Apr 2024

Warum Sie eine Investition in Silber in Betracht ziehen sollten

By StoneX Bullion

Aufgrund seiner historischen Bedeutung, seiner verschiedenen industriellen Verwendungsmöglichkeiten und seines Potenzials zur Absicherung gegen die Inflation ist Silber für jeden Anleger eine attraktive Anlage. Wenn Sie darüber nachdenken, in Silber zu investieren, oder nicht sicher sind, ob es eine lohnende Investition ist, dann ist dieser Artikel für Sie. Wir werden uns die Gründe ansehen, warum Silber eine so wertvolle Investition ist, und wie Sie noch heute in Silber investieren können.

Warum sollte ich Silber kaufen?

Was also macht den Kauf von Silber zu einer guten Investition? Im Folgenden gehen wir auf einige wichtige Gründe ein, warum Sie Silber kaufen sollten - und warum jetzt der richtige Zeitpunkt dafür ist.

Silber ist ein historisches Wertaufbewahrungsmittel

Wie Gold ist auch Silber ein Vermögenswert mit innerem Wert, der seit Jahrhunderten hoch geschätzt wird. In den letzten 20 Jahren hat sich der Silberpreis mehr als vervierfacht und ist von 6,66 $ im Jahr 2004 auf den aktuellen Preis von 29,09 $ pro Feinunze im Jahr 2024 gestiegen. Seine Beständigkeit im Laufe der Zeit macht Silber zu einem geschätzten Vermögenswert, der Anlegern einen großen Wert bietet.

Da es sich um einen Vermögenswert mit innerem Wert handelt, bedeutet dies auch, dass Silber nicht mit dem Gegenparteirisiko verbunden ist, das bei anderen Anlagen wie Aktien, Anleihen oder Wertpapieren besteht. Sein Wert ist unabhängig von anderen Vermögenswerten und im Gegensatz zu Papiergeld nicht in blindem Glauben verankert.

Silber als Absicherung gegen Inflation

Silber wird oft als wirksame Absicherung gegen die Inflation angesehen. Wie Gold hat auch Silber eine negative Korrelation mit anderen Vermögenswerten. Wenn die Inflation den Wert von Fiat-Währungen, Anleihen, Aktien oder Immobilien untergräbt, behalten Sachwerte wie Silber in der Regel ihre Kaufkraft. Historische Daten belegen dies, da die Silberpreise in Zeiten hoher Inflation oft einen Aufwärtsschwung erleben.

Während der Inflationszeit Ende der 1970er und Anfang der 1980er Jahre stieg der Silberpreis beispielsweise sprunghaft an und erreichte 1980 ein Allzeithoch von fast 50 $ pro Unze. Die Fähigkeit von Silber, seinen Wert während der Inflation zu erhalten, hilft den Anlegern, ihre Kaufkraft zu bewahren, und gibt ihnen ein Gefühl der Sicherheit in unsicheren wirtschaftlichen Zeiten.

Silber ist ein knappes und begehrtes Gut

Die hohe Nachfrage und die Knappheit von Silber machen es als Anlagegut noch attraktiver. Silber ist zwar nicht so selten wie andere Edelmetalle, wie z. B. Gold, aber sein begrenztes Angebot im Verhältnis zur Nachfrage macht es zu einer attraktiven Anlageoption.

Im Gegensatz zu Papierwährungen, die nach Belieben gedruckt werden können, ist die Produktion von Silber endlich und unterliegt geologischen und logistischen Beschränkungen. Jede Unterbrechung der Lieferkette kann einen Aufwärtsdruck auf den Silberpreis ausüben - und umgekehrt. Nach dem Absturz des Silberpreises im Jahr 2011 wurde beispielsweise die Bergbauproduktion reduziert, da die Bergbauunternehmen versuchten, die Kosten zu senken, um ihre Gewinne zu halten. Dieser Rückgang der Bergbauproduktion stabilisierte im Wesentlichen das Angebot an Silber und trug zu seiner Verknappung bei. Hinzu kommt, dass Silber im Gegensatz zu Gold nur selten recycelt wird. Das bedeutet, dass das meiste Silber, das in medizinischen oder elektronischen Geräten verwendet wird, nie recycelt wird, was seine Endlichkeit noch vergrößert.

