Gold oder Silber: Was ist derzeit die bessere Investition?

Wenn es um die Investition in Edelmetalle geht, stehen Gold und Silber an erster Stelle. Doch welche dieser Investitionen ist besser? Wenn Sie sich fragen, ob Sie Ihr Geld in Gold oder Silber anlegen sollen, sind wir hier, um Ihnen bei dieser Entscheidung zu helfen.

In diesem Leitfaden sprechen wir über die Unterschiede zwischen Investitionen in Gold und Silber und betrachten dabei deren Volatilität, Erschwinglichkeit, industrielle Nachfrage, Lagerung und Beziehung zum breiteren Markt. Mit all diesen Informationen im Hinterkopf können Sie besser erkennen, welches Edelmetall für Ihre Investition am besten geeignet ist.

Unterschiede zwischen Gold- und Silberinvestitionen

Der beste Weg, um zu entscheiden, ob man in Gold oder Silber investiert, besteht darin, die Unterschiede zwischen diesen beiden Metallen aus Anlagesicht zu verstehen.

Im Folgenden untersuchen wir diese Unterschiede anhand wichtiger Anlageaspekte wie Volatilität, Preis, Verhältnis zu anderen Märkten und anderen wichtigen Faktoren.

Gold ist weniger volatil als Silber

Lassen Sie uns zunächst über die Volatilität sprechen.

Die Volatilität misst, wie stark der Preis eines Vermögenswerts im Laufe der Zeit schwankt. Volatile Vermögenswerte unterliegen erheblichen Preisschwankungen, die sie weniger vorhersehbar machen. Dadurch können sie ein höheres Anlagerisiko bergen.

In der Welt der Edelmetalle sind die Silberpreise tendenziell viel volatiler als die Goldpreise. Dies ist vor allem auf den geringeren Wert und die größere Anfälligkeit gegenüber Marktschwankungen zurückzuführen. Obwohl der Goldpreis kurzfristig schwanken kann, behält er bekanntermaßen seinen Wert über die Zeit bei (sehen Sie sich den aktuellen Goldpreis auf unserer Website an).

Volatilität ist ein wichtiger Gesichtspunkt für jeden, der in Silber oder Gold investieren möchte. Wenn bekannt ist, dass ein Vermögenswert volatil ist, entscheiden sich Anleger entweder dafür, nicht in ihn zu investieren, oder verlangen eine höhere Rendite, um das zusätzliche Risiko auszugleichen. Weniger volatile Vermögenswerte hingegen stellen attraktivere Anlagen dar, auch wenn ihre Rendite geringer ist.

Fazit: Silber ist volatiler als Gold, kann aber höhere Renditen bieten, wenn auch mit höherem Risiko. Wenn Sie auf einen wilden, volatilen Kurs vorbereitet sind und das zusätzliche Risiko eingehen können, dann kann Silber eine gute Investition für Sie sein. Auf der anderen Seite bietet Gold eine größere Stabilität, allerdings mit potenziell geringeren Renditen. Wenn Sie weniger Risiko und mehr Sicherheit bevorzugen, ist eine Investition in das gelbe Metall möglicherweise die beste Option für Sie.

Silber ist günstiger als Gold

Für viele Anleger ist die Erschwinglichkeit eines Vermögenswerts ein Hauptanziehungspunkt. Wenn das auf Sie zutrifft, werden Sie erfreut sein, dass Silber günstiger ist als Gold – aber dennoch viele der gleichen Vorteile bietet, die eine Investition in Gold mit sich bringt.

Dies bedeutet, dass Anleger von den gleichen Vorteilen profitieren können, die eine Anlage in Gold mit sich bringt, allerdings zu einem niedrigeren Preis. Das beinhaltet:

● Materieller Vermögenswert: Genau wie Gold bietet Ihnen der Kauf von physischem Silber einen materiellen Vermögenswert, den Sie in Ihren Händen halten können.

● Geldform: Silber lässt sich leicht in Geld umwandeln und kann im Gegensatz zu Papiergeld nicht im Übermaß gedruckt werden und verliert nicht an Wert.

● Kein Kontrahentenrisiko: Wenn Sie in Silber (oder Gold) investieren, sind Sie nicht darauf angewiesen, dass eine andere Partei einen Vertrag oder ein Versprechen einhält.

