Por qué deberías considerar invertir en plata

Invertir en plata: una opción inteligente para cualquier inversor

A lo largo de la historia, la plata ha sido un activo de gran valor, utilizado tanto como moneda como en diversos sectores industriales. Su versatilidad y demanda creciente la convierten en una opción sólida para quienes buscan diversificar su cartera de inversión. Además, su capacidad para actuar como protección contra la inflación refuerza su atractivo en tiempos de incertidumbre económica.

Más allá de su papel en el mundo financiero, la plata tiene una presencia fundamental en industrias como la tecnología, la medicina y la energía renovable. Su uso en la fabricación de paneles solares, dispositivos electrónicos y equipamiento médico impulsa su demanda, lo que puede traducirse en un incremento de su precio a largo plazo.

Para los inversores, la plata ofrece múltiples formas de participación en el mercado de metales preciosos. Desde la compra de monedas y lingotes de plata hasta inversiones en ETF o contratos de futuros, existen diversas estrategias para adaptarse a diferentes perfiles de inversión y objetivos financieros.

A continuación, exploramos las razones por las que invertir en plata es una buena inversión y cómo puedes comenzar a hacerlo hoy mismo.

¿Qué hace que la compra de plata sea una buena inversión?

A continuación, analizamos algunas de las principales razones por las que deberías invertir en plata y por qué ahora es un buen momento para hacerlo.

La plata: un activo con valor histórico

Al igual que el oro, la plata es un activo con valor intrínseco que ha sido altamente valorado durante siglos. En los últimos 20 años, el precio de la plata se ha cuadruplicado, pasando de 6,66 dólares en 2004 a su precio actual de 29,09 dólares por onza troy en 2024. Su resistencia a lo largo del tiempo la convierte en un recurso valioso que ofrece una gran rentabilidad para los inversores.

Ser un activo con valor intrínseco también significa que la plata no presenta riesgos de contraparte que se encuentra en otras inversiones, como las acciones, los bonos o los CFD. Su valor es independiente de otros productos financieros y, a diferencia del dinero en efectivo, no está basado en la confianza en terceros.

La plata como refugio contra la inflación

La plata es vista a menudo como una forma eficaz de protegerse contra la inflación. Al igual que el oro, tiene una correlación negativa con otros activos. Cuando la inflación erosiona el valor de las divisas fiduciarias, los bonos, las acciones o el mercado inmobiliario, los metales preciosos como la plata tienden a mantener su poder adquisitivo.

Los datos históricos confirman esta tendencia: el precio de la plata ha mostrado un fuerte crecimiento en períodos de alta inflación.

Por ejemplo, durante la crisis inflacionaria de finales de los años 70 y principios de los 80, el precio de la plata se disparó hasta alcanzar un máximo histórico de casi 50 dólares por onza en 1980. La capacidad de la plata para conservar su valor en tiempos de incertidumbre económica ayuda a los inversores a proteger su cartera y les ofrece un mayor grado de seguridad financiera.

Leer más: El rol del oro como cobertura contra la inflación

La plata: un activo escaso y con alta demanda

La escasez de la plata y su creciente demanda aumentan su atractivo como activo de inversión. Aunque no es tan rara como otros metales preciosos, como el oro, su oferta limitada en relación con su demanda la convierte en una opción muy interesante para quienes buscan invertir en plata.

A diferencia de las divisas fiduciarias, que pueden emitirse sin restricciones, la producción de plata es finita y está sujeta a limitaciones geológicas y logísticas. Cualquier interrupción en la cadena de suministro puede ejercer presión al alza sobre el precio de la plata, y viceversa.

Factores que refuerzan la escasez de la plata

Tras la caída del precio de la plata en 2011, la producción minera se redujo, ya que las empresas mineras intentaron recortar costes para proteger sus márgenes de beneficio. Como resultado, la oferta de plata se estabilizó, aumentando aún más su escasez.

Además, a diferencia del oro, la plata rara vez se recicla. La plata utilizada en dispositivos médicos o equipos electrónicos no suele recuperarse, lo que refuerza su carácter limitado como recurso.

A pesar de esta escasez, la demanda de plata sigue creciendo a nivel mundial, especialmente en sectores como las energías renovables, la electrónica y la salud. Además, la demanda de los inversores ha aumentado significativamente, con muchas cecas gubernamentales alcanzando niveles récord en la venta de monedas y lingotes de plata en los últimos años.

Invertir en plata física hoy significa adelantarse a un mercado con gran potencial de crecimiento y rentabilidad.

La plata puede ofrecer mayores ganancias que el oro

El mercado de la plata es relativamente pequeño, lo que hace que su precio sea más sensible a los flujos de capital. En otras palabras, la plata es más volátil que el oro. En mercados bajistas, la plata puede perder más valor que el oro, y en mercados alcistas, su precio aumenta de forma más rápida y pronunciada que el del oro.