Trotz seiner Knappheit und des abgeflachten Angebots steigt die weltweite Nachfrage nach Silber in verschiedenen Sektoren wie Solarenergie, Elektronik und Gesundheitswesen weiter an. Neben den industriellen Verwendungszwecken steigt auch die Nachfrage von Anlegern nach Silber, da die meisten staatlichen Münzprägeanstalten in den letzten Jahren Rekordumsätze mit Silber verzeichnen konnten. Wenn Sie heute in Silber investieren, kaufen Sie im Grunde frühzeitig in einen potenziell lukrativen Markt ein.

Silber kann größere Gewinne als Gold bieten

Der relativ kleine Markt für Silber bedeutet, dass sein Preis eher von Bargeld beeinflusst wird, das in der Branche ein- und ausgeht. Mit anderen Worten: Silber ist volatiler als Gold. In Bärenmärkten verliert es stärker an Wert als Gold, aber in Aufwärtsmärkten steigt sein Preis viel stärker und schneller als der von Gold.

Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dafür, dass Silber größere Kursgewinne als Gold verzeichnen kann, das aus den beiden größten Edelmetallhaussen der Neuzeit stammt:

1970-1980: Der Silberpreis stieg um 3.800 % im Vergleich zu einem Anstieg von 2.500 % bei Gold.
2008-2011: Der Silberpreis stieg um 448 % im Vergleich zu 166 % bei Gold.

In Anbetracht dieser historischen Entwicklung kann man argumentieren, dass Anleger mit demselben Geldbetrag, den sie in Silber investieren, höhere Renditen erzielen können als in Gold.

Siehe: Gold gegen Silber: Was ist derzeit eine bessere Investition?

Silber ist derzeit im Vergleich zu Gold unterbewertet

Das Gold-Silber-Verhältnis ist der älteste kontinuierlich verfolgte Wechselkurs in der Geschichte und kann einen Hinweis darauf geben, welches Edelmetall zu einem bestimmten Zeitpunkt am besten zu kaufen ist. Ist der Gold-Silber-Quotient hoch, deutet dies darauf hin, dass Silber unterbewertet und Gold überbewertet ist. Wenn es niedrig ist, ist Gold wahrscheinlich unterbewertet und Silber überbewertet. Grundsätzlich sollten Sie Silber kaufen, wenn das Verhältnis hoch ist, und verkaufen, wenn das Verhältnis niedrig ist.

Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Berichts im April 2024 liegt das Gold-Silber-Verhältnis bei 83. Im 20. Jahrhundert lag das Gold-Silber-Verhältnis im Durchschnitt bei 47, und seit 1968 beträgt der Durchschnitt 56. Unter Berücksichtigung dieser Zahlen ist das Verhältnis derzeit hoch - ein idealer Zeitpunkt, um Silber zu kaufen.

Auf dem Höhepunkt des Bullenmarktes von 2011 fiel das Gold-Silber-Verhältnis auf fast 30. Im letzten Bullenmarkt davor, im Jahr 1980, lag das Gold-Silber-Verhältnis bei nur 14. Das zeigt, wie viel man gewinnen kann, wenn man Silber zu einem Zeitpunkt kauft, an dem es unterbewertet ist.

Silber ist relativ erschwinglich

Im Vergleich zu anderen Edelmetallen bietet Silber einen günstigeren Einstieg in die Welt der Edelmetallinvestitionen. Während der Goldpreis heute bei etwa $2.400,57 pro Unze liegt, beträgt der Silberpreis nur $28,53 pro Feinunze. Bei diesem Kurs könnte man etwa 85 Unzen Silber für den Preis einer Unze Gold kaufen. Dies macht Silber für Anleger viel zugänglicher, und der Kauf kleiner Mengen im Laufe der Zeit bietet den zusätzlichen Vorteil der Durchschnittskostenberechnung in Dollar.

Wenn der Silberpreis nur etwa 1/65 des Goldpreises beträgt, Silber die gleichen Vorteile gegen die Inflation bietet und ein harter Vermögenswert mit einem intrinsischen Wert wie Gold ist, dann wird es zu einer recht attraktiven Investition.

Die industrielle Verwendung von Silber nimmt zu

In vielen Bereichen wie Technik und Medizin wird Silber wegen seiner antimikrobiellen Eigenschaften, seiner hohen Formbarkeit, Korrosionsbeständigkeit sowie seiner thermischen und elektrischen Leitfähigkeit eingesetzt. Silber wird zur Herstellung von medizinischen Geräten, Mobiltelefonen, Solarzellen, Flachbildfernsehern und vielem mehr verwendet.