Fazit: Eine Investition in Silber kann Ihnen die gleichen Vorteile bieten wie eine Investition in Gold, jedoch zu einem niedrigeren Preis. Dies kann es zu einer erschwinglicheren Investition für den durchschnittlichen Anleger oder Anfänger machen.

Gold ist einfacher zu lagern als Silber

Ein wichtiger Aspekt für jeden, der in Edelmetalle investieren möchte, ist die Lagerung. Wenn Sie sich zwischen Gold und Silber entscheiden, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass Silber viel mehr Lagerraum benötigt.

Nehmen wir an, Sie haben 1.000 $, die Sie in Gold oder Silber investieren können. Bei den heutigen Goldpreisen erhalten Sie am Ende etwa eine halbe Unze Gold. Wenn Sie sich für eine Investition in Silber entscheiden, erhalten Sie rund 43 Unzen.

Zu beachten ist auch, dass Gold dichter als Silber ist. Das bedeutet, dass eine Unze Gold weniger Platz einnimmt als eine Unze Silber. Grundsätzlich erhalten Sie nicht nur mehr Unzen Silber für die gleiche Dollarinvestition, sondern diese Unzen nehmen auch mehr Platz ein als das gleiche Gewicht Gold.

Während es also einfach sein kann, Gold in einer kleinen Schublade, einem Safe oder einem geheimen Versteck aufzubewahren, kann dies bei Silber schwieriger sein. Unabhängig davon, ob Sie in 1-Unze-Silbermünzen der Wiener Philharmoniker oder in 1-Kilo-Silberbarren investieren , erfordert Silber mehr Lagerraum als Gold. Wenn Sie planen, Ihre Edelmetalle zu Hause aufzubewahren, stellt dies möglicherweise kein Problem dar. Wenn Sie Ihre Edelmetalle jedoch professionell lagern lassen, sind die Gebühren wahrscheinlich höher. Sie können auch damit rechnen, dass Sie für den Transport von Silber mehr bezahlen als für Gold. Größere Volumina = größere Pakete = teurerer Transport.

Eine weitere wichtige Konsequenz aus der Lagerung von Silber im Vergleich zu Gold ist, dass Silber irgendwann anfängt zu trüben. Das bedeutet, dass Ihre Silbermünzen und -barren sicher an einem trockenen, vor allen Elementen geschützten Ort aufbewahrt werden sollten. Gold hingegen lässt sich leichter lagern, da es nicht durch Witterungseinflüsse anläuft.

Fazit: Gold benötigt weniger Lagerraum, was die Lagerung und den Transport einfacher und kostengünstiger macht. Silber erfordert mehr Lagerraum, was die Lagerung und den Transport teurer machen kann. Da Silber mit der Zeit anläuft, muss die Lagerung sorgfältig überlegt werden, um seinen Wert zu erhalten und ein Anlaufen zu verhindern.

Silber hat mehr industrielle Verwendungsmöglichkeiten als Gold

Einer der größten Unterschiede zwischen Silber und Gold sind ihre industriellen Anwendungen.

Silber gilt weitgehend als das vielseitigste Edelmetall mit Einsatzmöglichkeiten in unzähligen Branchen und Technologien, darunter Telefone und Tablets, Solarpaneele, Küchengeräte, Medikamente, Autos und mehr. Mehr als die Hälfte des gesamten Silbers wird in irgendeiner Weise industriell genutzt, während Gold nur selten über Schmuck- und Anlagezwecke hinaus verwendet wird.

Stattdessen wird Gold eher als Wertaufbewahrungsmittel genutzt. Obwohl es immer noch einige industrielle Anwendungen gibt, macht dies nur etwa 12 % der gesamten Goldnachfrage aus, wobei 90 % in Investitionen und verwandte Sektoren fließen.

Aufgrund seiner breiten Nutzung in der Industrie ist Silber zwar gefragter, reagiert aber dadurch auch empfindlicher auf wirtschaftliche Veränderungen. Wenn die Wirtschaft boomt, steigt die Nachfrage nach Silber und der Preis steigt sprunghaft an. Wenn sich die Wirtschaft jedoch verlangsamt, geht tendenziell auch der Silberpreis mit. Gold bewegt sich entgegengesetzt, wie wir im folgenden Abschnitt erklären werden.

