETFs o incluso lingotes en custodia. Es una opción más diversificada y cómoda si no quieres elegir activos individuales.

Ventajas:

• No tienes que almacenar ni asegurar oro físico
• Requieren menos investigación que los ETF
• Puedes empezar con una pequeña cantidad de dinero
• Estás diversificando tu inversión en varios activos

Desventajas:

• Las comisiones de gestión pueden ser altas
• Siguen implicando riesgo de contraparte
• Puedes adquirirlos a través de una entidad financiera o una página web de inversión.

Consejos finales para comprar oro barato

Si prefieres ir por la vía tradicional y comprar oro físico, aquí tienes más estrategias para ahorrar dinero:

Elige bien el momento de compra

El precio del oro fluctúa constantemente. Si observas el mercado durante un tiempo, podrás identificar momentos de baja y hacer tu compra en el mejor momento. Así consigues más oro por el mismo dinero.

Sigue leyendo: ¿Qué determina el precio del oro?

Compra en volumen

Si tienes la posibilidad de hacer una compra grande, podrás ahorrar en costes de envío, comisiones y primas. A largo plazo, esto mejora la rentabilidad.

Compra en línea

Los vendedores online suelen tener precios más competitivos que los bancos o tiendas físicas, porque tienen menos gastos operativos. Eso sí, asegúrate de que sea una página de confianza.

Investiga siempre al vendedor

No compres oro al primer vendedor de metales preciosos que encuentres por internet. Dedica un poco de tiempo a comparar distintas páginas web, revisar precios y leer opiniones de clientes para asegurarte de que se trata de una empresa fiable. Un vendedor seguro y de buena reputación debería:

• Estar afiliado a la LBMA
• Contar con las licencias necesarias
• Ofrecer una variedad de lingotes y monedas de oro de casas de moneda reconocidas
• Tener historial de clientes satisfechos
• Mostrar el precio del oro en tiempo real en su página web

Desconfía de aquellos vendedores que ofrecen descuentos extremos o venden oro mucho más barato que en cualquier otro sitio. Probablemente sea una estafa. Lo último que quieres es arriesgarte con un precio de oro sospechosamente bajo y perder tu dinero. Si el precio parece demasiado bueno para ser verdad, es muy posible que lo sea. Revisa bien si hay costes ocultos que podrían aumentar el coste total de tu compra.

Compra «Mejor valor»

Otra forma barata de comprar oro es buscar en la web de los vendedores las opciones de oro con la etiqueta «Mejor valor». Suelen ser monedas o lingotes de segunda mano (ya circulados) que se venden a un precio más bajo que si fueran nuevos. Por ejemplo, un soberano de oro de segunda mano puede costarte hasta un 1 % menos que una edición reciente, a pesar de tener el mismo contenido de oro.

Evita las monedas numismáticas

Muchas personas que quieren invertir en oro se sienten atraídas por las monedas de colección o numismáticas. Son piezas históricas y raras, pero muy difíciles de valorar y vender. Además, el riesgo de fraude es alto en este tipo de mercado, y si no entiendes bien el tema, es fácil que acabes pagando de más o comprando una falsificación.

Si quieres invertir en monedas de oro, lo mejor es que compres monedas bullion a través de vendedores autorizados. Estas monedas tienen un precio transparente basado en la cotización del oro, a diferencia de las monedas de colección, que se valoran de forma más subjetiva. Algunas de las monedas bullion más populares son el Maple Leaf, el Krugerrand y la Filarmónica de Viena.

Compra monedas para evitar el impuesto sobre plusvalías

Aunque los lingotes pueden ser más baratos por onza que las monedas, estas últimas tienen una ventaja fiscal: pueden ayudarte a evitar el pago del impuesto sobre plusvalías (CGT) y el IVA, dependiendo de dónde vivas. Esto las convierte, en muchos casos, en la forma más barata de comprar oro.

En el Reino Unido, por ejemplo, los soberanos de oro emitidos después de 1837, las Britannia y otras monedas bullion con valor facial (como las series Tudor Beasts y Myths and Legends) están exentas de CGT.

Y esto no solo ocurre en Reino Unido. Muchos otros países también ofrecen beneficios fiscales cuando compras monedas de oro con valor legal. Consulta la legislación fiscal de tu país o habla con un profesional para saber si puedes aprovechar esta ventaja en España.

Resumen: ¿Cuál es la forma más barata de comprar oro?

Si quieres el mejor precio, la respuesta es clara: compra a través de un vendedor online de confianza especializado en metales preciosos. Es la manera más directa, segura y barata de acceder al mercado.

En StoneX Bullion, te ofrecemos una amplia variedad de lingotes, monedas y productos de inversión con precios competitivos. Trabajamos directamente con las refinerías para ofrecerte los mejores márgenes y eliminar intermediarios. Como parte de una empresa del Fortune 500 y afiliados a la LBMA, puedes confiar en nosotros para construir tu cartera de oro con seguridad.

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