NASA-Astronauten haben Wasser getrunken, das mit ionisiertem Silber anstelle von Chlor gereinigt wurde, und mit kolloidalem Silber beschichtete Keramikfilter machen Trinkwasser in Entwicklungsländern zugänglich. Die hohe thermische und elektrische Leitfähigkeit von Silber macht es auch zu einem wesentlichen Bestandteil von Solarzellen, die dabei helfen, die Sonnenstrahlen in photovoltaische Energie umzuwandeln. Im April 2022 schätzte das Silver Institute, dass die Photovoltaik in Solarzellen fast ein Viertel des weltweiten Silberbedarfs der Industrie ausmacht. Silber wird auch bei der Herstellung von batteriebetriebenen Elektrofahrzeugen verwendet.

Da diese Industrien aktiv wachsen und voraussichtlich weiter wachsen werden, wird die Nachfrage nach Silber nur zunehmen und seinen Preis in die Höhe treiben - was es aufgrund seiner Knappheit und Endlichkeit zu einer intelligenten Investition macht.

Wie man in Silber investiert

Jetzt wissen Sie, was Silber zu einer so attraktiven Anlage macht. Sehen wir uns nun die verschiedenen Möglichkeiten an, wie Sie in Silber investieren können, darunter Silbermünzen, Silberbarren, Silberschmuck oder -gegenstände und börsengehandelte Silberfonds.

Silbermünzen

Die Investition in Silbermünzen bietet viele Vorteile, darunter:

Greifbares Eigentum: Wenn Sie Silbermünzen kaufen, sind Sie Eigentümer des Metalls selbst. Das gibt Ihnen ein Gefühl von Sicherheit und Kontrolle über Ihre Investition. Im Gegensatz zu börsengehandelten Silberfonds (siehe unten) können Sie tatsächlich auf die Münze zugreifen und sie halten, ohne ein Gegenparteirisiko einzugehen.
Numismatischer Wert: Silbermünzen haben einen numismatischen Wert, der sie über den Wert des Metalls hinaus aufwerten kann. Dies beruht auf Faktoren wie Seltenheit, historische Bedeutung oder Sammlerwert.
Verschiedene Stückelungen: Silbermünzen gibt es in verschiedenen Stückelungen, die Anlegern den Einstieg in den Silbermarkt zu verschiedenen Preispunkten ermöglichen. Sie können zum Beispiel eine 1/10 oz Britannia Charles III Silbermünze oder eine 1/4 oz Noah's Ark Silbermünze kaufen, wenn Sie klein anfangen wollen. Wenn Sie eine größere Investition tätigen möchten, sind auch größere Münzen erhältlich, wie die 1 kg Silber Koala Münze oder 1 Kilo Britannia Charles III.
Highly liquid: Silbermünzen sind hoch liquide und leicht handelbar, mit etablierten Märkten weltweit. Da sie in kleineren Stückelungen angeboten werden, ist es leicht, bei Bedarf kleinere Mengen zu verkaufen, selbst in Zeiten der Marktvolatilität.
Mehr Spaß: Wir sagen es mal so: Eine Investition in Silbermünzen kann mehr Spaß machen als eine Investition in Barren oder ETFs. Sie können aus verschiedenen beliebten Münzen und Designs wählen, darunter der Silber Maple Leaf, Silber Krügerrand und Silber Wiener Philharmoniker. Sie werden nicht nur in der Lage sein, ein wertvolles Anlageportfolio aufzubauen, sondern auch Spaß daran haben, verschiedene Münzen zu sammeln und ihre Schönheit und Kunstfertigkeit zu schätzen.

Lesen Sie weiter: Welche sind die besten Silbermünzen zum Kauf?