Fazit: Silber hat mehr industrielle Anwendungen als Gold, während Gold hauptsächlich für Schmuck und Investitionen verwendet wird.

Gold ist von wirtschaftlichen Veränderungen weniger betroffen

Werfen wir abschließend einen Blick darauf, wie sich Gold und Silber im Vergleich zum Gesamtmarkt entwickeln. Dies ist ein wichtiger Gesichtspunkt, den sich jeder Anleger bewusst machen sollte, bevor er sich für Gold oder Silber entscheidet.

Gold ist seit jeher als „antizyklische Anlage“ bekannt. Dies bedeutet, dass es sich tendenziell im Gegensatz zu anderen Mainstream-Anlagen wie Aktien und Anleihen bewegt. Wenn sich der Aktienmarkt nicht gut entwickelt, neigen Anleger dazu, sich Gold zuzuwenden und den Preis zu erhöhen. Wenn sich der Markt hingegen gut entwickelt, verkaufen mehr Anleger Gold und investieren in Vermögenswerte, die mit der Wirtschaft verbunden sind. (lesen Sie mehr: So investieren Sie in Gold als Inflationsabsicherung)

Aufgrund dieser antizyklischen Bewegung entscheiden sich viele Anleger dafür, Gold in ihrem Portfolio zu halten, um es bei Konjunkturabschwüngen oder steigender Inflation zu liquidieren. Beispielsweise ist eine Rezession ein guter Zeitpunkt, um Aktien zu kaufen, aber ein schlechter Zeitpunkt, sie zu verkaufen. Während dieser Zeiträume werden Anleger ihr Gold liquidieren, um unterbewertete Vermögenswerte zu kaufen und gleichzeitig ihre eigenen Bestände zu behalten.

Im Gegensatz zu Gold bewegt sich Silber eher im Einklang mit der Wirtschaft. Dies ist wahrscheinlich auf seine vielen industriellen Anwendungen zurückzuführen. Wenn die Wirtschaft boomt, werden die Industrien große Mengen Silber für die Produktion kaufen. Wenn sich die Wirtschaft verlangsamt, wird es weniger Nachfrage nach Silber geben und der Preis wird sinken.

Fazit: Gold ist eine bessere Anlage für ein diversifiziertes Portfolio, da es sich im Gegensatz zu Aktien, Anleihen und Rohstoffen bewegt. Es ist auch weniger von wirtschaftlichen Rückgängen betroffen. Silber hingegen ist ein weniger wirkungsvoller Diversifikator als Gold und bewegt sich tendenziell viel stärker mit der Gesamtwirtschaft.

Möglichkeiten, in Gold und Silber zu investieren

Wenn Sie in Gold und Silber investieren möchten, gibt es viele Möglichkeiten, dies zu tun. Wir empfehlen immer, nach Möglichkeit physische Metalle zu kaufen, es stehen jedoch auch andere Anlagemöglichkeiten für Menschen mit unterschiedlichen Bedürfnissen und Anforderungen zur Verfügung.

Nachfolgend finden Sie drei verschiedene Möglichkeiten, wie Sie in Gold und Silber investieren können.

1. Kaufen Sie Gold- und Silberbarren oder Münzen

Der beste Weg, in Gold oder Silber (und alle anderen Edelmetalle) zu investieren, besteht darin, sie in physischer Form zu kaufen. Hierbei handelt es sich um materielle Vermögenswerte, die Sie in der Hand halten, sicher in Ihrem Zuhause oder in einem Schließfach aufbewahren können und die bei einem Technologieausfall nicht gehackt, gelöscht oder zerstört werden können.

Sie können reine Silber- und Goldmünzen oder -barren in verschiedenen Größen und Preisklassen kaufen, die für Anleger mit jedem Budget geeignet sind. Sie können beispielsweise in einen 1-g-Goldbarren , einen 1-kg-Goldbarren und alle möglichen Größen und Gewichte dazwischen investieren.

Wenn Sie sich für den Kauf von physischem Gold oder Silber entscheiden, sollten Sie gegebenenfalls die Kosten für Lagerung, Transport und Versicherung berücksichtigen.