Aquí tienes dos ejemplos históricos de cómo invertir en plata ha generado mayores beneficios que invertir en oro en los principales mercados alcistas de metales preciosos:

• 1970-1980: El precio de la plata aumentó un 3.800 %, mientras que el precio del oro subió un 2.500 %.
• 2008-2011: La plata creció un 448 %, mientras que el oro solo aumentó un 166 %.

Si analizamos este comportamiento histórico, se puede afirmar que los inversores pueden obtener mayores rendimientos invirtiendo la misma cantidad de dinero en plata que en oro.

Ver más: Inversiones en oro frente a inversiones en plata: ¿Cuál es mejor?

La plata está infravalorada en comparación con el oro

La relación oro/plata es la tasa de cambio más antigua registrada de forma continua en la historia y puede servir como guía para determinar qué metal precioso es más conveniente comprar en cada momento.

Cuando la relación oro/plata es alta, indica que la plata está infravalorada y el oro está sobrevalorado. Cuando la relación es baja, significa que el oro está infravalorado y la plata está sobrevalorada. En términos simples, lo ideal es comprar plata cuando la relación es alta y vender cuando es baja.

En abril de 2024, la relación oro/plata se sitúa en 83. Durante el siglo XX, el promedio fue de 47, y desde 1968, ha sido de 56. Con estas cifras en mente, la relación actual es elevada, lo que sugiere que es un momento ideal para invertir en plata.

Durante el mercado alcista de 2011, la relación bajó hasta casi 30, mientras que en el anterior mercado alcista de 1980, llegó a un mínimo de 14. Estos datos reflejan el enorme potencial de rentabilidad que puede obtenerse comprando plata cuando está infravalorada.

Leer más: ¿Qué es la relación oro-plata? Gráfico de la relación

La plata y su precio asequible

En comparación con otros metales preciosos, la plata ofrece un punto de entrada más asequible para los inversores que buscan diversificar su cartera con una inversión en plata.

Mientras que el precio del oro se sitúa actualmente en 2.400,57 dólares por onza troy, el precio de la plata es de apenas 28,53 dólares por onza. A este ritmo, se podrían comprar 85 onzas de plata por el mismo precio de una onza de oro.

Esto hace que la plata sea mucho más accesible para los inversores, permitiendo la compra de pequeñas cantidades a lo largo del tiempo. Además, esta estrategia permite beneficiarse del promedio del coste en dólares, lo que reduce los riesgos de una única compra en un momento inadecuado.

Si el precio de la plata representa aproximadamente 1/65 del precio del oro, y ofrece los mismos beneficios como protección antiinflacionaria, además de ser un activo físico con valor intrínseco, entonces se convierte en una buena inversión.

El uso industrial de la plata está en aumento

Diversos sectores, como la tecnología y la medicina, dependen del uso de la plata debido a sus propiedades antimicrobianas, su alta maleabilidad, su resistencia a la corrosión, así como su capacidad de conductividad térmica y eléctrica.

La plata se utiliza en la fabricación de:

• Equipos médicos
• Teléfonos móviles
• Paneles solares
• Televisores de pantalla plana
• Baterías de vehículos eléctricos

Los astronautas de la NASA solían consumir agua purificada con plata ionizada en lugar de utilizar cloro, y los filtros cerámicos recubiertos con plata coloidal están ayudando a proporcionar agua potable en países en desarrollo.

Además, la plata desempeña un papel clave en la producción de energía solar. En abril de 2022, el Silver Institute estimó que los paneles solares fotovoltaicos representan casi una cuarta parte de la demanda industrial de plata en todo el mundo.

Dado que estas industrias están en pleno crecimiento y se espera que sigan expandiéndose, la demanda de plata continuará aumentando, lo que impulsará su precio. Esto convierte a la plata en una opción de inversión inteligente, ya que es un activo finito con una oferta limitada.

Cómo invertir en plata

Ahora que ya sabes por qué invertir en plata es una opción atractiva, veamos las diferentes formas en las que puedes hacerlo. Entre ellas, destacan las monedas, los lingotes, la joyería u objetos de plata, así como los ETF de plata.

Monedas de plata

Invertir en monedas ofrece múltiples beneficios, entre los que se incluyen:

• Propiedad tangible: Al comprar monedas, posees el metal físicamente, lo que brinda una mayor sensación de seguridad y control sobre la inversión. A diferencia de los ETF de plata (ver más abajo), puedes acceder y sostener la moneda sin riesgos de contraparte.
• Valor numismático: Muchas monedas tienen un valor numismático, lo que significa que pueden apreciarse más allá del valor del metal en sí. Esto depende de factores como su rareza, importancia histórica o su interés como objeto de colección.
• Diferentes denominaciones: Existen monedas en diversas denominaciones, lo que permite a los inversores ingresar al mercado de la plata en distintos rangos de precio. Si deseas empezar con una pequeña inversión, puedes optar por monedas como la moneda de plata británica o la moneda Arca de Noé de plata. Para inversiones mayores, hay opciones como la moneda de plata Koala australiana.
• Alta liquidez: Las monedas son altamente líquidas y fáciles de comerciar en mercados internacionales. Gracias a sus tamaños más pequeños, pueden venderse en cantidades reducidas, lo que facilita la gestión de la inversión incluso en periodos de volatilidad del mercado.
• Más entretenimiento: Lo diremos claramente: invertir en monedas puede ser más divertido que invertir en lingotes o ETF. Puedes elegir entre una gran variedad de diseños populares, como las monedas de plata Maple Leaf, Krugerrand y Filarmónica de Viena. No solo construirás una cartera de inversión valiosa, sino que también disfrutarás coleccionándolas y apreciando su diseño y artesanía.