Silberbarren

Eine Investition in Silberbarren hat viele Vorteile:

Greifbares Eigentum: Wie Münzen sind Silberbarren eine weitere Möglichkeit für Anleger, in den Genuss des greifbaren Eigentums an dem Metall zu kommen. Das bedeutet, dass Sie das Silber physisch besitzen und darüber verfügen können, ohne sich auf einen Dritten verlassen zu müssen.
Geringerer Aufschlag: Silberbarren können aufgrund ihres geringeren Aufschlags auf den Kassapreis beim Kauf großer Silbermengen kostengünstiger sein. Dies bedeutet, dass Anleger ihre Kaufkraft maximieren und bei ihren Investitionen Größenvorteile erzielen können.
Hoher Reinheitsgrad: Silberbarren werden in der Regel aus Silber mit dem höchsten Reinheitsgrad hergestellt, der in der Regel zwischen 999 und 9999 reinem Silber liegt. Das bedeutet, dass Sie den vollen intrinsischen Wert des Metalls ohne jegliche Legierungen genießen können.
Einfach zu lagern und zu transportieren: Da sie kompakt und stapelbar sind, lassen sich Silberbarren auch leichter lagern und transportieren, insbesondere wenn man in große Mengen investiert.
Transparente Preisgestaltung: Schließlich kann der Kauf von Silberbarren einfacher und unkomplizierter sein, da die Preisgestaltung auf dem aktuellen Spotpreis von Silber basiert, ohne einen zusätzlichen numismatischen Wert zu berücksichtigen.

Silberschmuck, -besteck oder -gegenstände

Der Kauf von Silberschmuck, -besteck oder -gegenständen bietet ebenfalls verschiedene Vorteile einer Investition in Silber. Dazu gehören:

Greifbares Eigentum: Wie bei Silbermünzen und -barren bietet der Kauf von Silberdekorationsobjekten den greifbaren Besitz des Metalls in Kombination mit dem zusätzlichen Bonus der Ästhetik in Form von tragbaren Accessoires, Haushaltsgegenständen oder Dekorationsstücken.
Zusätzlicher sentimentaler Wert und Schönheit: Silberschmuck kann eine sentimentale Art und Weise sein, Ihre Silberinvestitionen mit Freude zu tragen und sie dann über Generationen weiterzugeben. Silberbesteck und dekorative Gegenstände dienen als Schmuckstücke, die Ihre Wohnräume verschönern und gleichzeitig den Wert des Silbers bewahren können.
Zusätzlicher Wert: In einigen Fällen haben Silbergegenstände über ihren Metallgehalt hinaus einen zusätzlichen Wert, z. B. eine historische oder kulturelle Bedeutung oder ein künstlerisches Design, was ihren Sammler- und Investitionswert erhöht.

Allerdings ist der Aufschlag auf den Spotpreis für Silber bei Schmuck und Dekorationsgegenständen höher als beim Kauf von Silberbarren und -münzen. Wenn Sie möchten, dass Ihre Silberinvestitionen tagtäglich bewundert werden, und es Ihnen nichts ausmacht, für die Handwerkskunst einen Aufpreis zu zahlen, dann könnte eine Investition in Silberschmuck, Besteck oder Dekorationsgegenstände eine gute Option sein.

Börsengehandelte Silberfonds (ETFs)

Die Investition in börsengehandelte Silberfonds (ETFs) ist eine weitere Möglichkeit, in Silber zu investieren. Zu den Vorteilen von ETFs gehören:

Sofortige Diversifizierung: ETFs ermöglichen es Anlegern, einen Korb von silberbezogenen Vermögenswerten zu halten, wie z. B. physische Edelmetalle, Silber-Terminkontrakte oder Aktien von Silberminengesellschaften. Dies kann dazu beitragen, das Risiko auf mehrere Vermögenswerte innerhalb des Silbersektors zu verteilen.
Kein Ärger: Dies ist für manche ein Vorteil und für viele ein Nachteil. Bei börsengehandelten Fonds müssen Sie sich nicht um den Besitz des physischen Metalls selbst kümmern. Das heißt, Sie müssen sich nicht um Dinge wie Lagerung, Versicherung und Sicherheit kümmern, die mit dem Besitz von physischem Silber verbunden sind. Das heißt, Sie kommen nicht in den Genuss des greifbaren Vorteils, das physische Metall zu besitzen und zu wissen, dass es ganz Ihnen gehört, ohne Gegenparteirisiko.
Flexibilität und Liquidität: Da ETFs an großen Börsen gehandelt werden, können Anleger während des gesamten Handelstages Anteile zu Marktpreisen kaufen und verkaufen, was Silber-ETFs sehr flexibel und liquide macht.

Investieren Sie noch heute in Silber

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