2. Exchange Traded Funds (ETFs) kaufen

ETFs, auch Papiergold oder Papiersilber genannt, ermöglichen es Menschen, in Gold oder Silber zu investieren, ohne einen physischen Vermögenswert kaufen und lagern zu müssen. Hierbei handelt es sich im Wesentlichen um Aktien, die auf einem traditionellen Brokerkonto gehalten werden.

Die Investition in Silber- oder Gold-ETFs hat gegenüber dem physischen Metall einige Nachteile. Erstens besitzen ETF-Investoren nicht das eigentliche Metall. Dies bedeutet, dass sie nicht im Besitz eines materiellen Vermögenswerts sind. Zweitens schneiden Gold-ETFs während eines Wirtschaftsabschwungs möglicherweise nicht so gut ab wie physisches Gold.

3. Kaufen Sie Bergbauaktien und -fonds

Eine andere Möglichkeit, in Gold oder Silber zu investieren, besteht darin, Anteile an Unternehmen zu besitzen, die Gold und Silber abbauen, oder in Investmentfonds zu investieren, die Portfolios dieser Bergbauunternehmen halten.

Zusammenfassung: Sollten Sie in Gold oder Silber investieren?

Wenn es darum geht, in Gold oder Silber zu investieren, wird keine der beiden Anlagen als „besser oder schlechter“ angesehen. Sowohl Silber als auch Gold sind wertvolle Rohstoffe und sichere Häfen, die Anleger in Zeiten wirtschaftlicher Aufschwünge und Abschwünge schützen können.

Letztendlich hängt die Entscheidung, ob Sie in Silber oder Gold investieren, von Ihrem Budget, Ihrer Risikotoleranz, Ihrem Portfolio, Ihrer Marktposition und Ihren Bedürfnissen ab. Zusammenfassend:

● Gold ist teurer, kann aber langfristig eine bessere Rendite abwerfen, während Silber günstiger ist, aber eine geringere Rendite erzielt.

● Gold ist einfacher zu lagern als Silber, läuft nicht an und kostet möglicherweise weniger Lager- und Transportgebühren.

● Silber hat weitaus mehr industrielle Verwendungsmöglichkeiten als Gold und kann einen Boom erleben, wenn die Wirtschaft gesund ist.

● Langfristig gesehen sind sowohl Gold als auch Silber hervorragende Wertaufbewahrungsmittel.

Um Ihr Portfolio bestmöglich zu diversifizieren, sollten Sie sowohl in Gold als auch in Silber investieren, um auf wirtschaftlich unsichere Zeiten vorbereitet zu sein. Wenn die Zeiten gut sind, werden Ihre Silber-Investitionen boomen. In schlechten Zeiten wird sich Gold als solide Absicherung erweisen. Wenn Sie sich immer noch unsicher sind, kann ein Gespräch mit einem Finanzberater Ihnen dabei helfen, am besten herauszufinden, welche Anlage für Ihr Portfolio geeignet ist.

Wo kann man Gold oder Silber kaufen?

Unabhängig davon, ob Sie sich für eine Investition in Gold, Silber oder beides entschieden haben, ist es wichtig, dass Sie für Ihre Investition einen vertrauenswürdigen Händler wählen. Bei StoneX Bullion werden wir von der London Bullion Market Association (LBMA) für unsere Zuverlässigkeit und Handelspraktiken anerkannt. Dies unterscheidet uns von Mitbewerbern, die diesen Status nicht erhalten haben, und gibt unseren Anlegern Sicherheit.

Wir bieten auch wettbewerbsfähige Preise, indem wir selten auf Zwischenhändler zurückgreifen. Wir kaufen unsere Lagerbestände direkt vom Erzeuger, damit Sie nicht zu viel für Ihre Investitionen bezahlen müssen. Da die Gold- und Silberpreise ständig schwanken, können Sie Preisänderungen direkt auf unserer Website überwachen, damit Sie das Beste aus Ihrem Geld machen können.

Egal, ob Sie Goldmünzen oder -barren, Silbermünzen oder -barren kaufen oder Ihre Zehen in ein anderes Edelmetall wie Palladium oder Platin eintauchen möchten, bei StoneX Bullion finden Sie alles. Stöbern Sie noch heute in unseren Investment-Grade-Edelmetallen und bauen Sie Ihr Anlageportfolio auf.