Sigue leyendo: ¿Cuáles son las mejores monedas de plata para invertir?

Lingotes de plata

Invertir en lingotes de plata ofrece numerosas ventajas, entre ellas:

• Propiedad tangible: Al igual que las monedas, los lingotes permiten a los inversores tener posesión física del metal. Esto significa que puedes almacenar y acceder a tu plata física sin depender de terceros.
• Prima más baja: Los lingotes de plata suelen tener una prima más baja sobre el precio al contado, lo que los convierte en una opción más rentable para quienes desean comprar grandes cantidades de plata. Esto permite a los inversores maximizar su poder adquisitivo y beneficiarse de economías de escala en sus inversiones.
• Alta pureza: Los lingotes suelen fabricarse con los más altos niveles de pureza, generalmente entre 999 y 9999 de plata pura. Esto garantiza que el inversor obtenga el valor intrínseco completo del metal, sin aleaciones.
• Fácil almacenamiento y transporte: Gracias a su forma compacta y apilable, los lingotes de plata pueden almacenarse y transportarse fácilmente, especialmente cuando se trata de grandes volúmenes de plata física.
• Precios transparentes: La compra de lingotes suele ser más sencilla, ya que su precio se basa en la cotización actual del mercado de la plata, sin considerar un valor numismático adicional.

Leer más: La finura y pureza de la plata explicadas

Joyería, cubertería y objetos de plata

Comprar joyería de plata, cubertería u otros objetos decorativos también ofrece varias ventajas al momento de invertir en plata. Entre ellas destacan:

• Propiedad tangible: Al igual que las monedas y los lingotes, adquirir objetos decorativos de plata física permite poseer el metal con el valor añadido de su estética, ya sea en forma de accesorios, artículos para el hogar o piezas ornamentales.
• Valor sentimental y belleza: La joyería de plata puede ser una forma especial de disfrutar tu inversión en plata, además de poder heredarse a futuras generaciones. La cubertería de plata y los objetos decorativos no solo embellecen los espacios del hogar, sino que también preservan el valor del metal contenido en ellos.
• Valor adicional: En algunos casos, los artículos de plata pueden tener un valor añadido más allá de su contenido en metal, debido a su importancia histórica, significado cultural o diseño artístico, aumentando así su atractivo como pieza de colección y como inversión.

Dicho esto, hay que considerar que la prima sobre el precio de la plata es mayor en la joyería y los objetos decorativos en comparación con la compra de lingotes y monedas de plata.

Si buscas una manera de disfrutar la plata en tu día a día y no te importa pagar más por la artesanía, invertir en joyería de plata, cubertería u objetos decorativos puede ser una buena opción.

Fondos cotizados en bolsa de plata (ETF de plata)

Invertir en ETF de plata es otra forma de entrar en el mercado de la plata. Algunas de sus ventajas incluyen:

• Diversificación instantánea: Los ETF de plata permiten a los inversores poseer una combinación de activos relacionados con la plata, como lingotes físicos, contratos de futuros sobre la plata o acciones de empresas mineras. Esto ayuda a distribuir los riesgos entre varios activos dentro del sector de la plata.
• Sin preocupaciones logísticas: Para algunos, esto es una ventaja, y para otros, una desventaja. Con los ETF, no es necesario preocuparse por el almacenamiento, el seguro o la seguridad del metal físico. Sin embargo, esto también significa que no se puede disfrutar del beneficio tangible de poseer plata física, y siempre habrá riesgos de contraparte.
• Flexibilidad y liquidez: Los ETF de plata cotizan en las principales bolsas de valores, lo que permite a los inversores comprar y vender participaciones durante la jornada bursátil a precios de mercado, haciendo que estos fondos sean altamente líquidos y accesibles.

Resumen

Invertir en plata es una estrategia cada vez más popular entre los inversores que buscan diversificar su cartera con metales preciosos. Debido a su demanda creciente en sectores como la tecnología y la energía renovable, la plata mantiene su relevancia en el mercado, consolidándose como una buena inversión a largo plazo. La compra de plata física, ya sea en monedas o lingotes, permite protegerse de la inflación y aprovechar las fluctuaciones en el precio de la plata, mientras que otras opciones, como los ETF o contratos de futuros, ofrecen alternativas para participar en el mercado sin necesidad de almacenamiento físico.

Sea cual sea la estrategia elegida, la inversión en plata continúa siendo una opción sólida dentro del universo de los metales.

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